을 달성하는 방법에 최적의 자산 배분

려 그 반대의”모든 달걀을 한 바구니에.”다른 자산 클래스간에 투자를 할당하는 것은 위험을 최소화하고 잠재적으로 이익을 증가시키는 핵심 전략입니다.

자산 배분이란 무엇입니까?

자산 배분은 다양한 자산 클래스에 걸쳐 투자를 확산시키는 것을 의미합니다. 대체로 말하자면,그것은 주식,채권 및 현금 또는 머니 마켓 증권의 혼합을 의미합니다.,

이내에 이러한 세 개의 클래스가 있는 서브 클래스:

• 대형주:발행하는 주식 회사에 의해 시가총액 위$10 억
• Mid-주:발행하는 주식을 가진 회사에 의해 시가 총액이$2 억에서 10 억
• 소주: 기업으로 시가총액보다 적은$2 억원입니다. 이러한 주식은 유동성이 낮기 때문에 위험이 높은 경향이 있습니다.,
• 국제 증권의:어떠한 보안을 발행하여 외국 회사와 나에서 외국인 환
• 신흥 시장:증권 발행에 의해 회사는 개발도상국에서. 이러한 투자는 국가 위험에 대한 잠재력과 낮은 유동성으로 인해 높은 잠재 수익률과 높은 위험을 제공합니다.
• 고정 소득 증권:높이 평가 기업 또는 정부 채권이 지불하는 홀더를 설정 금액 이자,주기적으로 또는에서 성숙을,돌아와 주에 기간의 끝,이러한 증권 미만 휘발성보다는 보다 적게 위험 주식입니다.,
• 돈을 시장에 대한 투자를 단기 부채,일반적으로 년 미만,재무부(T-bills)는 가장 일반적인 금융 시장의 투자입니다.
• 부동산 투자 신탁(리츠):에서 주식 투자자의 수영장 저당 또는 속성

익을 극대화하는&위험

목표를 할당하는 귀하의 자산을 최소화하는 동시에 위험 수준의 반환할 수 있습니다. 그 목표를 달성하려면 다양한 자산 클래스의 위험-수익 특성을 알아야합니다., 아래 그림에 비교하여 위험과 잠재적의 반환을 그들 중 일부:

주식 가장 높은 잠재력을 반환 하지만 또한 위험이 높습니다. 재무부 법안은 미국 정부에 의해 뒷받침되기 때문에 위험이 가장 낮지 만 가장 낮은 수익률을 제공합니다.이것은 위험 수익 절충안입니다. 고위험 선택은 위험 허용도가 높은 투자자에게 더 적합합니다., 즉,시장 가격의 넓은 스윙을 받아 들일 수 있습니다. 장기 투자 계정을 가진 젊은 투자자는 시간 내에 회복 할 것으로 기대할 수 있습니다. 은퇴에 가까워 지거나 은퇴 한 부부는 누적 된 부를 위태롭게하고 싶지 않을 수도 있습니다.

엄지 손가락의 규칙은 투자자 하 점차적으로 줄이기 위험에 노출되는 동안에 도달하기 위해서는 은퇴와 합리적인 금액에 은닉하고 안전한 투자입니다.주식은 잠재 수익률이 가장 높지만 위험도 가장 높습니다., 재무부 법안은 위험이 가장 낮지 만 가장 낮은 수익을 제공합니다. 이것이 자산 배분을 통한 다각화가 중요한 이유입니다. 모든 투자에는 자체 위험과 시장 변동이 있습니다. 자산 배분은 단일 주식 또는 증권 클래스의 기복에서 전체 포트폴리오를 격리합니다.

그 동안의 부분의 포트폴리오에 포함될 수 있습 휘발성되는 증권에 대해 선택한 그들의 잠재적인의 높은 수익률,다른 부분의 포트폴리오는 헌신을 더 안정적인 자산입니다.,

결정은 당신을 위해 맞

으로 각 자산 클래스는 자신의 수준의 반환 및 위험,투자자들을 고려해야 자신의 위험 허용,투자 목표 시간 및 사용할 수 있게 돈을 투자에 대한 기준으로 그들의 자산을 구성입니다. 투자자가 자신의 최적의 포트폴리오를 만들기 위해 보면 모든이 중요하다.

투자자들과 함께 오랜 시간 수평선과 더 큰 금액을 투자할 수 있습 편안한 느낌을 가진 고위험 고수익 옵션이 있습니다. 적은 액수와 짧은 시간 범위를 가진 투자자는 저 위험,저 수익 할당을 선호 할 수 있습니다.,

하의 자산 할당 프로세스는 클라이언트를 위해 쉽게 많은 투자 회사를 만들의 시리즈 모델에 포트폴리오로 각각 구성되어 있 다른 비율의 자산 클래스입니다. 각 포트폴리오는 특정 수준의 투자자 위험 허용 범위를 충족시킵니다. 일반적으로 이러한 모델 포트폴리오는 보수적 인 것에서 매우 공격적인 것까지 다양합니다.,

보수적인 포트폴리오

보수적인 모델에 포트폴리오는 일반적으로 할당의 큰 비율 총을 낮 위험증권 등과 같은 고정 수입 및 금융 시장 증권. 보수적 인 포트폴리오의 주요 목표는 포트폴리오의 주요 가치를 보호하는 것입니다. 그렇기 때문에 이러한 모델은 종종”자본 보존 포트폴리오”라고 불립니다.,”

경우에도 당신은 매우 보수적이고 유혹을 피하는 주식시장이 완전히 노출하는 주식을 도울 수 있는 오프셋 인플레이션입니다. 당신은 고품질의 우량 기업이나 인덱스 펀드에 주식 부분을 투자 할 수 있습니다.,

적당히 보수적인 포트폴리오

적당히 보수적인 포트폴리오 작품에 대한 투자자는 소원을 보존하는 대부분의 포트폴리오의 총 가치나 기꺼이 하는 위험에 대한 인플레이션을 보호합니다. 이 위험 수준 내에서 일반적인 전략을”현재 소득”이라고합니다.”이 전략을 사용하면 높은 수준의 배당금이나 쿠폰 지급을 지불하는 유가 증권을 선택합니다.,

적당히 공격적인 포트폴리오

적당히 공격적인 모델에 포트폴리오로 균형된 포트폴리오 이후 자산 성분 분 거의 동일하게 사이의 고정 소득 증권,주식. 균형은 성장과 소득 사이에 있습니다., 때문에 적당히 공격적인 포트폴리오는 더 높은 수준의 위험보다 보수적인 포트폴리오,이 전략은 최고의 투자자에 대한 더 이상 시간이 지평선(일반적으로 더 이상 다섯 년)및 중간 수준의 위험 허용.

적극적인 포트폴리오

적극적인 포트폴리오로 주로 구성의 주식, 그래서 자신의 값은 변동 될 수 있습에서 널리날., 공격적인 포트폴리오가있는 경우 주요 목표는 자본의 장기적인 성장을 달성하는 것입니다. 공격적인 포트폴리오의 전략은 종종”자본 성장”전략이라고합니다. 다각화를 제공하기 위해 공격적인 포트폴리오를 가진 투자자는 일반적으로 일부 고정 수입 증권을 추가합니다.

매우 적극적인 포트폴리오

매우 적극적인 포트폴리오로 구성되어 거의 완전히 갖추고 있습니다., 매우 공격적인 포트폴리오로,당신의 목표는 오랜 시간 지평선에 걸쳐 강력한 자본 성장이다. 이러한 포트폴리오는 상당한를 수행하기 때문에,포트폴리오의 가치는 단기적으로 매우 다를 것입니다.

맞춤 할당

이러한 모델에 포트폴리오는 전략을 그들과 함께 갈 수 있습 제공만 느슨한 지침이다. 자신의 개별 투자 요구에 맞게 비율을 수정할 수 있습니다., 위의 모델을 미세 조정하는 방법은 자본에 대한 미래의 재정적 필요와 귀하가있는 투자자의 종류에 달려 있습니다.

경우,예를 들어 당신이 좋아하는 연구는 자신의 기업과 시간을 투자하는 주식을 따기,당신은 아마 더 나누는 주식의 일부에 포트폴리오로 서브 클래스의 주식입니다. 그렇게함으로써 포트폴리오의 한 부분 내에서 전문화 된 위험 수익 잠재력을 달성 할 수 있습니다.,

또한,백분율의 포트폴리오는 헌신하고 현금 및 현장 계기에 따라 달라집니다 이 금액의 유동성 및 안전에 당신은 필요합니다.

해야 하는 경우 투자할 수 있는 청산 신속하게 또는 당신이 당신을 유지하의 현재 값을 당신의 포트폴리오는 것을 고려할 수 있습을 넣어 더 큰 부분의 투자 포트폴리오에서 돈을 시장 또는 단기 채권.,

그 투자자가 없는 유동성 문제와 위험이 높은 허용 오차가 있을 것이 더 작은 부분의 자신의 포트폴리오 내에서 이러한 악기입니다.

을 유지하는 당신의 포트폴리오

방법을 결정할 때에 할당 포트폴리오,당신은 수도 중 하나를 선택의 여러 가지 기본적인 할당 전략이 있습니다. 각각은 투자자의 시간 프레임,목표 및 위험 허용성에 따라 다른 접근 방식을 제공합니다.포트폴리오가 가동되면 정기적 인 검토를 수행하는 것이 중요합니다., 그것은 당신의 삶과 당신의 재정적 필요가 어떻게 바뀌 었는지에 대한 고려를 포함합니다. 자산의 가중치를 변경할 시간인지 고려하십시오.우선 순위가 변경되지 않았더라도 포트폴리오를 재조정해야한다는 것을 알 수 있습니다. 는 경우,적당히 공격적인 포트폴리오를 깨 많은 이익의 주식에서 최근에,당신은 이동할 수 있습의 일부가 이익으로 안전하 돈을 시장에 투자입니다.

Bottom Line

자산 할당은 기본적인 투자를 하는 원리는 데 도움이 투자자의 이익을 극대화 하는 동안은 위험을 최소화., 서로 다른 자산 할당 전략을 설명하는 위의 넓은 범위를 커버하고 투자의 스타일을 수용,다양한 위험 허용,시간 프레임,그리고 목표입니다.

일단 당신이 선택한 자산 할당이 적절한 전략을,당신을 기억하는 포트폴리오를 검토하기 위해 정기적으로 당신을 유지하기위한 할당은 여전히 트랙에서 당신의 장기적인 투자 목표입니다.,