Miten Saavuttaa Optimaalinen Kohdentaminen

Harkitse sen vastakohta ”laittaa kaikkia munia yhteen koriin.”Sijoitusten jakaminen eri omaisuusluokkien kesken on keskeinen strategia riskien minimoimiseksi ja mahdollisesti voittojen lisäämiseksi.

Mikä On Varojen Kohdentaminen?

varojen kohdentaminen tarkoittaa sijoitusten jakamista eri omaisuusluokkiin. Yleisesti ottaen tämä tarkoittaa osakkeiden, joukkovelkakirjalainojen sekä raha-tai rahamarkkinapapereiden yhdistelmää.,

Sisällä nämä kolme luokat ovat alaluokkia:

• suuryhtiöt varastot: Osakkeet yritysten liikkeeseen laskemat, joiden markkina-arvo yli 10 miljardia dollaria
• Mid-cap varastot: Osakkeet yritysten liikkeeseen laskemat, joiden markkina-arvo välillä $2 miljardia ja 10 miljardia dollaria
• pienyhtiöt varastot: Yritykset, joiden markkina-arvo on alle 2 miljardia dollaria. Näillä osakkeilla on yleensä suurempi riski, koska niiden likviditeetti on pienempi.,
• International securities: Kaikki turvallisuus antanut by ulkomainen yritys ja listattu vaihto
• Kehittyvillä markkinoilla: liikkeeseen laskemat Arvopaperit yritykset kehitysmaissa. Nämä investoinnit tarjoavat suuren potentiaalisen tuoton ja suuren riskin, koska niillä on maariskipotentiaalia ja niiden likviditeetti on pienempi.
• kiinteätuottoiset arvopaperit: arvostettujen yritysten tai valtion joukkovelkakirjat, että maksettava haltijalle asettaa koron määrä, määräajoin tai eräpäivänä, ja paluu pääasiallinen lopussa kauden, nämä arvopaperit ovat vakaampia ja vähemmän riskialtista kuin varastot.,
• rahamarkkinat: sijoitukset lyhytaikaiseen velkaan, tyypillisesti vuoden tai alle, valtion vekselit (t-vekselit) ovat yleisimpiä rahamarkkinainvestointeja.
• kiinteistösijoitusyhtiöt (Reit): Osakkeita sijoittaja asuntolainoja tai ominaisuuksia

Maksimoi Tuotto & Riski

tavoitteena on jakaa teidän varat on minimoida riski, kun taas kokous-taso paluu odottaa. Tämän tavoitteen saavuttamiseksi sinun on tiedettävä eri omaisuusluokkien riski-tuotto-ominaisuudet., Alla oleva kuva vertailee riski ja mahdollinen tuotto joitakin niistä:

Osakkeet on korkein mahdollinen tuotto, mutta myös suurin riski. Valtiovarainministeriön laskuissa on pienin riski, koska niiden takana on Yhdysvaltain hallitus, mutta ne tarjoavat myös pienimmän tuoton.

Tämä on riskipalautuskauppa. Riskivalinnat sopivat paremmin sijoittajille, joilla on suurempi riskinsietokyky., Toisin sanoen ne voivat hyväksyä markkinahintojen suuret vaihtelut. Nuorempi sijoittaja, jolla on pitkäaikainen sijoitustili, voi odottaa toipuvansa ajoissa. Lähestyvä tai eläkkeellä oleva pariskunta ei välttämättä halua vaarantaa kertynyttä varallisuuttaan.

nyrkkisääntö on, että sijoittaja pitäisi vähitellen vähentää altistumisen riskiä yli vuoden, jotta päästäisiin eläkkeelle kohtuullinen määrä rahaa stashed turvallisia sijoituksia.

siksi hajautus varojen kohdentamisen kautta on tärkeää. Jokaisella sijoituksella on omat riskinsä ja markkinavaihtelut. Varojen kohdentaminen eristää koko salkun päässä ylä-ja alamäkiä yksi varastossa tai luokan arvopaperit.

Joten, kun taas osa portfolio voi sisältää enemmän haihtuvia arvopapereita, jotka olet valinnut niiden potentiaalia suurempi tuotto, toinen osa salkkusi on omistettu enemmän vakaa omaisuutta.,

Päättää, Mitä on Oikea Sinulle

Koska jokainen omaisuuslaji on omat tuotto ja riski, sijoittajien tulisi harkita niiden riskinsietokyky, investointi tavoitteet, aikahorisontti, ja käytettävissä rahaa investoida perustana niiden varojen koostumusta. Kaikki tämä on tärkeää, koska sijoittajat haluavat luoda optimaalisen salkun.

Sijoittajat pitkä aikajänne ja suurempia summia investoida voi tuntea mukava korkean riskin, korkea-tuotto-vaihtoehtoja. Sijoittajat, joilla on pienemmät summat ja lyhyemmät aikavälit, saattavat suosia pieniriskisiä ja vähätuottoisia sijoituksia.,

tehdä varojen kohdentaminen prosessin helpompaa asiakkaille, monet sijoitusyhtiöt luoda sarjan malli salkkuja, joista jokaisella koostuu eri suhteissa omaisuusluokkiin. Kukin salkku täyttää tietyn sijoittajariskinsietokyvyn tason. Yleensä nämä mallisalkut vaihtelevat konservatiivisista erittäin aggressiivisiin.,

Konservatiivinen Portfolio

Konservatiivinen malli salkkuja yleensä jakaa suuri prosenttiosuus yhteensä alempi-riski arvopapereita, kuten korkosijoitusten ja rahamarkkina-arvopapereihin.

konservatiivisen salkun päätavoite on suojata salkkusi pääarvo. Siksi näitä malleja kutsutaan usein ” pääoman säilyttämissalkkuiksi.,”

Vaikka olet hyvin konservatiivinen ja on kiusaus välttää osakemarkkinoilla kokonaan, joitakin altistuminen varastot voi kompensoida inflaatiota. Voit sijoittaa oman pääoman osuuden laadukkaisiin blue-chip-yhtiöihin tai indeksirahastoon.,

Kohtalaisen Konservatiivinen Portfolio

Kohtalaisen konservatiivinen portfolio toimii sijoittajalle, joka haluaa säilyttää suurimman osan salkun kokonaisarvo mutta on valmis ottamaan vähän riskiä inflaatio suojaa. Yhteistä strategiaa tämän riskitason sisällä kutsutaan ” juokseviksi tuloiksi.”Tämän strategian, valitset arvopapereita, jotka maksavat korkean tason osinkoja tai kuponkimaksuja.,

Kohtalaisen Aggressiivinen Portfolio

Kohtalaisen aggressiivinen malli salkut ovat usein kutsutaan tasapainoisia salkkuja, koska varojen koostumus on jakautunut lähes tasan kiinteätuottoiset arvopaperit ja osakkeet. Tasapaino on kasvun ja tulojen välillä., Koska kohtalaisen aggressiivisia salkkuja on korkeampi riski kuin konservatiivinen salkkuja, tämä strategia on parhaiten sijoittajille, joilla on pidempi aikahorisontti (yleensä yli viisi vuotta) ja keskipitkän tason riskinsietokyky.

Aggressiivinen Portfolio

Aggressiivinen salkut koostuvat pääasiassa osakkeisiin, joten niiden arvo voi vaihdella laajasti alkaen day-to-day., Jos sinulla on aggressiivinen salkku, päätavoitteesi on saavuttaa pitkän aikavälin kasvu pääoman. Aggressiivisen salkun strategiaa kutsutaan usein” pääoman kasvun ” strategiaksi. Hajauttamisen mahdollistamiseksi aggressiivisesti sijoitetut salkut lisäävät yleensä joitakin kiinteätuottoisia arvopapereita.

Erittäin Aggressiivinen Portfolio

Erittäin aggressiivinen salkut koostuvat lähes kokonaan varastot., Erittäin aggressiivisella salkulla tavoitteesi on vahva pääoman kasvu pitkällä aikavälillä. Koska näiden salkkujen arvo on huomattava, salkun arvo vaihtelee suuresti lyhyellä aikavälillä.

Räätälöidä Määrärahojen

Nämä malli salkut ja strategioita, jotka menevät heidän kanssaan voi tarjota vain löysä suuntaviivat. Mittasuhteita voi muokata omiin yksilöllisiin investointitarpeisiin sopivaksi., Miten voit hienosäätää malleja yläpuolella riippuu tulevaisuuden rahoitustarpeet pääoman ja siitä, millainen sijoittaja olet.

esimerkiksi, jos haluat tutkimus omaan yritykset ja uhrata aikaa varastossa poiminta, olet todennäköisesti edelleen jakaa osakkeisiin osa oman salkun alaluokkiin varastot. Näin voit saavuttaa erikoistuneen riski-tuotto-potentiaalin yhdessä osassa salkkuasi.,

Myös, osuus salkun että olet omistautua käteistä ja rahamarkkinavälineisiin riippuu määrä likviditeettiä ja turvallisuutta tarvitset.

Jos sinun tarvitsee investointeja, jotka voidaan realisoida nopeasti tai haluat säilyttää nykyinen arvo teidän salkun, haluat ehkä harkita suuremman osan oman sijoitussalkun vuonna rahamarkkina-tai lyhyen aikavälin kiinteätuottoiset arvopaperit.,

Niille sijoittajille, jotka eivät ole likviditeetti huolenaiheet ja on suurempi riskinsietokyky on pienempi osa niiden salkun sisällä näitä välineitä.

Säilyttää Oman Salkun

Kuten voit päättää, miten jakaa oman salkun, voit valita yksi monista perus kohdentaminen strategioita. Jokainen tarjoaa erilaisen lähestymistavan, joka perustuu sijoittajan aikataulu, tavoitteet ja riskinsietokyky.

kun salkkusi on toiminnassa, on tärkeää tehdä määräaikaisarviointi., Se sisältää pohdinnan siitä, miten elämäsi ja taloudelliset tarpeesi ovat muuttuneet. Mieti, onko aika muuttaa varallisuuden painoarvoa.

vaikka prioriteettisi eivät olisi muuttuneet, saatat huomata, että salkkusi on tasapainotettava. Toisin sanoen, jos kohtalaisen aggressiivinen salkku keräsi viime aikoina paljon voittoja osakkeista, saatat siirtää osan voitosta turvallisempiin rahamarkkinasijoituksiin.

Rivi

Varojen kohdentaminen on keskeinen investointi periaate, joka auttaa sijoittajia maksimoida voitot ja minimoida riski., Eri omaisuuslajit strategioita edellä on kuvattu kattavat laajan valikoiman investointi tyylejä, mahtuu vaihtelevia riskinsietokyky, aikataulut ja tavoitteet.

Kun olet valinnut varojen kohdentaminen strategian, joka sopii sinulle, muista tarkistaa salkun ajoittain varmistaa, että olet ylläpitää tarkoitettu jako ja ovat edelleen seurata oman pitkän aikavälin investointi tavoitteet.,