最適な資産配分を達成する方法

“すべての卵を一つのバスケットに入れること”の反対を考えてください。”さまざまな資産クラスに投資を配分することは、リスクを最小限に抑え、潜在的に利益を高めるための重要な戦略です。

アセットアロケーションとは何ですか？

資産配分は、さまざまな資産クラスに投資を広げることを意味します。 大まかに言えば、それは株式、債券、および現金または金融市場証券のミックスを意味します。,

これらの三つのクラスには、サブクラスがあります。

• 大型株：時価総額が10億ドルを超える企業が発行する株式
• 中型株：時価総額が2億ドルから10億ドルの企業が発行する株式
• 小型株：時価総額が2億ドル未満の企業。 これらの株式は、流動性が低いためにリスクが高い傾向があります。,
• 国際証券：外国企業によって発行され、外国為替に上場しているすべてのセキュリティ
• 新興市場：発展途上国の企業によって発行された証券。 これらの投資は、カントリーリスクの可能性と流動性の低さのために、高い潜在的なリターンと高いリスクを提供します。
• 固定利付証券：ホルダーに定期的または満期時に一定の利息を支払い、期間の終わりに元本を返す高格付けの企業または国債は、これらの有価証券は、,
• 金融市場：短期債務への投資、典型的には年以下、財務省の手形（T-手形）は、最も一般的な金融市場への投資です。
• 不動産投資信託（Reit）：住宅ローンやプロパティの投資家プール内の株式

リターンの最大化&リスク

資産を割り当てる目的は、期待するリターンのレベルを満たしながらリスクを最小限に抑えることです。 その目標を達成するためには、さまざまな資産クラスのリスクリターン特性を知る必要があります。, 以下の図は、それらのいくつかのリスクと潜在的なリターンを比較しています。

これが、資産配分による多様化が重要な理由です。 すべての投資には独自のリスクと市場の変動があります。 資産配分は、単一の株式または有価証券のクラスの浮き沈みからあなたの全体のポートフォリオを絶縁します。

だから、あなたのポートフォリオの一部は、あなたがより高いリターンの可能性のために選択したより揮発性の有価証券を含むことができるが、あなたのポートフォリオの他の部分は、より安定した資産に専念しています。,

あなたのために右のものを決定します

各資産クラスは、リターンとリスクの独自のレベルを持っているように、投資家は彼らの資産構成のための基礎として、彼らのリスク許容度、投資目標、時間ホライズン、および投資する利用可能なお金を考慮する必要があります。 すべての重要な投資家としてみを作る上での最適なポートフォリオを

長い時間の地平線と投資するより大きな金額を持つ投資家は、ハイリスク、ハイリターンのオプションで快適に感じるかもしれません。 より小さい合計およびより短い時間の投資家は危険度が低く、低リターンの割振りを好むかもしれない。,

クライアントの資産配分プロセスを容易にするために、多くの投資会社は、資産クラスの異なる割合で構成される一連のモデルポートフォリオを 各ポートフォリオを満たす特定のレベルの投資家のリスク許容 一般的に、これらのモデルポートフォリオは保守的から非常に積極的な範囲です。,

保守的なポートフォリオ

保守的なモデルポートフォリオは、一般的に、合計の大部分を低-債券や短期金融市場証券などのリスク証券。

保守的なポートフォリオの主な目標は、あなたのポートフォリオの主な価値を保護することです。 そこでこれらのモデルと呼ばれる”資本保全ポートフォリオのボーダー。,”

あなたは非常に保守的であり、完全に株式市場を避けるために誘惑されている場合でも、株式へのいくつかのエクスポージャーは、インフレを相殺 あなたは、高品質の優良企業やインデックスファンドに株式部分を投資することができます。,

となっています。figcaption>画像によるジュリーバーン©Investopedia2019

緩やかに保守的なポートフォリオ

は、緩やかに保守的なポートフォリオの作品のため、投資者保護のポートフォリオの合計値があるリスクのためのインフレ率を保護します。 このリスクレベル内の一般的な戦略は、”現在の収入”と呼ばれます。”この戦略では、高いレベルの配当またはクーポン支払いを支払う有価証券を選択します。,

適度に積極的なポートフォリオ

適度に積極的なモデルポートフォリオは、多くの場合、資産構成は、固定利付証券と株式の間でほぼ等しく分割されています。 バランスは成長と収入の間にあります。, 適度に積極的なポートフォリオは、保守的なポートフォリオよりもリスクの高いレベルを持っているので、この戦略は、より長い時間の地平線（一般的に

積極的なポートフォリオ

積極的なポートフォリオは、主に株式で構成されているため、その価値は毎日から広く変動します。, 積極的なポートフォリオを持っている場合、あなたの主な目標は、資本の長期的な成長を達成することです。 積極的なポートフォリオの戦略は、多くの場合、”資本成長”戦略と呼ばれています。 多様化を提供するために、積極的なポートフォリオを持つ投資家は、通常、いくつかの固定利付証券を追加

非常に積極的なポートフォリオ

非常に積極的なポートフォリオは、ほぼ完全に株式で構成されています。, 非常に積極的なポートフォリオでは、あなたの目標は、長い時間の地平線にわたって強力な資本成長です。 これらのポートフォリオはかなり運ぶので、ポートフォリオの価値は短期的には大きく異なります。

あなたの割り当てを調整する

これらのモデルポートフォリオとそれに伴う戦略緩やかなガイドラインだけ。 あなた自身の個々の投資の必要性に適するために比率を変更できる。, 上記のモデルをどのように微調整するかは、資本の将来の財務ニーズとあなたが投資家の種類によって異なります。

たとえば、あなた自身の会社を研究し、株式ピッキングに時間を割くのが好きなら、あなたはおそらくさらに株式のサブクラスにあなたのポートフォリオの株式の部分を分割します。 そうすることで、あなたのポートフォリオの一部の中で専門的なリスクリターンの可能性を達成することがで,

また、現金およびマネーマーケット商品に専念するポートフォリオの割合は、必要な流動性と安全性の量によって異なります。

迅速に清算できる投資が必要な場合、またはポートフォリオの現在の価値を維持したい場合は、投資ポートフォリオの大部分を金融市場または短期,

流動性に関する懸念がなく、リスク許容度が高い投資家は、これらの商品内のポートフォリオの一部を小さくすることになります。

ポートフォリオの維持

ポートフォリオの配分方法を決定するときに、いくつかの基本的な配分戦略のいずれかを選択できます。 それぞれは、投資家の時間枠、目標、およびリスク許容度に基づいて異なるアプローチを提供します。

あなたのポートフォリオが稼働したら、定期的なレビューを行うことが重要です。, それはあなたの生命およびあなたの財政の必要性がいかにの変わったか考察を含んで 資産の重み付けを変更する時が来たかどうかを検討してください。

あなたの優先順位が変更されていない場合でも、あなたのポートフォリオをリバランスする必要があることがあります。 つまり、適度に積極的なポートフォリオは、最近の株式からの利益の多くをラックアップした場合、あなたはより安全なマネーマーケット投資にその利益

ボトムライン

資産配分は、投資家がリスクを最小限に抑えながら利益を最大化するのに役立つ基本的な投資原則です。, 上記の異なる資産配分戦略は、様々なリスク許容度、時間枠、および目標を収容し、投資スタイルの広い範囲をカバーしています。

あなたのために右の資産配分の作戦を選んだら、あなたの意図されていた割振りを維持し、あなたの長期投資の目的にトラックにまだあることを確,