- Insider Intelligence publikuje tysiące raportów z badań, wykresów i prognoz dotyczących branży Fintech. Możesz dowiedzieć się więcej o zostaniu klientem tutaj.
- Poniżej znajduje się kilka istotnych informacji na temat aktualnego stanu rynku robo advisor.,
BII
doradcy Robo są coraz bardziej popularni, a te zautomatyzowane usługi grożą odebraniem ogromnych ilości biznesu tradycyjnym doradcom finansowym.
wiele różnych segmentów inwestorów skorzystało już z usług doradców robo z różnych powodów., Wielu tradycyjnych doradców finansowych zdecydowało się współpracować z doradcami robo, a nie próbować konkurować z nimi bezpośrednio, a ta strategia pomogła usprawnić proces i obniżyć koszty.
Millenialsi korzystają z doradców robo, ponieważ usuwają postrzeganą „Zgadywankę” z inwestowania, co zapewnia miarą komfortu niezdecydowanym inwestorom milenijnym. I często doradcy robo oferują tańsze opłaty niż doradcy ludzcy, co również czyni ich atrakcyjnymi dla tej grupy.,
a emeryci i osoby o wysokiej wartości netto często mogą testować doradców robo, ponieważ mają więcej dochodów do dyspozycji.
ale jakiego doradcy robo powinieneś użyć?
aby pomóc ci zawęzić wybory, Bi Intelligence, usługa badań Premium Business Insider, postanowiła przejrzeć niektóre z najpopularniejszych doradców robo na rynku, aby pomóc ci podjąć najbardziej świadomą decyzję.
w tym artykule omówimy usługi doradcy osobistego Vanguard.,
Vanguard Personal Advisor Services Review Summary
Vanguard Personal Advisor Services jest doskonałym doradcą robo i może służyć jako wspaniały punkt wejścia dla inwestorów na rynek zautomatyzowanych inwestycji. A nazwa Vanguard zapewnia pewną dozę prestiżu i legitymizacji, która powinna przyciągnąć potencjalnych klientów. Jednak wysokie minimalne wymagania dotyczące konta robo advisora są istotną barierą dla początkujących inwestorów.
- aktywa pod zarządzaniem (AUM): 118,5 mln USD
- minimalne saldo konta: 50 000 USD
- zakres opłat: 0.,3% rocznie
- typy kont: konta indywidualne, konta IRA, konta Roth IRA, konta SEP IRA, proste konta IRA, trusty
- usługi: Równoważenie portfela, doradcy ludzcy, automatyczne Depozyty, aplikacja mobilna
opłaty za usługi doradcy osobistego Vanguard & cennik
usługi doradcy osobistego Vanguard wymagają minimalnego depozytu w wysokości 50 000 USD, aby otworzyć konto, kwota, która prawdopodobnie zniechęciłaby każdego początkującego inwestora do popełnienia takiej sumy., Jest to również znacznie wyższe minimalne wymagania niż prawie wszyscy inni najlepsi doradcy robo na rynku.
Jeśli chodzi o opłaty, Vanguard Personal Advisor Services pobiera zryczałtowaną opłatę za zarządzanie w wysokości 0,3%, niezależnie od tego, ile masz na koncie. Dla minimum $50,000, to równa się $150 rocznie. I w przeciwieństwie do niektórych swoich rówieśników, Vanguard nie zapewnia zniżki dla większych sald.
jednak fundusze inwestycyjne i ETF w portfelu klienta mają pewne wskaźniki kosztów w zakresie od 0,05% dla funduszy indeksowych do 0,4% dla bardziej aktywnie zarządzanych funduszy., Według jego strony internetowej, średni wskaźnik kosztów Vanguard wynosi 0,10% , podczas gdy średni wskaźnik kosztów przemysłu wynosi 0,57%.
Vanguard Personal Advisor Services Aum, Zwroty, & wydajność portfela
Vanguard jako całość ma około 6,2 biliona USD aktywów pod zarządzaniem (AUM), co czyni go największym zarządzającym funduszami inwestycyjnymi na świecie i drugim co do wielkości dostawcą ETF. Doradca Robo Vanguard ma w AUM ponad 118,5 miliona dolarów, co stawia go w środku pakietu w porównaniu do innych wiodących inwestorów automatycznych.,
dla perspektywicznych, weź pod uwagę, że Betterment (prawdopodobnie największy i Najlepszy doradca robo na rynku) ma ponad 18 miliardów dolarów AUM. Na drugim końcu spektrum jest WiseBanyan (obecnie Axos Invest), który według najnowszego zgłoszenia sec miał 206 milionów dolarów w AUM i około 32,200 klientów.
,
Vanguard personal Advisor Services Features
Vanguard Personal Advisor Services nie ma szerokiej gamy funkcji, ale te, które oferuje, są solidne i warte ceny wstępu.
oto podstawowy zarys tego, co Vanguard Personal Advisor Services ma do zaoferowania:
- Human Advisors: Vanguard oddziela się od wielu innych doradców robo (takich jak Hedgable i Wealthfront), przeprowadzając od czasu do czasu przegląd portfolio z krwi i kości. Osoba ta będzie również oferować doradztwo w zakresie planowania finansowego.,
- Admiral Access: wszyscy klienci usług doradczych otrzymują dostęp do akcji funduszy inwestycyjnych klasy Admiral Vanguard i rezygnują z typowego minimum 10 000 USD na fundusz.
- Balansowanie portfela: robo advisor wykorzysta swoje algorytmy do reinwestowania Twoich pieniędzy poprzez automatyczne równoważenie portfela w celu zmniejszenia ryzyka i zwiększenia zysków.
- Automatyczne wpłaty: Vanguard może dokonywać automatycznych wpłat na twoje konto co tydzień, dwa razy w miesiącu, co miesiąc i dwa razy w miesiącu.
- aplikacja mobilna: Vanguard ma aplikację mobilną dla wszystkich urządzeń mobilnych Apple iOS i Google Android.,
Vanguard Personal Advisor Services konkurenci
Vanguard Personal Advisor Services dość dobrze układa się wśród swoich rówieśników pod wieloma względami, ale niewątpliwie ma pewne słabości w porównaniu z innymi doradcami robo.
minimalne wymaganie konta w wysokości 50 000 usd jest jednym z najwyższych progów na rynku doradców robo, ustępującym tylko 100 000 USD. Betterment i Hedgable nie mają minimum, podczas gdy Axos Invest ma wymóg 500 USD. Wealthfront i TradeKing Advisors również niosą $ 500 minimum, podczas gdy SigFig wymaga $2,000., Inne firmy mają jeszcze wyższe minimum, takie jak FutureAdvisor ($5,000), Schwab Intelligent Portfolio ($5,000) i kapitał osobisty ($100,000). Ale żaden z nich nie dotyka kwoty dolara Vanguard.
Jeśli chodzi o opłaty za zarządzanie, Vanguard trzyma się stosunkowo dobrze. SigFig ma opłatę w wysokości 0,25%, podczas gdy Betterment ma zakres od 0,25% do 0,40% dla swoich kont cyfrowych i Premium. A FutureAdvisor, który znajduje się na wyższym końcu widma, pobiera ryczałtową opłatę w wysokości 0,5%. Oraz 0,05% dla portfeli konserwatywnych, 0,14% dla portfeli umiarkowanego ryzyka oraz 0.,18% dla portfeli agresywnych.
chcesz dowiedzieć się więcej? Dołącz do innych klientów Insider Intelligence, którzy otrzymują tysiące prognoz Fintech, briefingów, wykresów i Raportów z badań do swoich skrzynek odbiorczych. >> Zostań klientem
Leave a Reply