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- a continuación se muestra información pertinente sobre el estado actual del mercado de robo advisor.,
BII
Robo asesores cada vez más están creciendo en popularidad, y estos servicios automatizados están amenazando con tomar grandes cantidades de negocio más allá de los asesores financieros.
múltiples segmentos diferentes del público inversor ya han aprovechado los robo advisors por una variedad de razones., Muchos asesores financieros tradicionales han decidido trabajar en cooperación con robo advisors en lugar de tratar de competir con ellos directamente, y esta estrategia ha ayudado a agilizar el proceso y reducir los costos.
Los Millennials utilizan robo advisors porque eliminan el «trabajo de conjetura» percibido de la inversión, lo que proporciona una medida de comodidad a los inversores millennials vacilantes. Y a menudo, los robo advisors ofrecen tarifas más baratas que los asesores humanos, lo que también los hace atractivos para este grupo.,
y los jubilados y las personas de alto patrimonio neto a menudo pueden probar a los robo-asesores porque tienen más ingresos disponibles.
¿Pero qué robo advisor debe usar?
para ayudarlo a reducir las opciones, BI Intelligence, el servicio de investigación premium de Business Insider, ha decidido revisar algunos de los robo advisors más populares del mercado para ayudarlo a tomar la decisión más informada.
en este artículo, cubriremos los servicios de Vanguard Personal Advisor.,
Vanguard Personal Advisor Services Review Summary
Vanguard Personal Advisor Services es un excelente robo advisor y serviría como un excelente punto de entrada para los inversores al mercado de inversión automatizado. Y el nombre de Vanguard proporciona una cierta cantidad de prestigio y legitimidad que debería atraer clientes potenciales. Sin embargo, el alto requisito de cuenta mínima del robo advisor es una barrera significativa para la entrada de inversores principiantes.
- Activos Bajo Gestión (AUM): $118.5 millones
- Saldo Mínimo de la Cuenta: $50,000
- Rango de Tarifa: 0.,3% por año
- Tipos de cuentas: cuentas individuales, cuentas IRA, cuentas Roth IRA, cuentas SEP IRA, cuentas IRA simples, fideicomisos
- Servicios: reequilibrio de cartera, asesores humanos, depósitos automáticos, aplicación móvil
tarifas de servicios de Vanguard Personal Advisor & precios
Los servicios de Vanguard Personal Advisor requieren un depósito mínimo de 5 50,000 para abrir una cuenta, una cifra que probablemente disuadiría a cualquier inversor principiante de comprometer dicha suma., Este es también un requisito mínimo mucho más alto que casi todos los otros principales robo advisors en el mercado.
en cuanto a las tarifas, Vanguard Personal Advisor Services cobra una tarifa fija de gestión del 0,3%, independientemente de cuánto tenga en su cuenta. Para el mínimo de 5 50,000, esto equivaldría a 1 150 anualmente. Y a diferencia de algunos de sus pares, Vanguard no ofrece un descuento para saldos más grandes.
sin embargo, los fondos mutuos y ETFs en la cartera de un cliente tienen algunos ratios de gastos en el rango de 0.05% para los fondos de índice a 0.4% para los fondos administrados más activamente., Según su sitio web, la relación de gasto promedio de Vanguard es de 0.10%, mientras que la relación de gasto promedio de la industria es de 0.57%.
Vanguard Personal Advisor Services AUM, Returns, & Portfolio Performance
Vanguard en su conjunto tiene aproximadamente 6 6.2 billones en activos bajo administración (AUM), lo que lo convierte en el mayor gestor de fondos mutuos del mundo y el segundo proveedor de ETF más grande. Robo advisor de Vanguard tiene más de $118.5 millones en AUM, lo que lo coloca en el medio del paquete en comparación con otros inversores automatizados líderes.,
para la perspectiva, considere que Betterment (posiblemente el mayor y Mejor asesor de robo en el mercado) tiene más de $18 mil millones en AUM. En el otro extremo del espectro está WiseBanyan (ahora Axos Invest), que según su última presentación ante la SEC tenía $206 millones en AUM y aproximadamente 32,200 clientes.
además, Vanguard Personal Advisor Services asume una rentabilidad anual del 6%, según el sitio web de robo advisor.,
Vanguard Personal Advisor Services Features
Vanguard Personal Advisor Services no tiene una amplia variedad de características, pero las que ofrece son robustas y bien vale la pena el precio de admisión.
Aquí hay un resumen básico de lo que Vanguard Personal Advisor Services tiene para ofrecer:
- Human Advisors: Vanguard se separa de muchos otros robo advisors (como Hedgeable y Wealthfront) al tener un humano de carne y hueso que revisa su cartera de vez en cuando. Esta persona también ofrecerá asesoramiento sobre planificación financiera.,
- Admiral Access: todos los clientes de servicios de asesoramiento personal reciben acceso a las acciones de la clase Admiral de Vanguard de fondos mutuos y renuncian al mínimo típico de 1 10,000 por Fondo.
- reequilibrio de cartera: el robo advisor utilizará sus algoritmos para reinvertir su dinero reequilibrando automáticamente su cartera para reducir el riesgo y aumentar los rendimientos.
- depósitos automáticos: Vanguard puede realizar depósitos automáticos en su cuenta semanalmente, dos veces al mes, mensualmente y bimensualmente.
- Aplicación Móvil: Vanguard tiene una aplicación móvil para todos los dispositivos móviles Apple iOS y Google Android.,
Vanguard Personal Advisor Services competidores
Vanguard Personal Advisor Services se compara bastante bien con sus pares en muchos aspectos, pero sin duda tiene algunas debilidades en comparación con otros robo advisors.
el requisito mínimo de cuenta de 5 50,000 es uno de los umbrales más altos en el mercado de robo advisor, solo superado por reequilibrar los Ir 100,000 de IRA. La mejora y la cobertura no tienen un mínimo, mientras que Axos Invest tiene un requisito de 5 500. Los asesores de Wealthfront y TradeKing también tienen un mínimo de 5 500, mientras que SigFig requiere 2 2,000., Otras compañías tienen mínimos aún más altos, como FutureAdvisor (5 5,000), Schwab Intelligent Portfolio (Schw 5,000) y Personal Capital ($100,000). Pero ninguno de estos toca la cantidad de dólares de Vanguard.
con respecto a los honorarios de gestión, Vanguard se mantiene relativamente bien. SigFig tiene una tarifa de 0.25%, mientras que Betterment tiene un rango de 0.25% a 0.40% para sus cuentas digitales y Premium. Y FutureAdvisor, que está en el extremo superior del espectro, cobra una tarifa plana del 0.5%. Y Schwab Intelligent Portfolio cobra 0,05% para carteras conservadoras, 0,14% para carteras de riesgo moderado y 0.,18% para carteras agresivas.
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