- Az Insider Intelligence több ezer kutatási jelentést, diagramot és előrejelzést tesz közzé a Fintech iparról. Itt többet megtudhat arról, hogy ügyfélvé válik.
- az alábbiakban néhány releváns információ található a robo advisor piac jelenlegi állapotáról.,
BII
Robo tanácsadói egyre népszerűbbek, és ezek az automatizált a szolgáltatások azzal fenyegetnek, hogy hatalmas mennyiségű üzletet távolítanak el a hagyományos pénzügyi tanácsadóktól.
a befektetőközönség több különböző szegmense már számos okból kihasználta a robo tanácsadókat., Számos hagyományos pénzügyi tanácsadó úgy döntött, hogy együttműködik a robo tanácsadókkal, ahelyett, hogy megpróbálna közvetlenül versenyezni velük, és ez a stratégia segített a folyamat racionalizálásában és a költségek csökkentésében.
az évezredek robo tanácsadókat használnak, mert eltávolítják az észlelt “találgatási munkát” a befektetésből, ami kényelmet nyújt a tétova évezredes befektetők számára. A robo tanácsadók gyakran olcsóbb díjakat kínálnak, mint az emberi tanácsadók, ami vonzóvá teszi őket e csoport számára.,
és a nyugdíjasok, valamint a magas nettó értékű egyének gyakran tesztelhetik a robo tanácsadókat, mert több rendelkezésre álló jövedelemmel rendelkeznek.
de melyik robo tanácsadót használja?
hogy segítsen szűkíteni a választási lehetőségeket, a Bi Intelligence, A Business Insider prémium kutatási szolgáltatása úgy döntött, hogy áttekinti a piacon a legnépszerűbb robo tanácsadókat, hogy segítsen a leginkább tájékozott döntés meghozatalában.
ebben a cikkben a Vanguard Personal Advisor szolgáltatásokra fogunk kiterjedni.,
Vanguard Personal Advisor Services Review Summary
Vanguard Personal Advisor Services is an excellent robo advisor and would serve as a terrible entry point for investors to the automated investing market. A Vanguard név pedig bizonyos mértékű presztízst és legitimitást biztosít, ami vonzza a potenciális ügyfeleket. A robo advisor magas minimális számlaszükséglete azonban jelentős akadályt jelent a kezdő befektetők számára.
- kezelt eszközök (Aum): $118.5 millió
- minimális számlaegyenleg: $50,000
- Díjtartomány: 0.,3% / év
- Fiók Típusok: Egyéni Számlák, IRA Számlák, Roth IRA Számlák, SEP IRA Számlák, EGYSZERŰ IRA Számlák, Bízik
- Szolgáltatások: Portfolió Egyensúly, Emberi Tanácsadók, Automatikus Betétek, Mobil Alkalmazás
Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgáltatások Díjai & Árképzési
Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgáltatások igényel egy $50,000 minimális letéti számlát nyitni, ez a szám valószínűleg megakadályozzák bármilyen kezdő befektetők elkövetésétől egy ilyen összeg., Ez is egy sokkal magasabb minimális követelmény, mint szinte az összes többi top robo tanácsadók a piacon.
ami a díjakat illeti, a Vanguard Personal Advisor Services lapos 0.3% kezelési díjat számít fel, függetlenül attól, hogy mennyi van a fiókjában. A minimális $50,000 esetében ez évente $150-nak felel meg. Néhány társával ellentétben a Vanguard nem nyújt kedvezményt a nagyobb egyenlegekre.
azonban a befektetési alapok és az ETF-ek az ügyfél portfóliójában 0,05% – os költségaránnyal rendelkeznek az indexalapok esetében, 0,4% – kal az aktívabban kezelt alapok esetében., Honlapja szerint a Vanguard átlagos költségaránya 0,10%, míg az iparág átlagos költségaránya 0,57%.
Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgáltatások AUM, Visszatér, & Portfólió Teljesítményét
Vanguard, mint egész körülbelül $6.2 milliárd eszközeinek értéke (AUM), ami a legnagyobb befektetési alap kezelői a világon pedig a második legnagyobb ETF szolgáltató. A Vanguard robo tanácsadója több mint 118, 5 millió dollárral rendelkezik az AUM-ban, ami a csomag közepére helyezi, összehasonlítva más vezető automatizált befektetőkkel.,
a perspektíva szempontjából úgy vélik ,hogy a jobbítás (vitathatatlanul a legnagyobb és legjobb robo tanácsadó a piacon)több mint $18 milliárd AUM. A spektrum másik végén a WiseBanyan (jelenleg Axos Invest) áll, amely a legutóbbi SEC-bejelentés szerint 206 millió dollár volt az AUM-ban, és körülbelül 32.200 ügyfele volt.
továbbá a Vanguard Personal Advisor Services 6% – os éves megtérülést feltételez a robo advisor weboldala szerint.,
Vanguard Personal Advisor Services Features
Vanguard Personal Advisor Services nem rendelkezik a legkülönbözőbb funkciók, de az is kínál robusztus és megéri az árát felvételi.
itt van egy alapvető vázlatot, amit Vanguard Personal Advisor szolgáltatások kínál:
- Human Advisors: Vanguard elválasztja magát sok más robo tanácsadók (mint például a fedezeti és Wealthfront) azáltal, hogy egy hús-vér ember felülvizsgálja a portfolió időről időre. Ez a személy pénzügyi tervezési tanácsokat is kínál.,
- Admiral Access: minden Personal Advisor Services ügyfél hozzáférést kap a Vanguard Admiral class befektetési alapok részvényeihez, és lemond a tipikus $10,000-ról alaponként minimum.
- Portfólió kiegyensúlyozás: a robo advisor algoritmusaival újra befekteti a pénzét azáltal, hogy automatikusan kiegyensúlyozza portfólióját a kockázat csökkentése és a hozamok növelése érdekében.
- automatikus befizetések: a Vanguard hetente, havonta kétszer, havonta és kéthavonta tehet automatikus befizetéseket a számlájára.
- mobilalkalmazás: a Vanguard rendelkezik egy mobilalkalmazással az összes Apple iOS és Google Android mobilkészülékhez.,
Vanguard Personal Advisor Services versenytársak
Vanguard Personal Advisor Services halmozódik fel elég jól, hogy a társaik sok tekintetben, de kétségtelenül van néhány gyengesége, ha összehasonlítjuk a többi robo tanácsadók.
a $ 50,000 minimális számlaszükséglet az egyik legmagasabb küszöbérték a robo advisor piacon,a második csak az IRA $ 100,000-jának kiegyensúlyozása. A javításoknak és a fedezeti ügyleteknek egyaránt nincs minimumuk, míg az Axos Investnek 500 dolláros követelménye van. A Wealthfront és a TradeKing Advisors 500 dolláros minimumot is hordoz, míg a SigFig 2000 dollárt igényel., Más vállalatoknál még magasabb minimumok vannak, mint például a FutureAdvisor ($5,000), A Schwab Intelligent Portfolio ($5,000), valamint a személyes tőke ($100,000). De ezek egyike sem érinti Vanguard dollár összegét.
a kezelési díjak tekintetében a Vanguard viszonylag jól tartja magát. A SigFig 0,25 százalékos, míg a Betterment 0,25-0,40 százalékos arányt képvisel a digitális és prémium számlák esetében. A FutureAdvisor, amely a spektrum magasabb végén van, lapos 0,5% díjat számít fel. A Schwab Intelligent Portfolio pedig 0,05 százalékot számít fel a konzervatív portfóliókra, 0,14 százalékot a közepes kockázatú portfóliókra, és 0 százalékot.,18% az agresszív portfólióknál.
érdekli a további tanulás? Csatlakozz más bennfentes hírszerző ügyfelekhez, akik több ezer Fintech előrejelzést, eligazítást, diagramot és kutatási jelentést kapnak a postaládáikba. >> legyen ügyfél
Leave a Reply