- Insider Inteligence vydává tisíce výzkumné zprávy, grafy a prognózy na Fintech průmyslu. Můžete se dozvědět více o tom stát se klientem zde.
- Níže jsou uvedeny některé relevantní informace o aktuálním stavu trhu robo advisor.,
BII
Robo poradci jsou stále roste v popularitě, a tyto automatizované služby jsou ohrožující, aby se obrovské množství podnikání od tradičních finančních poradců.
více různých segmentů investující veřejnosti již z různých důvodů využilo Robo advisors., Mnoho tradičních finančních poradců se rozhodlo spolupracovat s robo advisors, spíše než se s nimi snažit přímo konkurovat, a tato strategie pomohla zefektivnit proces a snížit náklady.
Milénia použití robo poradců, protože odstranit vnímané „odhadovat“ z investice, který poskytuje určitou míru pohodlí váhají tisícileté investorů. A robo advisors často nabízejí levnější poplatky než human advisors, což je také činí atraktivní pro tuto skupinu.,
a důchodci a jednotlivci s vysokým čistým jměním mohou často testovat Robo advisors, protože mají vyšší disponibilní příjem.
ale který robo poradce byste měli používat?
aby vám pomohl zúžit výběr, BI Intelligence, Premium research service Business Insider se rozhodla přezkoumat některé z nejpopulárnějších poradců robo na trhu, které vám pomohou učinit nejinformovanější rozhodnutí.
v tomto článku se budeme zabývat službami Vanguard Personal Advisor.,
Vanguard Osobní Poradce Služby Recenzi Shrnutí
Vanguard Osobní Poradce Služby je vynikající robo poradce a bude sloužit jako skvělý vstupní bod pro investory, aby automatizované investice na trhu. A název Vanguard poskytuje určitou prestiž a legitimitu, která by měla přilákat potenciální zákazníky. Požadavek na Vysoký minimální účet robo advisor je však významnou překážkou vstupu pro začínající investory.
- aktiva ve správě (AUM): $118.5 milionů
- minimální zůstatek na účtu: $50,000
- rozsah poplatků: 0.,3% za rok.
- Typy Účtů: Individuální Účty, Účty IRA, Roth IRA Účty, SEP IRA Účty, JEDNODUCHÉ IRA Účty, Fondy
- Služby: obnovování Rovnováhy Portfolia, Lidské Poradců, Automatické Vklady, Mobilní Aplikace
Vanguard Osobní Poradce, Poplatky za Služby & Ceny
Vanguard Osobní Poradce Služby vyžaduje $50,000 minimální vklad k otevření účtu, údaj, který by pravděpodobně odradit začínající investory ze spáchání takového součtu., To je také mnohem vyšší minimální požadavek než téměř všechny ostatní nejlepší robo poradci na trhu.
pokud jde o poplatky, Vanguard Personal Advisor Services účtuje paušální poplatek za správu 0.3% bez ohledu na to, kolik máte na svém účtu. Pro minimální $50,000, to by se rovnalo $150 ročně. A na rozdíl od některých svých vrstevníků neposkytuje Vanguard slevu na větší zůstatky.
podílové fondy a ETF v portfoliu klienta však mají určité poměry výdajů v rozmezí 0,05% u indexových fondů až 0,4% u aktivněji spravovaných fondů., Podle jeho webových stránek je průměrný poměr nákladů Vanguard 0.10%, zatímco průměrný poměr nákladů v průmyslu je 0.57%.
Vanguard Osobní Poradce Služby AUM, Výnosy, & Výkonnosti Portfolia
Vanguard jako celek má přibližně $6,2 bilionů aktiv pod správou (AUM), což z něj činí největší podílový fond manažer na světě a druhý největší ETF poskytovatele. Vanguard je robo poradce má více než $118.5 milionů v AUM, která místa ve středu startovního pole, když ve srovnání s ostatními předními automatizované investorů.,
pro perspektivu zvažte, že zlepšení (pravděpodobně největší a nejlepší robo poradce na trhu) má více než 18 miliard dolarů v AUM. Na druhém konci spektra je WiseBanyan (nyní Axos Investovat), které podle jeho nejnovější SEC měl 206 milionů dolarů v AUM a přibližně 32,200 zákazníky.
služby Vanguard Personal Advisor Services navíc podle webových stránek robo advisor předpokládají roční výnos 6%.,
Vanguard Personal Advisor Services funkce
Vanguard Personal Advisor Services nemá širokou škálu funkcí, ale ty, které nabízí, jsou robustní a stojí za cenu přijetí.
Zde je základní přehled toho, co Vanguard Osobní Poradce Služby nabízí:
- Lidské Poradci: Vanguard odlišuje od mnoha jiných robo poradci (jako Hedgeable a Wealthfront) tím, že maso-a-krev lidská zkontrolovat své portfolio čas od času. Tato osoba také nabídne poradenství v oblasti finančního plánování.,
- admirál Access: všichni klienti služby osobního poradce získají přístup k akciím Vanguard Admiral class podílových fondů a vzdají se typického minima $10,000 na fond.
- vyvážení portfolia: poradce robo použije své algoritmy k reinvestování vašich peněz automatickým vyvážením vašeho portfolia ke snížení rizika a zvýšení výnosů.
- automatické vklady: Vanguard může provádět automatické vklady na váš účet týdně, dvakrát měsíčně, měsíčně a dvakrát měsíčně.
- mobilní aplikace: Vanguard má mobilní aplikaci pro všechna mobilní zařízení Apple iOS a Google Android.,
Vanguard Osobní Poradce Služby Konkurentů
Vanguard Osobní Poradce Služby komíny docela dobře se svými vrstevníky v mnoha ohledech, ale to nepochybně má některé slabiny v porovnání s ostatními robo poradců.
minimální požadavek na účet $50,000 je jednou z nejvyšších prahových hodnot na trhu Robo advisor, na druhém místě je vyvážení IRA $100,000. Betterment a Hedgeable oba nemají žádné minimum, zatímco Axos Invest má požadavek $ 500. Wealthfront a TradeKing Advisors také nesou minimum $500, zatímco SigFig vyžaduje $2,000., Další společnosti mají ještě vyšší minima, jako je FutureAdvisor ($5,000), Schwab inteligentní Portfolio ($5,000) a osobní kapitál ($100,000). Ale žádný z nich se nedotkne Vanguardovy dolarové částky.
pokud jde o poplatky za správu, Vanguard se drží relativně dobře. SigFig má poplatek 0.25%, zatímco Betterment nese rozsah 0.25% na 0.40% pro své digitální a prémiové účty. A FutureAdvisor, který je na vyšším konci spektra, účtuje paušální poplatek 0.5%. A Schwab inteligentní Portfolio účtuje 0,05% u konzervativních portfolií, 0,14% u středně rizikových portfolií a 0.,18% pro agresivní portfolia.
máte zájem dozvědět se více? Připojte se k dalším klientům Insider Intelligence, kteří dostávají tisíce fintech prognóz, briefingů, grafů a výzkumných zpráv do svých schránek. >> Staňte se klientem
Leave a Reply