- Insider Intelligence publică mii de rapoarte de cercetare, diagrame și previziuni privind industria Fintech. Puteți afla mai multe despre a deveni un client aici.
- mai jos sunt câteva informații pertinente despre starea actuală a pieței consilierilor robo.,
BII
Robo consilieri sunt din ce în ce în creștere în popularitate, și aceste servicii automate sunt în pericol de a avea cantități uriașe de afaceri departe de tradiționale de consilieri financiari.mai multe segmente diferite ale publicului investitor au profitat deja de consilierii robo din mai multe motive., Mulți consilieri financiari tradiționali au decis să lucreze în cooperare cu consilierii robo, mai degrabă decât să încerce să concureze direct cu aceștia, iar această strategie a ajutat la eficientizarea procesului și la reducerea costurilor.
Millennials folosesc consilieri robo, deoarece elimină „munca de ghicit” percepută din investiții, ceea ce oferă o măsură de confort investitorilor milenari ezitanți. Și adesea, consilierii robo oferă taxe mai ieftine decât consilierii umani, ceea ce le face, de asemenea, atractive pentru acest grup.,și pensionarii și persoanele cu valoare netă ridicată pot testa adesea consilierii robo, deoarece au mai multe venituri disponibile.
dar ce consilier robo ar trebui să utilizați?pentru a vă ajuta să restrângeți alegerile, BI Intelligence, serviciul de cercetare premium al Business Insider, a decis să revizuiască unii dintre cei mai populari consilieri robo de pe piață pentru a vă ajuta să luați cea mai informată decizie.
în acest articol, vom acoperi Vanguard Personal Advisor Services.,
Vanguard Personal Advisor Services Review rezumat
Vanguard Personal Advisor Services este un excelent consilier robo și ar servi ca un punct de intrare teribil pentru investitori pe piața de investiții automate. Și numele Vanguard oferă o anumită cantitate de prestigiu și legitimitate care ar trebui să atragă potențiali clienți. Cu toate acestea, cerința minimă de cont a consilierului robo este o barieră semnificativă pentru intrarea investitorilor începători.
- active administrate (AUM): $118.5 milioane
- soldul minim al contului: $50,000
- gama de taxe: 0.,3% pe an
- Tipuri de conturi: Conturi Individuale, IRA Conturi, Roth IRA Conturi, SEP IRA Conturi, SIMPLU IRA Conturi, are Încredere
- Servicii: de Rebalansare a portofoliilor, Umane, Consilieri, Depozite Automate, App mobil
Vanguard Consilier Personal Servicii Taxe & de stabilire a Prețurilor
Vanguard Consilier Personal Servicii, este nevoie de 50.000 de dolari depozit minim pentru a deschide un cont, o cifră care ar putea descuraja orice incepator investitorilor de a comite o astfel de sumă., Aceasta este, de asemenea, o cerință minimă mult mai mare decât aproape toți ceilalți consilieri robo de top de pe piață.în ceea ce privește taxele, Vanguard Personal Advisor Services percepe o taxă de administrare de 0,3%, indiferent de cât de mult aveți în cont. Pentru minim $50,000, acest lucru ar echivala cu $150 anual. Și spre deosebire de unii dintre colegii săi, Vanguard nu oferă o reducere pentru solduri mai mari.cu toate acestea, fondurile mutuale și ETF-urile din portofoliul unui client au unele rapoarte de cheltuieli cuprinse între 0,05% pentru fondurile indexate și 0,4% pentru fondurile gestionate mai activ., Potrivit site-ului său web, raportul mediu de cheltuieli al Vanguard este de 0,10%, în timp ce raportul mediu de cheltuieli al industriei este de 0,57%.
Vanguard Consilier Personal Servicii AUM, se Întoarce, & Portofoliu de Performanță
Avangarda ca un întreg are aproximativ $6.2 miliarde de dolari in active în gestiune (AUM), ceea ce îl face cel mai mare fond mutual manager din lume și al doilea cel mai mare ETF furnizor. Consilierul robo al Vanguard are peste 118, 5 milioane de dolari în AUM, ceea ce îl plasează în mijlocul pachetului în comparație cu alți investitori automatizați de top.,pentru perspectivă, considerați că îmbunătățirea (probabil cel mai mare și cel mai bun Consilier robo de pe piață) are peste 18 miliarde de dolari în AUM. La celălalt capăt al spectrului este WiseBanyan (acum Axos Invest), care, în ultima sa CLIPĂ de depunere a 206 milioane $în AUM și aproximativ 32,200 clienții.în plus, Vanguard Personal Advisor Services presupune o rentabilitate anuală de 6%, potrivit site-ului web al robo advisor.,Vanguard Personal Advisor Services caracteristici
Vanguard Personal Advisor Services nu are o mare varietate de caracteristici, dar cele pe care le oferă sunt robuste și bine în valoare de prețul de admitere.
Aici este o schiță de bază a ceea ce Avangarda Consilier Personal Servicii are de oferit:
- Uman Consilieri: Avangarda se separă de multe alte robo consilieri (cum ar fi Hedgeable și Wealthfront) de a avea o carne-și-sânge uman revizui portofoliul dvs. din timp în timp. Această persoană va oferi, de asemenea, sfaturi de planificare financiară.,
- Admiral Access: toți clienții serviciilor de consiliere personală primesc acces la acțiunile Admiral class ale Vanguard ale fondurilor mutuale și renunță la suma tipică de 10.000 USD pe fond minim.
- reechilibrarea portofoliului: consilierul robo își va folosi algoritmii pentru a reinvesti banii prin reechilibrarea automată a portofoliului dvs. pentru a reduce riscul și a stimula rentabilitatea.
- depozite automate: Vanguard poate face depuneri automate în contul dvs. săptămânal, de două ori pe lună, lunar și bilunar.
- aplicație mobilă: Vanguard are o aplicație mobilă pentru toate dispozitivele mobile Apple iOS și Google Android.,
Vanguard Personal Advisor Services concurenți
Vanguard Personal Advisor Services stive destul de bine la colegii săi în multe privințe, dar are, fără îndoială, unele puncte slabe în comparație cu alți consilieri robo.
cerința minimă de cont de $50,000 este unul dintre cele mai înalte praguri de pe piața consilierilor robo, al doilea doar pentru reechilibrarea lui IRA $100,000. Îmbunătățirea și acoperirea nu au nici un minim, în timp ce Axos Invest are o cerință de $500. Consilierii Wealthfront și TradeKing au, de asemenea, un minim de $500, în timp ce SigFig necesită $2,000., Alte companii au minime chiar mai mari, cum ar fi FutureAdvisor ($5,000), Schwab Intelligent Portfolio ($5,000) și capital Personal ($100,000). Dar nici unul dintre acestea atinge suma de dolari Vanguard lui.în ceea ce privește taxele de administrare, Vanguard se menține relativ bine. SigFig are o taxă de 0.25%, în timp ce îmbunătățirea are o gamă cuprinsă între 0.25% și 0.40% pentru conturile sale digitale și Premium. Și FutureAdvisor, care se află la capătul superior al spectrului percepe o taxă fixă de 0,5%. Și portofoliul inteligent Schwab percepe 0.05% pentru portofoliile conservatoare, 0.14% pentru portofoliile cu risc moderat și 0.,18% pentru portofolii agresive.
vă interesează să aflați mai multe? Alăturați-vă altor clienți de informații privilegiate care primesc mii de prognoze Fintech, briefinguri, diagrame și rapoarte de cercetare către cutiile lor poștale. >> Deveni un Client
Leave a Reply