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- Vous trouverez ci-dessous quelques informations pertinentes sur l’état actuel du marché des robo advisors.,
BII
Robo conseillers sont de plus en plus gagne en popularité, et ces services automatisés menacent de prendre d’énormes quantités d’entreprise traditionnelles de conseillers financiers.
plusieurs segments différents du public de l’investissement ont déjà profité de robo advisors pour diverses raisons., De nombreux conseillers financiers traditionnels ont décidé de travailler en collaboration avec les conseillers robo plutôt que d’essayer de les concurrencer directement, et cette stratégie a permis de rationaliser le processus et de réduire les coûts.
les Millennials utilisent des conseillers robo parce qu’ils éliminent le « travail de conjecture » perçu de l’investissement, ce qui procure un certain confort aux investisseurs millennials hésitants. Et souvent, les conseillers robo offrent des frais moins chers que les conseillers humains, ce qui les rend également attrayants pour ce groupe.,
et les retraités et les particuliers fortunés peuvent souvent tester les conseillers robo parce qu’ils ont plus de revenu disponible.
Mais quel Robo advisor devriez-vous utiliser?
pour vous aider à affiner vos choix, BI Intelligence, le service de recherche Premium de Business Insider, a décidé de passer en revue certains des conseillers robo les plus populaires sur le marché pour vous aider à prendre la décision la plus éclairée.
dans cet article, nous couvrirons les services de conseillers personnels de Vanguard.,
Vanguard Personal Advisor Services Review Summary
Vanguard Personal Advisor Services est un excellent conseiller robo et constituerait un formidable point d’entrée pour les investisseurs sur le marché de l’investissement automatisé. Et le nom Vanguard offre un certain prestige et une certaine légitimité qui devraient attirer des clients potentiels. Cependant, l’exigence de Compte minimum élevée du robo advisor constitue un obstacle important à l’entrée pour les investisseurs débutants.
- actif sous gestion (AUM): 118,5 millions de dollars
- solde minimum du compte: 50 000
- fourchette de frais: 0.,3% par an
- Types de comptes: comptes individuels, comptes IRA, comptes Roth IRA, comptes SEP IRA, comptes IRA simples, fiducies
- Services: rééquilibrage du portefeuille, conseillers humains, dépôts automatiques, application Mobile
Vanguard personal Advisor services Fees & prix
Vanguard Personal Advisor Services requires a Portfolio dépôt minimum de 50 000 pour ouvrir un compte, un chiffre qui dissuaderait probablement les investisseurs débutants de S’engager dans une telle somme., C’est également une exigence minimale beaucoup plus élevée que presque tous les autres meilleurs conseillers robo sur le marché.
en ce qui concerne les frais, Vanguard Personal Advisor services facture des frais de gestion fixes de 0,3%, peu importe le montant que vous avez dans votre compte. Pour le minimum de 50 000$, cela équivaudrait à 150 annually par année. Et contrairement à certains de ses pairs, Vanguard ne prévoit pas de réduction pour les soldes plus importants.
cependant, les fonds communs de placement et les FNB du portefeuille d’un client ont des ratios de charges de l’ordre de 0,05% pour les fonds indiciels à 0,4% pour les fonds gérés activement., Selon son site web, le ratio moyen des dépenses de Vanguard est de 0,10%, tandis que le ratio moyen des dépenses de l’industrie est de 0,57%.
Vanguard Personal Advisor Services AUM, Returns,& performance du portefeuille
Vanguard dans son ensemble a environ 6,2 billions de dollars d’actifs sous gestion (AUM), ce qui en fait le plus grand gestionnaire de fonds communs de placement au monde et le deuxième fournisseur de FNB en importance. Le conseiller robo de Vanguard a plus de 118,5 millions de dollars en AUM, ce qui le place au milieu du peloton par rapport aux autres principaux investisseurs automatisés.,
pour la perspective, considérez que Betterment (sans doute le plus grand et le meilleur conseiller robo sur le marché) a plus de 18 milliards de dollars en AUM. À l’autre extrémité du spectre se trouve WiseBanyan (maintenant Axos Invest), qui, selon son dernier dépôt auprès de la SEC, avait 206 millions de dollars d’AUM et environ 32 200 clients.
de plus, Vanguard Personal Advisor Services suppose un rendement annuel de 6%, selon le site Web du robo advisor.,
Vanguard personal Advisor Services Caractéristiques
Vanguard Personal Advisor services n’a pas une grande variété de fonctionnalités, mais celles qu’il offre sont robustes et valent bien le prix d’entrée.
Voici un aperçu de ce que Vanguard Personal Advisor Services A à offrir:
- conseillers humains: Vanguard se distingue de nombreux autres conseillers robo (tels que Hedgeable et Wealthfront) en ayant un humain de chair et de sang examiner votre portefeuille de temps en temps. Cette personne offrira également des conseils en planification financière.,
- Admiral Access: tous les clients des services de conseillers personnels ont accès aux actions de fonds communs de placement de la catégorie Admiral de Vanguard et renoncent au minimum typique de 10 000 per par fonds.
- rééquilibrage du portefeuille: le robo advisor utilisera ses algorithmes pour réinvestir votre argent en rééquilibrant automatiquement votre portefeuille afin de réduire le risque et d’augmenter les rendements.
- dépôts automatiques: Vanguard peut effectuer des dépôts automatiques sur votre compte chaque semaine, deux fois par mois, Tous les mois et tous les deux mois.
- application Mobile: Vanguard a une application mobile pour tous les appareils mobiles Apple iOS et Google Android.,
Vanguard Personal Advisor services concurrents
Vanguard Personal Advisor Services empile assez bien à ses pairs à bien des égards, mais il a sans aucun doute quelques faiblesses par rapport aux autres robo advisors.
l’exigence de Compte minimum de 50 000 $est l’un des seuils les plus élevés sur le marché des conseillers robo, deuxième seulement pour rééquilibrer 100 000 IR de L’IRA. L’amélioration et la couverture n’ont pas de minimum, tandis Qu’Axos Invest a une exigence de 500$. Les conseillers Wealthfront et TradeKing ont également un minimum de 500$, tandis que SigFig nécessite 2 000$., D’autres sociétés ont des minimums encore plus élevés, tels que FutureAdvisor (5 000$), Schwab Intelligent Portfolio (5 000$) et Personal Capital (100 000$). Mais aucun d’entre eux ne touche le montant en dollars de Vanguard.
en ce qui concerne les frais de gestion, Vanguard résiste relativement bien. SigFig a des frais de 0.25%, tandis que Betterment porte une fourchette de 0.25% à 0.40% pour ses comptes numériques et Premium. Et FutureAdvisor, qui se trouve à l’extrémité supérieure du spectre, facture des frais fixes de 0,5%. Et Schwab Intelligent Portfolio facture 0,05% pour les portefeuilles conservateurs, 0,14% pour les portefeuilles à risque modéré et 0.,18% pour les portefeuilles.
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