- Insider Intelligence pubblica migliaia di rapporti di ricerca, grafici e previsioni sul settore Fintech. Si può imparare di più su come diventare un cliente qui.
- Di seguito sono riportate alcune informazioni pertinenti sullo stato attuale del mercato robo advisor.,
BII
Robo consulenti sono sempre più crescendo in popolarità, e questi servizi automatizzati minacciano di prendere enormi quantità di attività tradizionali promotori finanziari.
Diversi segmenti del pubblico che investe hanno già approfittato di robo advisors per una serie di motivi., Molti consulenti finanziari tradizionali hanno deciso di lavorare in cooperazione con robo advisors piuttosto che cercare di competere con loro direttamente, e questa strategia ha contribuito a semplificare il processo e ridurre i costi.
I Millennial usano i robo advisor perché rimuovono il “lavoro di congettura” percepito dall’investimento, che fornisce una misura di comfort agli investitori millennial esitanti. E spesso, i robo advisors offrono tariffe più economiche rispetto ai consulenti umani, il che li rende anche attraenti per questo gruppo.,
E pensionati e high net worth individuals possono spesso testare robo advisors perché hanno più reddito disponibile.
Ma quale robo advisor dovresti usare?
Per aiutarti a restringere le scelte, BI Intelligence, il servizio di ricerca premium di Business Insider, ha deciso di rivedere alcuni dei consulenti robo più popolari sul mercato per aiutarti a prendere la decisione più informata.
In questo articolo, tratteremo Vanguard Servizi di consulenza personale.,
Vanguard Personal Advisor Services Recensione Sommario
Vanguard Personal Advisor Services è un eccellente robo advisor e servirebbe come un punto di ingresso formidabile per gli investitori al mercato degli investimenti automatizzati. E il nome Vanguard fornisce una certa quantità di prestigio e legittimità che dovrebbe attirare potenziali clienti. Tuttavia, l’alto requisito di account minimo del robo advisor è un ostacolo significativo all’ingresso per gli investitori principianti.
- Asset Under Management (AUM): million 118,5 milioni
- Saldo minimo del conto: $50,000
- Intervallo di commissioni: 0.,3% all’anno
- Tipi di Account: Account Individuali, IRA Conti Roth IRA Conti, SEP IRA Conti, SEMPLICE IRA Conti, Trust
- Servizi: Portafoglio di Riequilibrio, Umane, Consulenti, Depositi Automatici, Mobile App
Vanguard Consulente Personale Commissioni per i Servizi di & Prezzi
Vanguard Consulente Personale Servizi richiede un 50.000 $di deposito minimo per aprire un conto, una figura che potrebbe scoraggiare qualsiasi principiante investitori dal commettere una tale somma., Questo è anche un requisito minimo molto più elevato rispetto a quasi tutti gli altri migliori consulenti robo sul mercato.
Per quanto riguarda le commissioni, Vanguard Personal Advisor Services addebita una commissione di gestione dello 0,3%, indipendentemente da quanto hai nel tuo account. Per il minimo $50.000, questo equivarrebbe a annually 150 all’anno. E a differenza di alcuni dei suoi coetanei, Vanguard non fornisce uno sconto per i saldi più grandi.
Tuttavia, i fondi comuni di investimento e gli ETF nel portafoglio di un cliente hanno alcuni rapporti di spesa nell’intervallo 0,05% per i fondi indicizzati allo 0,4% per i fondi gestiti più attivamente., Secondo il suo sito web, il rapporto medio di spesa di Vanguard è dello 0,10%, mentre il rapporto medio di spesa del settore è dello 0,57%.
Vanguard Personal Advisor Services AUM, Returns,& Performance del portafoglio
Vanguard nel suo complesso ha circa assets 6.2 trilioni di asset under management (AUM), che lo rende il più grande gestore di fondi comuni di investimento al mondo e il secondo più grande fornitore di ETF. Il robo advisor di Vanguard ha più di million 118.5 milioni in AUM, il che lo colloca al centro del pacchetto rispetto ad altri importanti investitori automatizzati.,
Per la prospettiva, considera che Betterment (probabilmente il più grande e migliore consulente robo sul mercato) ha più di billion 18 miliardi in AUM. Dall’altra parte dello spettro c’è WiseBanyan (ora Axos Invest), che secondo il suo ultimo deposito SEC aveva A 206 milioni in AUM e circa 32.200 clienti.
Inoltre, Vanguard Personal Advisor Services assume un rendimento annuo del 6%, secondo il sito web di robo advisor.,
Vanguard Personal Advisor Services Caratteristiche
Vanguard Personal Advisor Services non ha una vasta gamma di funzioni, ma quelli che offre sono robusti e vale il prezzo di ammissione.
Ecco uno schema di base di ciò che Vanguard Personal Advisor Services ha da offrire:
- Consulenti umani: Vanguard si separa da molti altri consulenti robo (come Hedgeable e Wealthfront) avendo una revisione umana in carne e ossa il tuo portafoglio di volta in volta. Questa persona offrirà anche consulenza di pianificazione finanziaria.,
- Admiral Access: Tutti i clienti dei servizi di consulenza personale ricevono l’accesso alle azioni di classe Admiral di Vanguard dei fondi comuni di investimento e rinunciano al tipico minimum 10.000 per fondo minimo.
- Ribilanciamento del portafoglio: Il robo advisor utilizzerà i suoi algoritmi per reinvestire i tuoi soldi riequilibrando automaticamente il tuo portafoglio per ridurre il rischio e aumentare i rendimenti.
- Depositi automatici: Vanguard può effettuare depositi automatici sul tuo conto settimanale, due volte al mese, mensile e bimestrale.
- App mobile: Vanguard ha un’app mobile per tutti i dispositivi mobili Apple iOS e Google Android.,
Vanguard Personal Advisor Services Competitors
Vanguard Personal Advisor Services si accumula abbastanza bene ai suoi pari sotto molti aspetti, ma ha indubbiamente alcuni punti deboli rispetto ad altri robo advisor.
Il requisito minimo dell’account di $50.000 è una delle soglie più alte sul mercato dei robo advisor, seconda solo a riequilibrare i IR 100.000 dell’IRA. Il miglioramento e la copertura non hanno alcun minimo, mentre Axos Invest ha un requisito di 5 500. I consulenti Wealthfront e TradeKing hanno anche un minimo di Sig 500, mentre SigFig richiede Sig 2,000., Altre aziende hanno minimi ancora più elevati, come FutureAdvisor ($5.000), Schwab Portafoglio intelligente (Schw 5.000), e Capitale personale ($100.000). Ma nessuno di questi toccare importo in dollari di Vanguard.
Per quanto riguarda le spese di gestione, Vanguard regge relativamente bene. SigFig ha una commissione 0.25%, mentre Betterment trasporta una gamma da 0.25% a 0.40% per i suoi account digitali e Premium. E FutureAdvisor, che si trova all’estremità più alta dello spettro, addebita una commissione piatta dello 0,5%. E Schwab Intelligent Portfolio addebita 0,05% per i portafogli conservativi, 0,14% per i portafogli a rischio moderato e 0.,18% per portafogli aggressivi.
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