- Insider Intelligence publicerar tusentals forskningsrapporter, diagram och prognoser på Fintech-industrin. Du kan lära dig mer om att bli kund här.
- nedan finns några relevanta uppgifter om det aktuella läget på robo advisor-marknaden.,
BII
Robo advisors växer alltmer i popularitet, och dessa automatiserade tjänster hotar att ta enorma mängder verksamhet bort från traditionella finansiella rådgivare.
flera olika segment av den investerande allmänheten har redan utnyttjat robo advisors av olika skäl., Många traditionella finansiella rådgivare har beslutat att samarbeta med robo rådgivare i stället för att försöka konkurrera med dem direkt, och denna strategi har bidragit till att effektivisera processen och minska kostnaderna.
Millennials använder robo advisors eftersom de tar bort det upplevda ”guess work” från att investera, vilket ger ett mått på komfort för tveksamma tusenåriga investerare. Och ofta erbjuder robo advisors billigare avgifter än mänskliga rådgivare, vilket också gör dem attraktiva för denna grupp.,
och pensionärer och hög nettoförmögenhet individer kan ofta testa robo rådgivare eftersom de har mer disponibel inkomst.
men vilken robo advisor ska du använda?
för att hjälpa dig att begränsa valen, BI Intelligence, Business Insider premium research service, har beslutat att granska några av de mest populära robo advisors på marknaden för att hjälpa dig att fatta det mest välgrundade beslutet.
i den här artikeln kommer vi att täcka Vanguard Personal Advisor Services.,
Vanguard Personal Advisor Services Review Summary
Vanguard Personal Advisor Services är en utmärkt robo advisor och skulle fungera som en fantastisk ingångspunkt för investerare till den automatiserade investeringsmarknaden. Och Vanguard-namnet ger en viss prestige och legitimitet som borde locka potentiella kunder. Robo advisorns höga minimikontonskrav är dock ett betydande hinder för inträde för nybörjare.
- tillgångar under Management (AUM): $118.5 miljoner
- minsta kontosaldo: $50,000
- Avgiftsintervall: 0.,3% per år
- kontotyper: individuella konton, IRA-konton, Roth IRA-konton, SEP IRA-konton, enkla IRA-konton, truster
- tjänster: portföljbalansering, mänskliga rådgivare, automatiska insättningar, mobilapp
Vanguard Personal Advisor Services Fees & prissättning
Vanguard Personal Advisor Services kräver en $50,000 minsta insättning för att öppna ett konto, en siffra på 3% per år
När det gäller avgifter tar Vanguard Personal Advisor Services en platt 0.3% hanteringsavgift oavsett hur mycket du har på ditt konto. För minst $ 50,000 skulle detta motsvara $ 150 årligen. Och till skillnad från några av sina kamrater ger Vanguard inte rabatt för större saldon.
de ömsesidiga fonderna och ETF: erna i en kunds portfölj har dock vissa utgiftskvoter i intervallet 0,05% för indexfonder till 0,4% för mer aktivt förvaltade medel., Enligt sin webbplats är Vanguards genomsnittliga utgiftskvot 0,10%, medan den genomsnittliga industrins utgiftskvot är 0,57%.
Vanguard Personal Advisor Services AUM, Returns,& Portfolio Performance
Vanguard som helhet har cirka $6,2 biljoner i förvaltade tillgångar (AUM), vilket gör det till den största fondförvaltaren i världen och den näst största ETF-leverantören. Vanguards robo advisor har mer än $ 118.5 miljoner i AUM, vilket placerar det mitt i förpackningen jämfört med andra ledande automatiserade investerare.,
För perspektiv, anser att förbättring (utan tvekan den största och bästa robo rådgivare på marknaden) har mer än $18 miljarder i AUM. I den andra änden av spektrumet är WiseBanyan (nu Axos Invest), som enligt sin senaste SEC-arkivering hade 206 miljoner dollar i AUM och cirka 32 200 kunder.
dessutom förutsätter Vanguard Personal Advisor Services en årlig avkastning på 6%, enligt robo Advisors webbplats.,
Vanguard Personal Advisor Services funktioner
Vanguard Personal Advisor Services har inte ett brett utbud av funktioner, men de som det erbjuder är robusta och väl värt priset för antagning.
Här är en grundläggande översikt av vad Vanguard Personlig Rådgivare Tjänster har att erbjuda:
- Mänskliga Rådgivare: Vanguard skiljer sig från många andra robo rådgivare (t.ex Hedgeable och Wealthfront) genom att ha en kött-och-blod mänskliga granska din portfölj från tid till tid. Denna person kommer också att erbjuda ekonomisk planering råd.,
- Admiral Access: alla personliga rådgivare tjänster kunder får tillgång till Vanguard Admiral klass aktier av fonder och avstå den typiska $10,000 per fond minimum.
- portfölj ombalansering: robo advisor kommer att använda sina algoritmer för att återinvestera dina pengar genom att automatiskt ombalansera din portfölj för att minska risken och öka avkastningen.
- automatiska insättningar: Vanguard kan göra automatiska insättningar på ditt konto varje vecka, två gånger i månaden, varje månad och varannan månad.
- mobilapp: Vanguard har en mobilapp för alla Apple iOS-och Google Android-mobila enheter.,
Vanguard Personal Advisor Services Competitors
Vanguard Personal Advisor Services staplar upp ganska bra till sina kamrater i många avseenden, men det har utan tvekan vissa svagheter jämfört med andra robo advisors.
det minsta kontokravet på $50,000 är ett av de högsta tröskelvärdena på robo advisor-marknaden, andra bara för att balansera iras $100,000. Betterment och Hedgeable båda har inget minimum, medan Axos Invest har ett $ 500 krav. Wealthfront och TradeKing Rådgivare bär också en $500 minimum, samtidigt som det SigFig kräver $2,000., Andra företag har ännu högre miniminivåer, såsom FutureAdvisor ($5,000), Schwab Intelligent Portfolio ($5,000) och personligt kapital ($100,000). Men ingen av dessa touch Vanguards dollar belopp.
När det gäller förvaltningsavgifter håller Vanguard relativt bra. SigFig har en 0.25% avgift, medan Betterment har en räckvidd på 0.25% till 0.40% för sina digitala och Premium-konton. Och FutureAdvisor, som ligger på den högre änden av spektrumet tar ut en fast 0.5% avgift. Och Schwab intelligenta portföljavgifter 0,05% för konservativa portföljer, 0,14% för Moderata riskportföljer och 0.,18% för aggressiva portföljer.
intresserad av att lära sig mer? Gå med i andra Insider Intelligence-klienter som får tusentals fintech-prognoser, briefings, diagram och forskningsrapporter till sina inkorgar. >> bli en klient
Leave a Reply