Vanguard Henkilökohtainen Advisor Services-Katsaus 2020: Maksut, Palautukset, Sijoittaminen Palvelut & Kilpailijat

• Insider Intelligence julkaisee tuhansia tutkimusraportteja, kaavioita, ja ennusteet Fintech-alan. Voit oppia lisää asiakkaaksi tulemisesta täältä.
• alla on joitakin olennaisia tietoja robo advisor-markkinoiden nykytilasta.,

BII

Robo neuvonantajat ovat yhä kasvava suosio, ja nämä automatisoidut palvelut uhkaavat ottaa valtavia määriä liiketoimintaa pois perinteisiä taloudellisia neuvonantajia.

Useita eri segmenttejä sijoittajille ovat jo hyödyntäneet robo-advisors eri syistä., Monet perinteiset taloudelliset neuvonantajat ovat päättäneet työskennellä yhdessä kanssa robo-advisors pikemminkin kuin yrittää kilpailla niiden kanssa suoraan, ja tämä strategia on auttanut tehostaa prosessia ja vähentää kustannuksia.

Millennials käyttää robo-advisors-koska ne poistavat koettu ”kai työ” ulos investoimalla, joka tarjoaa mitata mukavuutta epäröivä tuhatvuotinen sijoittajille. Ja usein robo advisors tarjoaa halvempia maksuja kuin ihmisneuvonantajat, mikä tekee niistä myös houkuttelevia tälle ryhmälle.,

ja eläkeläiset ja korkean nettovarallisuuden yksilöt voivat usein testata roboneuvojia, koska heillä on enemmän käytettävissä olevia tuloja.

mutta mitä robo Advisoria sinun pitäisi käyttää?

auttaa sinua kaventamaan valintoja, BI Intelligence, Business Insider on premium-tutkimuslaitos on päättänyt tarkistaa joitakin suosituimmista robo-advisors markkinoilla auttaa sinua tekemään harkitun päätöksen.

tässä artikkelissa käsitellään Vanguard Personal Advisor-palveluita.,

Vanguard Henkilökohtainen Advisor Services Review

Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut on erinomainen robo neuvonantajana ja olisi palvella niin loistava yhteyspiste sijoittajille automatisoitu investoimalla markkinoilla. Ja etujoukon nimi tarjoaa tietyn määrän arvovaltaa ja legitimiteettiä, jonka pitäisi houkutella potentiaalisia asiakkaita. Robo Advisorin korkea minimitilivaatimus on kuitenkin merkittävä este aloitteleville sijoittajille.

• hallinnoitavat Varat (AUM): $118.5 miljoonaa
• Pienin Saldo: $50,000
• Maksu Alue: 0.,3% vuodessa
• Tili: Yksittäisiä Tilejä, IRA Tilejä, Roth IRA Tilejä, SEP IRA Tilejä, YKSINKERTAINEN IRA Tilejä, Luottaa
• Palvelut: Salkun Tasapainottamista, Ihmisen Advisors, Automaattinen Talletukset, Mobile App

Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelujen Maksut & Hinnoittelu

Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelujen vaatii 50 000 dollarin minimitalletus avata tilin, luku olisi todennäköisesti estää tahansa aloittelija sijoittajia tekemästä tällaista summaa., Tämä on myös paljon suurempi vähimmäisvaatimus kuin lähes kaikki muut top robo-advisors markkinoilla.

Kuten maksuja, Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja palvelumaksuja taulu 0.3% hallinnointipalkkio riippumatta siitä, kuinka paljon sinulla on tililläsi. Vähintään $50,000, tämä vastaisi $150 vuosittain. Ja toisin kuin jotkut ikätoverinsa, Vanguard ei tarjoa alennusta suuremmista saldoista.

Kuitenkin, sijoitusrahastot ja Etf asiakkaan portfolio on joitakin kustannuksellaan suhdelukujen välillä 0.05% indeksi rahastojen 0,4% enemmän aktiivisesti rahastot., Sen verkkosivujen mukaan Vanguardin keskimääräinen kulusuhde on 0,10 prosenttia, kun keskimääräinen toimialan kulusuhde on 0,57 prosenttia.

Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut AUM, Palaa, & Salkun Suorituskykyä

Vanguard koko on noin $6.2 miljardia hallinnoitavat varat (AUM), mikä tekee siitä suurimman rahasto-manageri maailmassa ja toiseksi suurin ETF-tarjoaja. Vanguard on robo advisor on enemmän kuin $118.5 miljoonaa AUM, joka asettaa sen keskellä pakkaus, kun verrattuna muihin johtaviin automatisoitujen sijoittajille.,

perspective, harkitse, että Betterment (todennäköisesti suurin ja paras robo neuvonantaja markkinoilla) on yli $18 miljardia AUM. Toisessa ääripäässä on WiseBanyan (nyt Axos Invest), joka mukaan sen uusin SEC arkistointi oli $206 miljoonaa euroa vuonna AUM ja noin 32,200 asiakkaita.

Lisäksi, Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut oletetaan, 6% vuotuinen tuotto, mukaan robo advisor verkkosivuilla.,

Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelujen Ominaisuudet

Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut ei on erilaisia ominaisuuksia, mutta niitä ei tarjota, ovat vakaita ja hyvin arvoinen pääsylipun hintaan.

Tässä on pääpiirteissään se, mitä Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palveluja on tarjolla:

• Ihmisen Advisors: Vanguard erottuu monia muita robo-advisors (kuten Hedgeable ja Wealthfront) ottaa lihaa ja verta ihmisen arvostelu salkkusi aika ajoin. Tämä henkilö tarjoaa myös taloussuunnitteluneuvontaa.,
• Admiral Access: Kaikki Personal Advisor Services-asiakkaat saavat käyttöoikeuden Vanguardin Admiral-osakkeisiin sijoitusrahastoista ja luopuvat tyypillisestä 10 000 dollarista rahastoa kohti vähintään.
• Portfolio Rebalancing: robo advisor käyttää sen algoritmit sijoittamaan rahaa automaattisesti tasapainottaa oman salkun vähentää riskiä ja parantaa tuottoa.
• Automaattitalletukset: Vanguard voi tehdä automaattitalletuksia tilillesi viikoittain, kahdesti kuukaudessa, kuukausittain ja kahden kuukauden välein.
• mobiilisovellus: Vanguardilla on mobiilisovellus kaikille Applen iOS-ja Google Android-mobiililaitteille.,

Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut Kilpailijoita

Vanguard Henkilökohtainen Neuvonantaja Palvelut pärjää varsin hyvin sen ikäisensä monessa suhteessa, mutta se epäilemättä on joitakin heikkouksia verrattuna muihin robo-advisors.

50 000 dollarin vähimmäistilivaatimus on yksi robo advisor-markkinoiden korkeimmista kynnysarvoista, toinen vain IRA: n 100 000 dollarin tasapainottamiseksi. Betterment ja Hedgable molemmat eivät ole minimissä, kun taas Axos Invest on $500 vaatimus. Wealthfront ja TradeKing Advisors myös kuljettaa $500 minimi, kun SigFig vaatii $2,000., Muilla yrityksillä on vielä suuremmat minimit, kuten FutureAdvisor ($5,000), Schwab Intelligent Portfolio ($5,000) ja henkilökohtainen pääoma ($100,000). Mutta mikään näistä ei koske Vanguardin dollarimäärää.

johdon palkkioiden osalta Vanguard pärjää suhteellisen hyvin. SigFig on 0,25% maksu, kun taas Betterment kuljettaa erilaisia 0,25% ja 0,40% sen digitaalisia ja Premium-tilejä. Ja FutureAdvisor, joka on taajuuksien yläpäässä, veloittaa kiinteän 0,5 prosentin maksun. Ja Schwab Intelligent Portfolio veloittaa 0,05% konservatiivisista salkuista, 0,14% maltillisen riskin salkuista ja 0.,18 prosenttia aggressiivisista salkuista.

Kiinnostaako oppia lisää? Liity muihin Sisäpiiritiedustelun asiakkaisiin, jotka saavat tuhansia Fintech-ennusteita, tiedotustilaisuuksia, kaavioita ja tutkimusraportteja postilaatikkoihinsa. >> asiakkaaksi