- Insider Intelligence publiceert duizenden onderzoeksrapporten ,grafieken en voorspellingen over de Fintech-industrie. U kunt meer te weten komen over het worden van een klant hier.
- hieronder vindt u enkele relevante informatie over de huidige stand van zaken op de markt voor robo-adviseurs.,
BII
roboadviseurs worden steeds populairder, en deze geautomatiseerde diensten dreigen enorme bedragen van het bedrijfsleven in beslag te nemen.weg van traditionele financiële adviseurs.
meerdere segmenten van het beleggerspubliek hebben om verschillende redenen al gebruik gemaakt van robo-adviseurs., Veel traditionele financiële adviseurs hebben besloten om samen te werken met robo adviseurs in plaats van te proberen om rechtstreeks met hen te concurreren, en deze strategie heeft geholpen het proces te stroomlijnen en de kosten te verlagen.
Millennials maken gebruik van robo-adviseurs omdat zij het waargenomen “gokwerk” uit beleggingen verwijderen, wat aarzelende millennialbeleggers een zekere mate van comfort biedt. En vaak, robo adviseurs bieden goedkopere kosten dan menselijke adviseurs, waardoor ze ook aantrekkelijk voor deze groep.,
en gepensioneerden en personen met een hoog vermogen kunnen vaak roboadviseurs testen omdat zij meer besteedbaar inkomen hebben.
maar welke robo adviseur moet u gebruiken?
om u te helpen de keuzes te beperken, heeft BI Intelligence, Business Insider ‘ s premium research service, besloten om enkele van de meest populaire robo adviseurs op de markt te beoordelen om u te helpen de meest weloverwogen beslissing te nemen.
in dit artikel behandelen we de persoonlijke adviesdiensten van Vanguard.,
Vanguard Personal Advisor Services Review Summary
Vanguard Personal Advisor Services is een uitstekende robo-adviseur en zou als een geweldig toegangspunt voor beleggers tot de geautomatiseerde beleggingsmarkt dienen. En de voorhoede naam biedt een zekere mate van prestige en legitimiteit die potentiële klanten moet aantrekken. De hoge minimale accountvereisten van de robo-adviseur vormen echter een belangrijke belemmering voor beginnende beleggers.
- beheerd vermogen (AUM): $118,5 miljoen
- minimum saldo van de rekening: $50.000
- Fee Range: 0.,3% per jaar
- soorten rekeningen: individuele rekeningen, IRA-rekeningen, Roth IRA-rekeningen, SEP IRA-rekeningen, EENVOUDIGE IRA-rekeningen, Trusts
- diensten: Portefeuilleherbalancering, Human Advisors, Automatic Deposits, Mobile App
Vanguard Personal Advisor Services Fees & Pricing
Vanguard Personal Advisor Services vereist een minimale storting van $50.000 om een rekening te openen, een cijfer dat waarschijnlijk af te schrikken elke beginnende beleggers van het plegen van een dergelijk bedrag., Dit is ook een veel hogere minimumeis dan bijna alle andere top robo adviseurs op de markt.
wat de vergoedingen betreft, brengt Vanguard Personal Advisor Services een vaste beheerskosten van 0,3% in rekening, ongeacht hoeveel u op uw account hebt staan. Voor het minimum $ 50.000, dit zou overeenkomen met $ 150 per jaar. En in tegenstelling tot sommige van zijn collega ‘ s, biedt Vanguard geen korting voor grotere saldi.
echter, de beleggingsfondsen en ETF ’s in de portefeuille van een cliënt hebben een aantal kostenratio’ s in de Orde van grootte van 0,05% voor indexfondsen tot 0,4% voor meer actief beheerde fondsen., Volgens haar website is de gemiddelde kostenratio van Vanguard 0,10%, terwijl de gemiddelde kostenratio van de industrie 0,57% is.Aum, Returns, & Portfolio Performance
Vanguard als geheel heeft ongeveer $6,2 biljoen aan activa onder beheer (AUM), waardoor het de grootste beleggingsfondsbeheerder ter wereld is en de op een na grootste ETF-aanbieder. Vanguard ‘ s Robo advisor heeft meer dan $118.5 miljoen in AUM, die plaatst het in het midden van het pakket in vergelijking met andere toonaangevende geautomatiseerde beleggers.,
voor perspectief, van mening dat Betterment (misschien wel de grootste en beste robo adviseur op de markt) heeft meer dan $18 miljard in AUM. Aan de andere kant van het spectrum is WiseBanyan (nu Axos Invest), die volgens de laatste SEC indiening had $206 miljoen in AUM en ongeveer 32.200 klanten.bovendien gaat Vanguard Personal Advisor Services uit van een jaarlijks rendement van 6%, volgens de website van de robo advisor.,
Vanguard Personal Advisor Services Features
Vanguard Personal Advisor Services heeft geen grote verscheidenheid aan features, maar de features die het wel biedt zijn robuust en zeer de moeite waard.
Hier is een basisoverzicht van wat Vanguard Personal Advisor Services te bieden heeft:
- menselijke adviseurs: Vanguard scheidt zich van vele andere robo adviseurs (zoals Hedgeable en Wealthfront) door een mens van vlees en bloed uw portefeuille van tijd tot tijd te laten beoordelen. Deze persoon zal ook financieel planningsadvies geven.,
- Admiral Access: alle cliënten van Personal Advisor Services krijgen toegang tot de Admiral class-aandelen van de beleggingsfondsen van Vanguard en zien af van het gemiddelde minimum van $10.000 per fonds.
- Portfolio Rebalancing: de robo-adviseur gebruikt zijn algoritmen om uw geld te herinvesteren door uw portefeuille automatisch te herbalanceren om het risico te verminderen en het rendement te verhogen.
- automatische stortingen: Vanguard kan wekelijks, tweemaal per maand, maandelijks en tweemaandelijks automatische stortingen op uw rekening doen.
- mobiele App: Vanguard heeft een mobiele app voor alle mobiele apparaten van Apple iOS en Google Android.,
Vanguard Personal Advisor Services concurrenten
Vanguard Personal Advisor Services stapelt zich in veel opzichten goed op bij zijn collega ‘ s, maar heeft ongetwijfeld een aantal zwakke punten in vergelijking met andere robo-adviseurs.
De minimale rekeningeis van $ 50.000 is een van de hoogste drempels op de robo advisor markt, de tweede na rebalance IRA ‘ s $100.000. Betterment en Hedgeable beide hebben geen minimum, terwijl Axos Invest heeft een $ 500 eis. Wealthfront en TradeKing adviseurs ook dragen een $ 500 minimum, terwijl SigFig vereist $ 2.000., Andere bedrijven hebben nog hogere minima, zoals FutureAdvisor ($5.000), Schwab Intelligent Portfolio ($5.000), en persoonlijk kapitaal ($100.000). Maar geen van deze raken Vanguard ‘ S dollar bedrag.
wat de beheerskosten betreft, houdt Vanguard het relatief goed. SigFig heeft een 0,25% vergoeding, terwijl Betterment draagt een bereik van 0,25% tot 0,40% voor haar digitale en Premium accounts. En FutureAdvisor, die aan de hogere kant van het spectrum rekent een vlakke 0,5% vergoeding. En Schwab Intelligent Portfolio kosten 0,05% voor conservatieve portefeuilles, 0,14% voor portefeuilles met een matig risico, en 0.,18% voor agressieve portefeuilles.
interesse om meer te leren? Sluit je aan bij andere Insider Intelligence-klanten die duizenden fintech-voorspellingen, briefings, grafieken en onderzoeksrapporten ontvangen in hun inboxen. >> Een Client worden
Leave a Reply