그것에 대해 의심의 여지가 없습니다,임대 주택은 수익성이 있습니다. 이 진술은 생각할 필요가 없습니다. 그러나 부동산의 수익성을 측정하는 것은 아닙니다. 초심자 투자자는 임대 소득이 이익의 be-all-end-all 메트릭이라고 믿을 수 있습니다. 임대 수입은 필수적이지만 재정적 이득을 결정하는 가장 좋은 방법은 아닙니다. 반면에 투자 수익(ROI)을 계산하는 것이 이익을 추정하는 가장 좋은 방법입니다. 한 가지 중요한 투자 수익 메트릭은 캡 비율입니다. 이 블로그에서는이 측정 항목에 중점을 둘 것입니다., 구체적으로 캡 레이트 공식에 포함 된 내용에 대해 설명합니다.
자본화 율이란 무엇입니까?
그렇다면 캡 레이트는 무엇입니까? 자본화 비율에 대한 짧은,그것은 주요 부동산 투자 수익(ROI)메트릭 중 하나입니다. 그것은 재산 가치의 얼마가 이익으로 생성되는지를 계산합니다. 결과적으로 모자 비율 공식은 소득,지출 및 재산 가치에 따라 다릅니다. 모자 비율은 투자 재산이 어떻게 융자되는지에 관계없이 투자 수익(ROI)을 측정합니다. 모자 비율의 주요 목적은 임대 재산에 반환의 비율의 측정으로 이다. 그러나 나중에 논의 할 다른 용도도 있습니다.,
Cap Rate 계산 방법
Cap rate 는 상당한 투자 수익 메트릭입니다. 그러나 그것이 캡 율을 계산하는 것이 어렵다는 것을 의미하지는 않습니다. 이것이 어떻게 이루어 졌는지는 다음과 같습니다.
Cap Rate 공식을 분해
Cap rate 는 투자 부동산의 순 영업 이익과 재산 가치의 비율로 정의됩니다. 따라서 cap rate 공식은 다음과 같습니다.
그렇다면 순 영업 이익과 공정한 시장 가치는 정확히 무엇입니까?
순 영업 이익:
순 영업 이익(NOI)은 cap rate 계산의 첫 번째 변수입니다., NOI 는 총 임대 소득과 운영 비용의 차이입니다. 부동산의 모자 비율 공식은 모든 임대 활동 기간에 사용할 수 있습니다. 예를 들어 한 달 또는 한 주 임대료에 대한 모자 비율을 계산할 수 있습니다. 그러나 수식의 표준 기간은 1 년입니다.
노=연간 총 임대 소득–연간 운영 비용.
총 임대 소득에 의하여 간단 임대 소득 수집됩니다. 운영 비용은 임대 주택을 계속 운영하는 비용입니다. 거기 밖으로 운영 비용의 다양 한 있다., 일반적인 비용에 포함되는 모자 비율 공식이 있다:
- 세금
- 속성 관리 요금
- 유지보수 비용
- 보험
- 석
- HOA 요금
금융비용,그러나, 으로 간주되지 않습 유형의 운영 비용으로 여기는 제외에서 부동산 모자 비율 공식입니다.
관련 가이드:순이익에 대한 공식량 속성
공정한 시장 가치:
두 번째 변수에 대한 수식 모자 비율은 공정한 시장 가치(FMV)., 현재 시장 가치라고도하는 fmv 는 공정한 시장에서의 재산 가치입니다. 사실상 부동산 가격과 비슷하다.
캡 속도 계산 예제
이제 캡 속도 공식이 무엇인지 알았으므로 예제를 통해 지식을 테스트 해 보겠습니다. 275,000 달러의 투자 부동산은 연간 총 임대 소득으로 30,000 달러를 창출합니다. 동시에 운영하려면 6,000 달러가 소요됩니다. 그것의 모자 비율은 무엇입니까?
모자 비율= ($30,000 – $6,000) ÷ $275,000 = 0.87 = 8.7%
저장을 자신의 문제가 하는 모든이 수학하고 Mashvisor 의 모자 비율 계산기입니다.,
자본화 율에 영향을 미치는 요인은 무엇입니까?
위의 예에서 캡 속도가 좋은 것으로 간주됩니까? 우리가 대답하기 전에,우리는 캡 속도에 영향을 미치는 요인을 논의 할 필요가있다. 무엇보다도 세 가지 요소가 캡 속도에 영향을 미칩니다:
1. 위치
당신은 아마이 천 번 들었지만,위치는 부동산에서 가장 중요한 기능입니다. 결과적으로 캡 레이트 공식에 영향을 미친다는 것은 놀랄 일이 없어야합니다. 좋은 캡 속도 범위는 위치에 따라 변경됩니다. 예를 들어 농촌 지역과 교외 지역은 지하철 지역보다 캡 비율이 높은 경향이 있습니다.
2., 임대 전략
임대 전략은 임대 부동산에 대한 캡 속도에도 영향을 미칩니다. 단기 임대료는 야간에 임대되기 때문에 전통적인 임대료보다 수익성이 높은 경향이 있습니다. 그 결과,에어 비앤비 속성은 일반적으로 기존의 대응보다 높은 캡 속도를 가지고있다.
관련:에어 비앤비 대 장기 임대:어느 것이 당신에게 더 낫습니까?
3. 투자 재산 유형
마지막으로,재산 유형은 cap rate 의 또 다른 주요 영향 요인입니다. 논리는 이전 지점과 비슷하게 흐릅니다., 예를 들어,다세대 속성은 단독 주택보다 높은 캡 율을 갖는 경향이 있습니다. 이는 다 가족 속성이 더 수익성이 높기 때문입니다. 따라서 단독 주택에 대한 좋은 모자 비율로 간주되는 것은 더 낮습니다.
좋은 모자 비율은 무엇입니까?
그래서,좋은 캡 속도는 무엇입니까? 대답은 많은 사람들이 생각하는만큼 컷 앤 드라이가 아닙니다. 그럼에도 불구하고 일반적인’좋은’캡 속도 범위가 있습니다:8%~12%. 관계없이 부동산은 지역 비즈니스라는 것을 기억하는 것이 중요합니다. 진정으로 중요한 것은 귀하의 위치에서 좋은 캡 율이 무엇인지입니다., 더 좋은 점은 Mashvisor 로 쉽게 찾을 수 있다는 것입니다! Mashvisor 의 히트 맵 분석은 모든 임대 시장을 연구하기위한 궁극적 인 도구입니다. 히트 맵에 대해 자세히 알아 보려면 여기를 클릭하십시오!
캡 속도 공식의 용도는 무엇입니까?
캡 레이트 공식을 사용하여이 블로그를 마무리하겠습니다. 부동산 투자자에게 가장 중요한 세 가지 용도가 있습니다:
1. 투자 수익 결정
투자 수익을 결정하는 것은 cap rate 의 가장 강조된 사용입니다. 이것은 현금으로 완전히 구입 한 투자 부동산에 특히 해당됩니다., 이러한 시나리오에서 투자 재산에 대 한 모자 비율은 그것의 투자 수익(ROI)의 직접 측정. 모자 비율은 또한 저당 융자 재산에 유용합니다. 그러나 현금 반환에 대한 현금은보다 정확한 ROI 예측을 투사합니다. 그럼에도 불구하고 캡 비율이 높을수록 임대 주택의 수익성이 높아집니다.
2. 판매를위한 투자 속성 비교
투자 속성을 비교하는 것은 까다로울 수 있습니다. 부동산 투자와 관련된 다양한 요인으로 인해 객관성을 쉽게 잃을 수 있습니다. 그러나,모자 비율은 그것을 더 쉽게 만듭니다., 그것의 공식에서 자금 조달을 배제하기 때문에,그것은 수익성의 편견없는 척도입니다.
3. 투자 회수 기간 추정
마지막으로 cap rate 는 재산의 투자 회수 기간을 추정합니다. 투자 회수 기간은 부동산 투자자가 부동산에 투입 한 총 투자를 다시 벌 때까지 걸리는 시간입니다. 투자 회수 기간을 추정하려면 100 을 모자 비율로 간단히 나눕니다.
회수 기간=100÷Rate
이전를 들어,회수기간:
회수 기간=100÷8.7=11.,5 년
관련 부동산 투자 회수 기간:초보자 가이드
Bottom Line
모두 모두,모자율은 강력한 지표 부동산 투자에서. 모자 비율 공식은 아주 간단하다,그러나 또한 그것으로 다량 무게 및 분석을 나른다.
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