Qu’est-ce qui est inclus dans la formule du taux de plafonnement?

Il n’y a aucun doute à ce sujet, les propriétés locatives sont rentables. Cette déclaration est une évidence. Cependant, la mesure de la rentabilité dans l’immobilier ne l’est pas. Les investisseurs débutants pourraient croire que le revenu locatif est la mesure du profit. Bien que le revenu locatif soit essentiel, ce n’est pas la meilleure façon de déterminer le gain financier. Le calcul du retour sur investissement (ROI), en revanche, est la meilleure méthode pour estimer le profit. Une mesure de retour sur investissement essentielle est le taux de plafonnement. Dans ce blog, nous allons nous concentrer sur cette métrique., Plus précisément, nous discuterons de ce qui est inclus dans la formule du taux de plafonnement.

Qu’est-ce que le taux de capitalisation?

alors, qu’est-ce que le taux de plafonnement? Abréviation de taux de capitalisation, c’est l’une des mesures clés du ROI immobilier. Il calcule combien de la valeur de la propriété est généré comme un bénéfice. Par conséquent, la formule du taux de plafonnement dépend des revenus, des dépenses et de la valeur de la propriété. Le taux de plafonnement mesure le retour sur investissement, quel que soit le mode de financement des immeubles de placement. L’objectif principal du taux de plafonnement est de mesurer le taux de rendement des biens locatifs. Cependant, il a aussi d’autres utilisations, dont nous parlerons plus tard.,

comment calculer le taux de plafonnement

le taux de plafonnement est une mesure de retour sur investissement significative. Mais cela ne signifie pas que le calcul du taux de plafonnement est difficile. Voici comment c’est fait.

ventilation de la formule du taux de plafonnement

le taux de plafonnement est défini comme le rapport entre le résultat net d’exploitation d’un immeuble de placement et sa valeur immobilière. Par conséquent, la formule du taux de plafonnement est la suivante:

alors, que sont exactement le résultat net d’exploitation et la juste valeur marchande?

résultat net d’exploitation:

le résultat Net D’exploitation (NOI) est la première variable du calcul du taux de plafonnement., NOI est la différence entre les revenus locatifs bruts et les dépenses d’exploitation. La formule du taux de plafonnement dans l’immobilier peut être utilisée pour toute période d’activité locative. Vous pouvez, par exemple, calculer le taux de plafond pour un mois ou une semaine de loyer. Toutefois, la période standard de la formule est d’un an.

NOI = revenu locatif brut annuel – dépenses D’exploitation annuelles

le revenu locatif brut fait simplement référence aux revenus locatifs perçus. Les dépenses d’exploitation sont des coûts qui maintiennent un bien locatif en fonctionnement. Il y a une variété de dépenses d’exploitation là-bas., Voici des exemples courants de dépenses incluses dans la formule du taux plafond:

• Taxes
• frais de gestion immobilière
• frais D’entretien
• assurance
• postes vacants
• frais HOA

les coûts de financement, cependant, ne sont pas considérés comme un type de frais d’exploitation ici et sont exclus de la formule du taux plafond immobilier.

connexe: Guide de la formule du revenu D’exploitation Net pour les immeubles locatifs

juste valeur marchande:

la deuxième variable de la formule du taux plafond est la juste valeur marchande (JVM)., Également connue sous le nom de valeur marchande actuelle, la JVM est la valeur de la propriété dans un marché équitable. En effet, il est similaire au prix de la propriété.

exemple de calcul du taux de plafonnement

maintenant que vous savez quelle est la formule du taux de plafonnement, testons vos connaissances avec un exemple. Un immeuble de placement de 275 000 generates génère un revenu de location brut annuel de 30 000 annual. En même temps, il en coûte 6 000 $pour fonctionner. Quel est son taux de plafonnement?

taux de plafonnement= ($30,000 – $6,000) ÷ $275,000 = 0.87 = 8.7%

épargnez-vous la peine de faire tout ce calcul et essayez le calculateur de taux de plafond de Mashvisor.,

Quels facteurs influencent le taux de capitalisation?

le taux de plafonnement dans l’exemple ci-dessus est-il considéré comme bon? Avant de répondre à cette question, nous devons discuter des facteurs qui influent sur le taux de plafonnement. Surtout, trois facteurs influencent le taux de plafonnement:

1. Emplacement

Vous avez probablement entendu ce mille fois, mais l’emplacement est la caractéristique la plus importante dans l’immobilier. Par conséquent, il ne devrait pas y avoir de surprise que cela affecte la formule du taux de plafonnement. La plage de taux de bon plafond change en fonction de l’emplacement. Les régions rurales et suburbaines, par exemple, ont tendance à avoir des taux de plafonnement plus élevés que les régions métropolitaines.

2., Stratégie locative

la stratégie locative a également un impact sur le taux de plafonnement des biens locatifs. Étant donné que les locations à court terme sont louées à la nuit, elles ont tendance à être plus rentables que les locations traditionnelles. En conséquence, les propriétés Airbnb ont généralement des taux de plafond plus élevés que leurs homologues traditionnels.

Related: Airbnb vs. location à Long terme: lequel est le meilleur pour vous?

3. Type de propriété d’investissement

enfin, les types de propriété sont un autre facteur clé pour le taux de capitalisation. La logique s’écoule de la même manière que le point précédent., Par exemple, les propriétés multifamiliales ont tendance à avoir des taux de plafond plus élevés que les maisons unifamiliales. En effet, les propriétés multifamiliales sont plus rentables. Par conséquent, ce qui est considéré comme un bon taux de plafond pour les maisons unifamiliales est plus faible.

Qu’est-ce qu’un bon taux de plafonnement?

alors, qu’est-ce qu’un bon taux de plafonnement? La réponse n’est pas aussi coupée et sèche que beaucoup pourraient le penser. Néanmoins, il existe une fourchette générale de taux de plafonnement « bon »: 8% à 12%. Peu importe, il est important de se rappeler que l’immobilier est une entreprise locale. Tout ce qui compte vraiment est ce qui est un bon taux de plafond dans votre emplacement., Ce qui est mieux, c’est que vous pouvez facilement trouver cela avec Mashvisor! L’analyse heatmap de Mashvisor est l’outil ultime pour étudier tout marché locatif. Pour en savoir plus sur la heatmap, Cliquez ici!

quelles sont les utilisations de la formule de taux de plafonnement?

Nous terminerons ce blog avec les utilisations de la formule de taux de plafond. Il y a trois utilisations qui sont les plus importantes pour les investisseurs immobiliers:

1. Déterminer le retour sur investissement

La détermination du retour sur investissement est l’utilisation la plus mise en évidence du taux de plafonnement. Cela est particulièrement vrai pour les immeubles de placement achetés entièrement en espèces., Dans un tel scénario, le taux de plafonnement des immeubles de placement est la mesure directe de son retour sur investissement. Le taux plafond est également utile pour les propriétés financées par des prêts hypothécaires. Cependant, cash on cash return projettera une prévision de retour sur investissement plus précise. Néanmoins, plus le taux de plafonnement est élevé, plus le bien locatif est rentable.

2. Comparer des immeubles de placement à vendre

comparer des immeubles de placement peut être délicat. Avec les différents facteurs associés à l’investissement immobilier, l’objectivité peut facilement être perdue. Mais, le taux de plafond rend plus facile., Parce qu’il exclut le financement de sa formule, il s’agit d’une mesure impartiale de la rentabilité.

3. Estimer la période de récupération

enfin, cap rate estime également la période de récupération d’une propriété. La période de récupération est la quantité de temps qu’il faut jusqu’à ce que l’investisseur immobilier récupère l’investissement total mis dans la propriété. Pour estimer la période de récupération, il suffit de diviser 100 par le taux plafond.

période de récupération = 100 ÷ taux plafond

Pour l’exemple précédent, la période de récupération est:

période de récupération = 100 ÷ 8.7 = 11.,5 ans

Liés: Investissement Immobilier de la Période de Remboursement: Un Guide du Débutant

La Ligne de Fond

dans l’Ensemble, le taux de capitalisation est un puissant métrique dans l’investissement immobilier. La formule de taux de plafond est très simple, mais elle porte également beaucoup de poids et d’analyse avec elle.

pour accéder à notre calculateur de taux de plafonnement, Cliquez ici pour commencer votre essai gratuit avec Mashvisor!