pagar impuestos a la propiedad es casi inevitable cuando usted es dueño de bienes raíces, pero algunos estados y localidades son más amables que otros, particularmente cuando se trata de exenciones de impuestos que se ofrecen a diversos grupos demográficos, como los adultos mayores.
los contribuyentes mayores a menudo se encuentran en una posición en la que el valor de sus casas ha aumentado tan significativamente a lo largo de los años que sus facturas de impuestos se han vuelto casi prohibitivas en un momento en que viven con ingresos fijos., Varias autoridades tributarias se dan cuenta de esto y han tomado medidas para aliviar esta carga tributaria en particular para los adultos mayores.
¿Qué son las exenciones fiscales?
las exenciones no tienen ningún efecto en las tasas impositivas y, por lo general, no se restan de su factura de impuestos. Como su nombre indica, una exención hace que ciertos ingresos, activos o una parte de esos ingresos y activos estén libres de impuestos.
en el caso de impuestos sobre la renta, los ingresos exentos no están incluidos en sus ingresos imponibles., En el caso de los impuestos a la propiedad, su estado podría congelar el valor de su casa, en el que se basan los impuestos a la propiedad, y el saldo de su valor sobre esta cantidad no está sujeto a impuestos a medida que el valor de la propiedad aumenta. El valor sobre esta cantidad es » exento.»Algunos estados reducen el valor de su casa que está sujeta a impuestos en un porcentaje o monto en dólares.
Los impuestos a la propiedad se imponen a nivel estatal, del condado y local. Esta es una área de impuestos en la que el servicio de Impuestos Internos (IRS) no tiene una mano, pero eso puede ser tanto bueno como malo., Existen reglas generales de costa a costa para los impuestos federales, pero las reglas del impuesto a la propiedad pueden variar considerablemente de un estado a otro. Incluso pueden diferir de una ciudad a otra dentro del mismo condado.
algunas regulaciones y disposiciones similares se aplican en la mayoría de las jurisdicciones y muchos estados tienen algunas reglas a nivel estatal.
¿Cómo Se Calculan los Impuestos a la Propiedad?
entender las exenciones de impuestos a la propiedad comienza con tener una idea de cómo se calculan estos impuestos, y todo comienza con una evaluación.,
Su autoridad fiscal local enviará a alguien a su propiedad para tasarla y etiquetarla con un valor de mercado basado en cosas como ventas comparables en su área y cualquier servicio que pueda haber agregado. La tasa impositiva de su área se aplica a este valor. Por ejemplo, el impuesto anual a la propiedad sería de $7,500 si el asesor dice que su casa vale $250,000 y su localidad evalúa el impuesto a una tasa del 3%.
cómo calificar para una exención de impuestos
Por supuesto, hay reglas de calificación para todas estas exenciones de impuestos, y la primera de ellas es su edad., Como se ha señalado, estas exenciones se reservan generalmente para las personas de 65 años o más. Por lo general, solo uno de los cónyuges debe tener 65 años o más si está casado y es propietario de su propiedad conjuntamente.
Nueva York le permitirá continuar reclamar su exención si su cónyuge fue de más de 65 años, pero es ahora fallecido. Texas también hará esto, pero solo si el cónyuge sobreviviente tiene 55 años o más.
La Edad de 65 años no es de ninguna manera una regla universal, sin embargo., Es solo 61 en el estado de Washington, y New Hampshire aumentará su exención a lo largo de los años a medida que envejezca, algo así como darle un regalo de cumpleaños cada año, aunque tiene que tener al menos 65 años.
muchas ubicaciones requieren que haya sido propietario de su casa durante un período de tiempo prescrito. Son 12 meses en Nueva York, pero si calificó en su residencia anterior, puede llevar ese período de propiedad a su nueva casa. El Condado de Cook, Illinois, tiene una regla similar.
Y usted debe vivir en la propiedad. Normalmente debe ser su residencia., Nueva York ofrece una pequeña excepción a esta regla si debe mudarse a un hogar de ancianos, siempre y cuando todavía sea dueño de su casa y su copropietario o cónyuge todavía viva allí. Pero las exenciones rara vez se aplican a las propiedades de inversión, comerciales o de alquiler.
muchas ubicaciones también establecen requisitos de ingresos. Si gana demasiado, no calificará, o al menos la cantidad de su exención se reducirá. Y estos límites pueden ser estrictos en algunos lugares, a menudo en los $20.000 a $30.000 gama., Algunas áreas en Nueva York le permitirán deducir el costo de los medicamentos recetados y otros gastos médicos de sus ingresos para ayudarle a calificar.
estados con exenciones de impuestos a la propiedad para personas mayores
numerosos estados y ciudades dan un guiño especial a los adultos mayores cuando se trata de impuestos a la propiedad, pero algunos son más generosos que otros. Nueva York, Anchorage, Honolulu y Houston se encuentran entre los más amables.,
la exención para personas mayores de Nueva York es del 50% del valor de tasación de su casa, pero debe tener 65 años o más y tener un ingreso anual de no más de 2 29,000 a partir de 2020. Si tienes la suerte de vivir en este estado y reúne los requisitos, su $7,500 factura de impuestos de $250,000 de la casa acaba de caer a $3,750 porque el valor de su casa se corta por la mitad a $125.000.
Anchorage, Alaska ofrece una exención de Monto en dólares a las personas mayores—off 150,000 de descuento en el valor tasado de su casa a partir de 2020., Aquí, usted pagaría solo annually 3,000 anualmente en una propiedad valorada en 2 250,000 a una tasa de impuestos del 3%: less 250,000 menos 1 150,000 sale a times 100,000 veces el 3%.
la exención para personas mayores es aún mejor en el área de Houston:$160,000 más una reducción del 20% del valor de las casas para todos los propietarios a partir de 2020. La gran mayoría de las personas mayores que viven en esta parte de Texas no tienen que pagar impuestos a la propiedad, pero usted debe tener al menos 65 años de edad y su hogar en el Condado de Harris debe ser su residencia principal.
Honolulu se compara con una exención de $120.000., Aumenta a 1 140,000 en 2020 Gracias a la legislación de 2019. También se aplica a las personas mayores de 65 años o más.
la Mayoría de los estados » dólar exenciones son considerablemente menos.
la exención del impuesto a la propiedad para personas mayores es de solo 8 8,000 en el Condado de Cook, Illinois, y esto en realidad es un aumento, desde $5,000 en 2018. Y el Condado de Cook hace las cosas de manera un poco diferente, así que técnicamente no es una «exención», pero es un poco una reducción de impuestos de todos modos., No se resta del valor de su casa, sino que se multiplica por la tasa de impuestos, luego esta cantidad se resta de su factura de impuestos. A una tasa impositiva del 3%, Puede deducir solo 2 240 de la segunda cuota de su factura de impuestos anual.
Luego de Boston. Esta ciudad ofrece una exigua «exención de ancianos 41C» de 1 1,000.pero no puede reclamarla en 2021 si hace que su factura de impuestos sea menor de lo que era en 2020, y tiene que cumplir 65 años para el 1 de julio. Debe haber vivido en Massachusetts durante 10 años, o haber sido propietario de la propiedad en cuestión durante cinco años., Los ingresos que califican tienen un límite de 2 24,834 en 2021 si es soltero, o $37,251 si está casado. El valor de todo lo demás que posee, sin contar su propiedad, no puede exceder los 4 40,000 si es soltero, o 5 55,000 si está casado.
¿puede reclamar múltiples exenciones fiscales?
casi todos los estados ofrecen más de un tipo de exención de impuestos a la propiedad. A veces es posible combinar su exención de impuestos a la propiedad con otras exenciones que están disponibles en su área para ayudarlo a controlar esa factura de impuestos.,
En algunos estados, el senior exención puede aplicarse más de una vez si usted está gravado en varios niveles, como por ejemplo, el condado y por su ciudad. Illinois le permite combinar su exención para personas mayores con su exención para Propietarios regulares.
Nueva York es generosa en muchos sentidos, pero si usted es dueño de una propiedad aquí y está discapacitado además de tener 65 años o más, debe elegir entre la exención para personas mayores y la exención para Propietarios discapacitados. No puedes hacer doble inmersión., Sin embargo, puede emparejar la exención para personas mayores con otras exenciones parciales, como las disponibles para veteranos y miembros del clero. La exención STAR se aplica a los impuestos escolares.
si usted califica para la exención de la Tercera Edad de Nueva York, esto automáticamente lo califica para la exención STAR del estado también.,
los mejores Estados Generales para los impuestos a la propiedad en 2020
una exención considerable podría ser buena, pero podría recibir aproximadamente el mismo alivio que alguien que vive en un área con impuestos a la propiedad bajos, valores bajos y solo una exención modesta si las tasas de impuestos a la propiedad y el valor de las casas son excepcionalmente altos en el lugar donde vive. Tax-Rates.org proporciona una lista completa de las tasas medias de impuestos a la propiedad de los Estados., Los 11 estados con el menos caro de la propiedad de las tasas de impuestos a partir del 2020 son:
Estas son de ámbito estatal, la mediana de las tasas, no real de las tasas de impuestos en cualquier jurisdicción. La mitad de todos los impuestos a la propiedad son más altos que las tasas citadas, y la mitad son menores.
Pero puede ser relativa. Algunos estados tienen tasas bajas de impuestos sobre la propiedad, pero imponen una tasa muy alta de impuestos sobre la renta o podrían tener impuestos prohibitivos sobre las ventas. El valor promedio de la vivienda en otros es comparativamente bajo, lo que podría convertirlos en una mejor opción de jubilación en general.,
La Línea de Fondo
los impuestos a la Propiedad son, obviamente no es un uno-tamaño-caber-todo cálculo. Todo se reduce a donde vives. Siempre es mejor consultar con el asesor de impuestos en el área donde posee una propiedad para saber exactamente lo que se ofrece allí y cómo puede calificar. Y tenga en cuenta que estas reglas pueden cambiar anualmente.,
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