povinnosti a povinnosti správce

kdo jsou lidé zapojeni do živého důvěry?

zadavatel (také volal zakladatele, trustor, tvůrce, nebo trustmaker) je osoba, která vytváří důvěru. Manželské páry, které společně založily jednu důvěru, jsou spoluobčany jejich důvěry. Pouze grantor(Y) může provést změny v důvěře.

Správce spravuje aktiva, která jsou v důvěře. Mnoho grantorů se rozhodne být správcem a nadále řídit své záležitosti tak dlouho, jak jsou schopni., Manželské páry jsou často spoluzakladateli, takže když jeden zemře nebo se stane neschopným, přeživší manžel může i nadále zpracovávat své finance bez dalších akcí nebo kroků, včetně zásahu soudu.

nástupce správce je jmenován vstoupit a spravovat důvěru, když správce již není schopen pokračovat (obvykle z důvodu neschopnosti nebo smrti). Obvykle je několik jmenováno po sobě v případě, že jeden nebo více nemůže jednat. Někdy jsou dvě nebo více dospělých dětí jmenovány, aby jednaly společně. Někdy je jmenován korporátní Správce (banka nebo důvěryhodná společnost)., Někdy je to kombinace obou.

příjemci jsou osoby nebo organizace, které obdrží důvěru aktiv poté, co zadavatel zemře.

co je důvěra?

důvěra je právnická osoba, která může vlastnit majetek. Dokument vypadá stejně, jako bude; a, jako, důvěra, obsahuje instrukce pro který bude zpracovávat zadavatel konečné věci a kteří obdrží zadavatel majetku po smrti. Existují různé druhy trustů: testamentární (vytvořené ve vůli poté, co někdo zemře); neodvolatelné (obvykle nelze změnit); a odvolatelné živé trusty.,

dnes mnoho lidí používá odvolatelnou životní důvěru kromě vůle ve svých majetkových plánech, protože se vyhýbá soudním zásahům do smrti (probace) a neschopnosti. Je také flexibilní. Dokud je grantor naživu a kompetentní, může grantor změnit dokument důvěry, přidat nebo odebrat aktiva a dokonce jej zrušit.

jak funguje živá důvěra?

aby živá důvěra fungovala správně, musí do ní grantor převést aktiva. Tituly musí být změněny z individuálního jména grantora na název důvěry., Grantor by měl diskutovat s grantorovým realitním plánovacím právníkem, jaký typ majetku by měl být převeden na fond. Protože zadavatel je název je již na tituly, není žádný důvod pro soud, aby se zapojili, pokud se zadavatel stává neschopný, nebo když zadavatel zemře. Díky tomu je pro vás jako správce nebo nástupce správce velmi snadné vstoupit a řídit finanční záležitosti poskytovatele.

co teď potřebuji vědět?

poskytovatel by vás měl seznámit s důvěrou a jejími ustanoveními., Musíte vědět, kde se nachází dokument důvěry, svěřenecký majetek, pojistné smlouvy (zdravotní, životní, zdravotní postižení, dlouhodobá péče) a další důležité dokumenty. Nenechte se však urazit, pokud vám grantor nechce ukázat hodnoty svěřenských aktiv; někteří lidé jsou o svých financích velmi soukromí. To by byl vhodný čas, aby se ujistil příslušné tituly a příjemce označení byly změněny na důvěru. (Některá aktiva, jako jsou anuity a individuální důchodové účty, mohou uvést důvěru jako podmíněného příjemce.,)

musíte také vědět, kdo jsou správci, kdo jsou nástupci správců, pořadí, ve kterém máte jednat, a pokud budete jednat samostatně nebo s někým jiným.

jaké povinnosti budu mít jako správce?

nejdůležitější věcí, kterou si musíte pamatovat, když vstoupíte jako správce, je to, že to nejsou vaše aktiva. Ty jsou, jak je chránit pro ostatní—pro zadavatele (pokud žijí) a pro příjemce, kteří obdrží po zadavateli zemře.

jako správce máte určité povinnosti., Například musíte postupovat podle pokynů v dokumentu trust:

• nemůžete kombinovat důvěryhodná aktiva s vlastními. — Musíte mít oddělené kontrolní účty a investice.
• pro svůj prospěch nelze použít důvěryhodná aktiva (pokud to trust nepovolí).
• musíte zacházet s příjemci důvěry stejně; nemůžete upřednostňovat jeden nad druhým (pokud důvěra neříká, že můžete).
• svěřenecká aktiva musí být investována obezřetným (konzervativním) způsobem, a to způsobem, který povede k přiměřenému růstu s minimálním rizikem.,
• jste zodpovědní za vedení přesných záznamů, podávání daňových přiznání a podávání zpráv příjemcům, jak vyžaduje důvěra.

musím to všechno udělat sám?

ne, samozřejmě ne. Můžete mít odborníky, kteří vám pomohou, zejména s účetnictvím a investováním. Budete také pravděpodobně muset čas od času konzultovat s právníkem. Jako správce jste však nakonec odpovědní příjemcům za obezřetné řízení svěřenských aktiv.

jak budu vědět, jestli je grantor neschopný?,

dokument trust obvykle obsahuje pokyny pro určení neschopnosti poskytovatele. Důvěra může vyžadovat jeden nebo více lékařů, aby potvrdili, že poskytovatel není fyzicky ani duševně schopen zvládnout své finanční záležitosti.

co mám dělat, když je grantor neschopný?

Pokud byla veškerá aktiva převedena do fondu, budete moci vstoupit jako správce a rychle a snadno spravovat finanční záležitosti poskytovatele bez zásahu soudu.

nejprve se ujistěte, že grantor dostává kvalitní péči v podpůrném prostředí., Poskytněte kopie dokumentů zdravotní péče(lékařská plná moc, živá vůle atd.) k lékaři. Pokud někdo byl jmenován, aby se zdravotní péče rozhodnutí, ujistěte se, že osoba byla oznámena. Nabídněte, abyste pomohli informovat zaměstnavatele, přátele a příbuzné.

dále najděte a zkontrolujte dokument důvěry. (Doufejme, že už víte, kde to je.) Co nejdříve informovat případné spolustraníky. Také informujte právníka, který připravil dokument důvěry; tento právník může být velmi užitečný, pokud máte dotazy., Možná se budete chtít setkat s právníkem, abyste přezkoumali důvěru a své povinnosti. Advokát může také připravit osvědčení o důvěře, zkrácenou verzi důvěry, která také prokáže, že máte právní pravomoc jednat.

budete se chtít seznámit s pojištěním poskytovatele (pokud existuje lékařská a Dlouhodobá péče) a porozumět výhodám a omezením. Za předpokladu, že pojištění pokryje určitý postup nebo zařízení, může to být nákladná chyba.

nechte lékaře dokumentovat neschopnost podle potřeby v důvěryhodném dokumentu., Banky a další mohou požádat o to a osvědčení o důvěře dříve, než vám umožní obchodovat jako spoluvlastník nebo nástupce správce.

pokud existují nezletilí nebo jiné závislé osoby, budete se muset starat o jejich péči. Důvěra může mít konkrétní pokyny. Pokud se očekává, že neschopnost poskytovatele bude zdlouhavá, může být soudem jmenován opatrovník (osoby, nikoli majetku). Advokát vám s tím může pomoci.

seznamte se s finančními prostředky. Musíte vědět, jaké jsou aktiva, kde se nacházejí, a jejich aktuální hodnoty., Musíte také vědět, odkud pochází příjem, kolik to je a kdy je zaplaceno, stejně jako pravidelné průběžné výdaje. Možná budete muset sestavit rozpočet.

pokud tyto informace nemůžete snadno najít, mohou vám pomoci jiní (rodinní příslušníci, bankéř, zaměstnavatel, účetní). Loňská daňová přiznání mohou být užitečná. Také, pokud zjistíte, že nějaká aktiva, která byla vynechána z důvěry, právník vám může pomoci určit, zda je třeba dát do důvěry a může vám pomoci s tímto převodem.,

požádejte o dávky v invaliditě prostřednictvím zaměstnavatele, sociálního zabezpečení, soukromého pojištění a služeb veterána. Informujte banku a další odborníky, že jste nyní správcem této osoby. Sestavte tým profesionálů (právník, účetní, bankéř, pojištění a finanční poradci), kteří vám pomohou. Ujistěte se, že s nimi konzultujete, než prodáte jakýkoli majetek.

nyní můžete začít obchodovat s jakýmkoli potřebným obchodem., Můžete přijímat a vkládat finanční prostředky, platit účty a obecně používat majetek poskytovatele, abyste se o něj postarali a o všechny závislé osoby až do zotavení nebo smrti.

budete muset vést pečlivé záznamy o léčebných výlohách a okamžitě podat nároky. Udržujte knihu přijatých příjmů a zaplacených účtů. Účetní vám může ukázat, jak správně nastavit tyto záznamy. Důvěra může vyžadovat, abyste odeslali účty příjemcům. Nezapomeňte také na daně z příjmu a daně z nemovitostí.

co se stane, když se grantor zotaví?,

vrátíte se k tomu, že jste spolumajitelem nebo nástupnickým správcem a poskytovatel se znovu stará o své vlastní finanční záležitosti. Je to velmi snadné a neexistuje žádná soudní účast.

co mám dělat, když grantor zemře?

domluvte si schůzku s advokátem jít přes dokument důvěry, důvěry aktiv, a vaše odpovědnost, jakmile je to možné. Neprodávejte ani nerozdělujte žádná aktiva dříve, než se setkáte s právníkem.

před schůzkou vytvořte předběžný seznam aktiv a jejich odhadovaných hodnot., Budete potřebovat přesné hodnoty později, ale to pomůže právník, že pokud realitní daňové přiznání bude muset být podána (vzhledem nejpozději devět měsíců poté, co zadavatel smrti). Pokud existuje pozůstalý manžel nebo pokud má důvěra ustanovení o daňovém plánování, advokát může muset okamžitě provést nějaké daňové plánování. Důvěra může také potřebovat daňové identifikační číslo.

po přezkoumání podmínek důvěryhodného dokumentu a všech individuálních a důvěryhodných aktiv poskytovatele u advokáta budete vědět, zda je nutné Probační řízení., Pokud všechny prostředky byly řádně vyúčtovány, a to buď prostřednictvím převodů do trustu nebo použití označení příjemce, pak se dědické řízení bude pravděpodobně není nutné. Pokud dědické řízení, je nutné, budete muset spolupracovat s osobním zástupcem zadavatele nemovitostí, aby zajistily, že jakýkoli majetek, který by měl být rozdělen na důvěru, aby se do věřit.

správce je zodpovědný za to, že vše je provedeno správně a včas., Můžete být schopni udělat hodně z toho sami, ale právník, korporátní správce, nebo účetní vám může poskytnout cenné pokyny a pomoc. Zde je přehled toho, co je třeba udělat.

• informujte rodinu o své pozici a nabídněte pomoc s pohřbem. Přečtěte si dokument důvěry a vyhledejte konkrétní pokyny. Informujte co nejdříve spolumajitele.
• sbírejte všechny dávky smrti (sociální zabezpečení, životní pojištění, plány odchodu do důchodu, sdružení) a vložte je do úročeného účtu, dokud nebudou aktiva rozdělena., Pokud pozůstalý manžel nebo jiný příjemce potřebuje peníze na život, pravděpodobně můžete provést částečné rozdělení. Neprovádějte žádné distribuce, dokud nezjistíte, že je dostatek peněz na zaplacení všech výdajů, včetně daní.
• informujte banku, makléřskou firmu a další o smrti zprostředkovatele a že jste nyní správcem. Pravděpodobně budou chtít vidět certifikovaný úmrtní list (objednávka nejméně dvanáct), osvědčení o důvěře a Vaši identifikaci.
• Chcete-li dokončit seznam aktiv, budete potřebovat přesné hodnoty k datu smrti grantora., Některá aktiva budou muset být oceněna. Může být nutné provést prodej nemovitostí k likvidaci zboží pro domácnost a osobních věcí.
• uchovávejte pečlivé záznamy o konečných léčebných a pohřebních výdajích a okamžitě podejte zdravotní nároky. Udržujte knihu účtů a přijatých příjmů. V případě potřeby kontaktujte účetního a právníka a připravte konečné přiznání k dani z příjmů a nemovitostí. Ověřte a platit všechny účty a daně. Proveďte konečné účtování zaplacených aktiv a účtů a dejte je příjemcům.,
• pokud mají být aktiva plně distribuována, rozdělíte peněžní a převodní tituly podle pokynů v důvěře.

to je vše – jste hotovi a důvěra je rozpuštěna.

Pokud jsou aktiva zůstat v důvěře (u nezletilých, na pozůstalého manžela, pro daňové účely, nebo v případě, že příjemci obdrží dědictví ve splátkách), každý věřit, bude potřebovat nové daňové identifikační číslo, a řádné vedení účetnictví a výkaznictví postupy, bude muset být stanovena.

měl bych být zaplacen za celou tuto práci?,

Ano, správci mají nárok na přiměřenou náhradu za své služby. Dokument důvěry by měl poskytnout pokyny. Pokud dokument o důvěře mlčí, pokud jde o vaši náhradu, advokát určí vaši náhradu na základě případu nebo zákonných zákonů státu.

co když jsou povinnosti pro mě příliš?

zvažte najímání právníka, účetní, účetní nebo korporátní správce, který vám pomůže. (Korporátní správce může spravovat investice a provádět vedení záznamů.,) Pokud máte pocit, že nemůžete zvládnout některý z povinnosti kvůli práci, rodině požadavky, nebo z jakéhokoli jiného důvodu, můžete rezignovat a nechat další svěřenský nástupce krok. Pokud nebyl jmenován žádný jiný nástupce správce, nebo žádný není ochoten nebo schopen sloužit, správce společnosti může být obvykle jmenován. Pamatujte, že jen proto, že vás grantor nominuje, abyste sloužili jako správce, neznamená, že musíte přijmout pozici správce. Pokud si nepřejete sloužit, advokát, který pomáhá při správě důvěry, vás může požádat o podepsání dokumentu, ve kterém oficiálně odmítnete sloužit jako správce., Tento deklinační dokument umožní dalšímu správci v nástupnické linii Správce převzít roli zastupujícího Správce.