Vagyonkezelő feladatai és feladatai

kik azok az emberek, akik élő bizalommal rendelkeznek?

a grantor (más néven settlor, trustor, creator vagy trustmaker) az a személy, aki létrehozza a bizalmat. Azok a házaspárok, akik együtt alapítanak egy bizalmat, bizalmuk társszerzői. Csak a megbízó(k) módosíthatja a bizalmat.

a vagyonkezelő kezeli a vagyonkezelőben lévő eszközöket. Sok adományozó úgy dönt, hogy a vagyonkezelő, és továbbra is kezelni ügyeiket, amíg képesek., A házaspárok gyakran Társ-vagyonkezelők, így amikor valaki meghal, vagy cselekvőképtelenné válik, a túlélő házastárs továbbra is kezelheti pénzügyeit más intézkedések vagy lépések nélkül, beleértve a bírósági beavatkozást.

az utód vagyonkezelő akkor lép be a vagyonkezelésbe, amikor a vagyonkezelő már nem képes folytatni (általában munkaképtelenség vagy halál miatt). Általában többet egymás után neveznek el, ha egy vagy több nem tud cselekedni. Néha két vagy több felnőtt gyermek neve, hogy együtt cselekedjenek. Néha egy vállalati vagyonkezelőt (bank vagy bizalmi társaság) neveznek el., Néha ez a kettő kombinációja.

a kedvezményezettek azok a személyek vagy szervezetek, akik az adományozó halála után megkapják a vagyonkezelői eszközöket.

mi a bizalom?

a bizalom olyan jogi személy, amely vagyonnal rendelkezhet. A dokumentum úgy néz ki, mint egy akarat; és, mint egy akarat, a bizalom tartalmaz utasításokat, hogy ki fogja kezelni a grantor végső ügyek, és aki megkapja a grantor eszközök halála után. Vannak különböző típusú bízik: végrendeleti (létrehozott akarat után valaki meghal); visszavonhatatlan (általában nem lehet megváltoztatni); és visszavonhatatlan élő bízik.,

ma sokan egy végrendeleten túl egy visszavonható élő bizalmat is használnak ingatlanterveikben, mert elkerüli a bírósági beavatkozást a halál (hagyatéki) és a cselekvőképtelenség miatt. Ez is rugalmas. Mindaddig, amíg az ajándékozó él és hozzáértő, az adományozó megváltoztathatja a bizalmi dokumentumot, hozzáadhatja vagy eltávolíthatja az eszközöket, sőt törölheti azt.

hogyan működik az élő bizalom?

ahhoz, hogy az élő bizalom megfelelően működjön,az adományozónak át kell adnia az eszközöket. A címeket meg kell változtatni a grantor egyedi nevéről a trust nevére., A vagyonkezelőnek meg kell beszélnie a vagyonkezelő ingatlantervezési ügyvédjével, hogy milyen típusú eszközöket kell átruházni a vagyonkezelőre. Mert a hitelező neve többé már nem a címek, nincs ok az, hogy a bíróság részt, ha a hitelező munkaképtelenné válik, vagy ha a hitelező meghal. Ez nagyon egyszerűvé teszi Önnek, mint vagyonkezelőnek vagy jogutód vagyonkezelőnek, hogy belépjen a vagyonkezelő pénzügyi ügyeibe.

mit kell tudnom most?

az adományozónak ismernie kell a bizalmat és annak rendelkezéseit., Tudnia kell, hogy hol található a bizalmi dokumentum, a vagyonkezelői eszközök, a biztosítási kötvények (orvosi, élet, fogyatékosság, hosszú távú gondozás), valamint más fontos papírok. Azonban ne sértődj meg, ha az adományozó nem akarja megmutatni neked a vagyonkezelői eszközök értékeit; néhány ember nagyon magántulajdonban van pénzügyeivel kapcsolatban. Itt lenne az ideje annak, hogy a megfelelő címeket és a kedvezményezett megnevezéseket a vagyonkezelőre cseréljék. (Egyes eszközök, mint például az évjáradékok és az egyéni nyugdíjszámlák, a vagyonkezelőt kontingens kedvezményezettként sorolhatják fel.,)

azt is tudnia kell, hogy kik a vagyonkezelők, kik a vagyonkezelők, milyen sorrendben kell cselekednie, és ha egyedül vagy valaki mással jár el.

milyen kötelezettségeim lesznek vagyonkezelőként?

a legfontosabb dolog, hogy emlékezzen, amikor belép a vagyonkezelő, hogy ezek nem az eszközök. Ön mások számára biztosítja őket—a grantor (ha él) és a kedvezményezettek számára, akik a grantor halála után kapják meg őket.

mint megbízott, bizonyos felelősségei vannak., Például kövesse a bizalmi dokumentum utasításait:

• nem keverheti a bizalmi eszközöket a sajátjával. — Külön ellenőrző számlákat és befektetéseket kell vezetnie.
• nem használhat bizalmi eszközöket az Ön javára(kivéve, ha a bizalom engedélyezi).
• a bizalmi kedvezményezetteket ugyanúgy kell kezelnie; nem részesítheti előnyben egymást (kivéve, ha a bizalom azt mondja, hogy tudsz).
• a vagyonkezelői eszközöket körültekintő (konzervatív) módon kell befektetni, oly módon, hogy minimális kockázattal ésszerű növekedést eredményezzenek.,
• Ön felelős a pontos nyilvántartások vezetéséért, adóbevallások benyújtásáért, valamint a kedvezményezetteknek történő jelentésért, ahogy azt a bizalom megköveteli.

mindezt magam kell tennem?

nem, természetesen nem. Lehet, hogy a szakemberek segítségével, különösen a számviteli, befektetési. Valószínűleg időről időre konzultálnia kell egy ügyvéddel is. Vagyonkezelőként azonban végső soron Ön felel a kedvezményezetteknek a vagyonkezelői eszközök körültekintő kezeléséért.

honnan fogom tudni, hogy a grantor cselekvőképtelen-e?,

általában a bizalmi dokumentum utasításokat tartalmaz a grantor munkaképtelenségének meghatározására. A bizalom megkövetelheti, hogy egy vagy több orvos igazolja, hogy az adományozó fizikailag vagy mentálisan nem képes kezelni pénzügyi ügyeit.

mit tegyek, ha a grantor cselekvőképtelen?

Ha az összes eszköz átkerült a vagyonkezelőhöz, akkor vagyonkezelőként gyorsan és könnyen, bírósági beavatkozás nélkül léphet be és kezelheti a vagyonkezelőt.

először ellenőrizze, hogy a grantor minőségi ellátást kap-e támogató környezetben., Adjon másolatot az egészségügyi dokumentumokról (orvosi meghatalmazás, élő akarat stb.) orvos. Ha valakit kineveztek az egészségügyi döntések meghozatalára, győződjön meg róla, hogy az adott személyt értesítették. Felajánlja, hogy segítsen értesíteni a grantor munkáltatóját, barátait, rokonait.

Ezután keresse meg és tekintse át a bizalmi dokumentumot. (Remélhetőleg már tudja, hol van.) Értesítse a társalapítókat a lehető leghamarabb. Is, értesítse az ügyvédet, aki elkészítette a bizalmi dokumentumot; ez az ügyvéd nagyon hasznos lehet, ha kérdése van., Érdemes lehet találkozni az ügyvéd, hogy vizsgálja felül a bizalom, valamint a felelősséget. Az ügyvéd bizalmi igazolást is készíthet, a bizalom rövidített változatát, amely azt is bizonyítja, hogy rendelkezik a jogi felhatalmazással.

meg akarja ismerni a grantor biztosítását (orvosi és hosszú távú gondozás, ha van ilyen), és meg fogja érteni az előnyöket és korlátozásokat. Feltételezve, hogy a biztosítás fedezi egy bizonyos eljárás vagy létesítmény lehet egy költséges hiba.

az orvos dokumentálja a keresőképtelenséget a bizalmi dokumentumban előírtak szerint., A bankok és mások ezt és a bizalmi igazolást kérhetik, mielőtt engedélyezik, hogy Társ-vagyonkezelőként vagy jogutódként üzleti tevékenységet folytasson.

ha vannak kiskorúak vagy más eltartottak, akkor gondoskodnia kell az ellátásukról. A bizalomnak konkrét utasításai lehetnek. Ha az adományozó keresőképtelensége várhatóan hosszú lesz, akkor a bíróságnak ki kell jelölnie a gyámot (a személyt, nem pedig a vagyont). Az ügyvéd segíthet ebben.

Ismerje meg a pénzügyeket. Tudnia kell, hogy mi az eszközök, hol találhatók, valamint a jelenlegi értékeiket., Azt is tudnia kell, hogy honnan származik a jövedelem, mennyi az, és mikor fizetik, valamint a rendszeres folyamatos költségeket. Lehet, hogy össze kell állítania egy költségvetést.

ha nem találja meg ezeket az információkat, mások (családtagok, bankár, munkáltató, könyvelő) segíthetnek Önnek. Hasznos lehet a tavalyi adóbevallás. Továbbá, ha felfedez olyan eszközöket, amelyek kimaradtak a bizalom, az ügyvéd segíthet meghatározni, ha kell helyezni a bizalom, és segíthet abban, hogy az átutalás.,

a munkáltató, a társadalombiztosítás, a magánbiztosítások és a veteránok szolgáltatásain keresztül kérelmezik a rokkantsági ellátásokat. Értesítse a bankot és más szakembereket, hogy Ön most ennek a személynek a megbízottja. Össze egy csapat szakemberek (ügyvéd, könyvelő, bankár, biztosítás, pénzügyi tanácsadók), hogy segítsen. Ügyeljen arra, hogy konzultáljon velük, mielőtt eladná az eszközöket.

most már elkezdheti a szükséges üzleti tranzakciók lebonyolítását., Pénzeszközöket kaphat és letétbe helyezhet, számlákat fizethet, és általában az adományozó vagyonát felhasználhatja arra, hogy gondoskodjon róla és az eltartottakról a behajtásig vagy a halálig.

az orvosi költségekről és az igényekről haladéktalanul gondos nyilvántartást kell vezetnie. Tartsa a ledger kapott jövedelem és számlák fizetett. Egy könyvelő tudja mutatni, hogyan kell beállítani ezeket a rekordokat megfelelően. A bizalom megkövetelheti, hogy számlát küldjön a kedvezményezetteknek. Ne feledkezzünk meg a jövedelemadókról és az ingatlanadókról sem.

mi történik, ha a Granulátor helyreáll?,

Ön újra Társ-vagyonkezelő vagy jogutód Vagyonkezelő, és a vagyonkezelő folytatja a saját pénzügyi ügyeinek gondozását. Ez nagyon egyszerű, és nincs bírósági beavatkozás.

mit tegyek, ha a grantor meghal?

tegyen egy találkozót egy ügyvéd, hogy menjen át a bizalmi dokumentum, vagyonkezelői eszközök, valamint a felelősséget a lehető leghamarabb. Ne adjon el vagy terjesszen el semmilyen eszközt, mielőtt találkozik az ügyvéddel.

az ülés előtt készítsen előzetes listát az eszközökről és azok becsült értékeiről., Később pontos értékekre lesz szüksége, de ez segít az ügyvédnek abban, hogy megtudja, be kell-e nyújtani az ingatlanadó-bevallást (legkésőbb kilenc hónappal az adományozó halála után). Ha van túlélő házastárs, vagy ha a vagyonkezelőnek adótervezési rendelkezése van, az ügyvédnek azonnal meg kell tennie az adótervezést. A bizalomnak szüksége lehet adóazonosító számra is.

miután áttekintette a vagyonkezelői dokumentum feltételeit, valamint a vagyonkezelő összes egyéni és vagyonkezelői eszközét az ügyvédnél, tudni fogja, hogy szükség van-e hagyatéki eljárásra., Ha az összes eszközt megfelelően elszámolták, akár a vagyonkezelőnek történő átutalással, akár a kedvezményezett megnevezések használatával, akkor valószínűleg nem lesz szükség hagyatéki eljárásra. Ha hagyatéki eljárásra van szükség, akkor együtt kell működnie a grantor birtokának személyes képviselőjével annak biztosítása érdekében, hogy a vagyonkezelőnek elosztandó eszközök a vagyonkezelésbe kerüljenek.

a vagyonkezelő felelős azért, hogy minden rendben és időben történjen., Lehet, hogy sok ez magad, de egy ügyvéd, vállalati vagyonkezelő, vagy könyvelő adhat értékes útmutatást és segítséget. Itt van egy áttekintés arról, hogy mit kell tenni.

• tájékoztassa a családot az Ön helyzetéről, és felajánlja, hogy segít a temetésen. Olvassa el a bizalmi dokumentumot, és keresse meg a konkrét utasításokat. Értesítse a társ-vagyonkezelőt a lehető leghamarabb.
• gyűjtsön össze minden haláleseti juttatást (társadalombiztosítás, életbiztosítás, nyugdíjazási tervek, egyesületek), és tegye őket kamatozó számlára, amíg az eszközöket szét nem osztják., Ha a túlélő házastársnak vagy más kedvezményezettnek pénzre van szüksége ahhoz, hogy tovább éljen, valószínűleg részleges felosztást végezhet. Ne tegyen semmilyen kifizetést, amíg meg nem határozta, hogy elegendő pénz áll rendelkezésre az összes költség, beleértve az adókat is.
• értesítse a bankot,a brókercéget és másokat a grantor haláláról, és hogy Ön most a vagyonkezelő. Valószínűleg látni akarnak egy hiteles halotti bizonyítványt (legalább tizenkét megrendelést), egy bizalmi igazolást, valamint az Ön azonosítását.
• az eszközök listájának véglegesítéséhez pontos értékekre van szükség a grantor halálának időpontjától., Egyes eszközöket értékelni kell. Lehet, hogy a háztartási cikkek és a személyes tárgyak elidegenítéséhez ingatlanértékesítésre van szükség.
• gondos nyilvántartást vezet a Végső orvosi és temetési költségekről, és haladéktalanul benyújtja az orvosi igényeket. Tartson egy főkönyvet a kapott számlákról és bevételekről. Vegye fel a kapcsolatot egy könyvelővel és ügyvéddel, hogy szükség esetén elkészítse a végleges jövedelem-és ingatlanadó-bevallásokat. Ellenőrizze és fizesse ki az összes számlát és adót. Végezze el a kifizetett eszközök és számlák végleges elszámolását, és adja meg a kedvezményezetteknek.,
• ha az eszközöket teljes mértékben el kell osztani, akkor a készpénz-és átutalási címeket a vagyonkezelőben szereplő utasításoknak megfelelően osztja el.

ennyi-kész vagy, és a bizalom feloszlik.

Ha az eszközöknek vagyonkezelőben kell maradniuk (kiskorúak, túlélő házastárs, adózási célból, vagy ha a kedvezményezettek részletekben kapják meg örökségüket), minden vagyonkezelőnek új adóazonosító számra lesz szüksége, és megfelelő könyvelési és jelentéstételi eljárásokat kell létrehozni.

meg kell fizetni ezt a munkát?,

igen, a vagyonkezelők jogosultak ésszerű kompenzációra szolgáltatásaikért. A bizalmi dokumentumnak iránymutatásokat kell adnia. Ha a bizalmi dokumentum hallgat a kártérítésről, az ügyvéd az állami eset vagy a törvényi törvények alapján határozza meg a kártérítést.

mi van, ha a felelősség túl sok nekem?

fontolja meg ügyvéd, könyvelő, könyvelő vagy vállalati vagyonkezelő felvételét, hogy segítsen. (A befektetéseket egy vállalati vagyonkezelő kezelheti, és nyilvántartást vezethet.,) Ha úgy érzi, hogy a munka, a családi igények vagy bármely más ok miatt nem tudja vállalni a felelősséget, lemondhat, és beengedheti a következő jogutódot. Ha más jogutódot nem neveztek meg, vagy senki sem hajlandó vagy képes szolgálni, akkor általában meg lehet nevezni a vállalati vagyonkezelőt. Ne feledje, csak azért, mert a grantor jelöli meg, hogy megbízottként szolgáljon, nem jelenti azt, hogy el kell fogadnia a vagyonkezelő pozícióját. Ha nem kíván szolgálni, a vagyonkezelést segítő ügyvéd felkérheti Önt, hogy írjon alá egy dokumentumot, amelyben hivatalosan elutasítja a vagyonkezelői szolgálatot., Ez a deklinációs dokumentum lehetővé teszi,hogy a vagyonkezelő öröklési sorában a következő vagyonkezelő vállalja a megbízott szerepét.