cine sunt persoanele implicate într-un trust viu ?
concedentul (numit și constituitor, trustor, creator sau trustmaker) este persoana care creează încrederea. Cuplurile căsătorite care înființează un trust împreună sunt co-grantori ai încrederii lor. Numai furnizorul(furnizorii) poate face modificări la încredere.administratorul gestionează activele care se află în trust. Mulți grantori aleg să fie mandatarul și continuă să-și gestioneze afacerile atât timp cât sunt capabili., Cuplurile căsătorite sunt adesea Co-administratori, astfel încât atunci când cineva moare sau devine incapabil, soțul supraviețuitor poate continua să se ocupe de finanțele lor fără alte acțiuni sau măsuri necesare, inclusiv intervenția instanței.un mandatar succesor este numit să intervină și să gestioneze încrederea atunci când mandatarul nu mai poate continua (de obicei din cauza incapacității sau a decesului). De obicei, mai multe sunt numite succesiv în cazul în care unul sau mai mulți nu pot acționa. Uneori, doi sau mai mulți copii adulți sunt numiți să acționeze împreună. Uneori este numit un mandatar corporativ (bancă sau companie de încredere)., Uneori este o combinație a celor două.beneficiarii sunt persoanele sau organizațiile care vor primi activele de încredere după ce concedentul moare.
ce este un trust?un trust este o entitate juridică care poate deține active. Documentul seamănă mult cu o voință; și, ca o voință, un trust include instrucțiuni pentru cine se va ocupa de afacerile finale ale concedentului și cine va primi bunurile acestuia după moarte. Există diferite tipuri de trusturi: testamentare (create într-o voință după ce cineva moare); irevocabil (de obicei nu poate fi schimbat); și trusturi vii revocabile.,astăzi, mulți oameni folosesc o încredere de viață revocabilă în plus față de o voință în planurile lor imobiliare, deoarece evită intervenția instanței la moarte (succesiune) și incapacitate. De asemenea, este flexibil. Atâta timp cât concedentul este în viață și competent, concedentul poate schimba documentul de încredere, poate adăuga sau elimina active și chiar îl poate anula.
cum funcționează o încredere vie?
pentru ca un trust viu să funcționeze corect, concedentul trebuie să transfere active în el. Titlurile trebuie schimbate de la numele individual al concedentului la numele trustului., Concedentul ar trebui să discute cu avocatul de planificare imobiliară al concedentului ce tip de active ar trebui transferate trustului. Deoarece numele finanțatorului nu mai este pe titluri, nu există niciun motiv pentru ca instanța să se implice în cazul în care finanțatorul devine incapabil sau când acesta moare. Acest lucru face foarte ușor pentru dvs., în calitate de mandatar sau mandatar succesor, să interveniți și să gestionați afacerile financiare ale finanțatorului.
ce trebuie să știu acum?
concedentul ar trebui să vă familiarizeze cu încrederea și dispozițiile sale., Trebuie să știți unde se află documentul de încredere, activele de încredere, polițele de asigurare (medicale, de viață, de invaliditate, de îngrijire pe termen lung) și alte documente importante. Cu toate acestea, nu vă jigniți dacă concedentul nu dorește să vă arate valorile activelor de încredere; unii oameni sunt foarte privați de finanțele lor. Acesta ar fi un moment bun pentru a vă asigura că titlurile corespunzătoare și denumirile beneficiarilor au fost schimbate în trust. (Unele active, cum ar fi anuitățile și conturile individuale de pensionare, pot enumera trustul ca beneficiar contingent.,de asemenea, trebuie să știți cine sunt administratorii, cine sunt administratorii succesori, ordinea în care sunteți programat să acționați și dacă veți acționa singur sau cu altcineva.
ce responsabilități voi avea ca mandatar?
cel mai important lucru pe care trebuie să-l rețineți atunci când intrați în calitate de mandatar este că acestea nu sunt activele dvs. Tu îi păzești pentru alții—pentru cel care dă (dacă trăiește) și pentru beneficiarii care îi vor primi după moartea celui care dă.în calitate de mandatar, aveți anumite responsabilități., De exemplu, trebuie să urmați instrucțiunile din documentul de încredere:
- nu puteți amesteca activele de încredere cu ale dvs. — Trebuie să păstrați conturi de verificare separate și investiții.
- nu puteți utiliza activele de încredere în beneficiul dvs. (cu excepția cazului în care încrederea o autorizează).
- trebuie să tratați beneficiarii de încredere la fel; nu puteți favoriza unul față de altul (cu excepția cazului în care încrederea spune că puteți).
- activele de încredere trebuie investite într-o manieră prudentă (conservatoare), într-un mod care va duce la o creștere rezonabilă cu risc minim.,
- sunteți responsabil pentru păstrarea înregistrărilor exacte, depunerea declarațiilor fiscale și raportarea către beneficiari, după cum cere încrederea.
trebuie să fac toate acestea singur?
Nu, desigur că nu. Puteți avea profesioniști vă ajuta, în special cu contabilitate și investiții. De asemenea, probabil că va trebui să vă consultați din când în când cu un avocat. Cu toate acestea, în calitate de mandatar, sunteți în cele din urmă responsabil față de beneficiari pentru gestionarea prudentă a activelor de încredere.
cum voi ști dacă concedentul este incapabil?,
De obicei, documentul de încredere conține instrucțiuni pentru determinarea incapacității concedentului. Încrederea poate solicita unuia sau mai multor medici să certifice că concedentul nu este capabil fizic sau mental să se ocupe de afacerile sale financiare.
ce fac în cazul în care concedentul este incapabil?
dacă toate activele au fost transferate către trust, veți putea să intrați în calitate de mandatar și să gestionați afacerile financiare ale finanțatorului rapid și ușor, fără intervenția instanței.
În primul rând, asigurați-vă că furnizorul primește îngrijiri de calitate într-un mediu de susținere., Oferiți copii ale documentelor de îngrijire a sănătății (procură medicală, voință de viață etc.) la medic. Dacă cineva a fost numit pentru a lua decizii de îngrijire a sănătății, asigurați-vă că persoana respectivă a fost notificată. Oferiți – vă să anunțați angajatorul, prietenii și rudele concedentului.apoi, găsiți și examinați documentul de încredere. (Sperăm că știți deja unde este.) Notificați orice Co-administratori cât mai curând posibil. De asemenea, notificați avocatul care a pregătit documentul de încredere; acest avocat poate fi foarte util dacă aveți întrebări., Poate doriți să vă întâlniți cu avocatul pentru a revizui încrederea și responsabilitățile dvs. Avocatul poate pregăti, de asemenea, un certificat de încredere, o versiune prescurtată a încrederii care dovedește, de asemenea, că aveți autoritatea legală de a acționa.veți dori să vă familiarizați cu Asigurarea concedentului (îngrijire medicală și pe termen lung, dacă există) și să înțelegeți beneficiile și limitările. Presupunând că asigurarea va acoperi o anumită procedură sau facilitate ar putea fi o greșeală costisitoare.
cereți medicului să documenteze incapacitatea așa cum este necesar în documentul de încredere., Băncile și alții pot solicita să vadă acest lucru și un certificat de încredere înainte de a vă permite să tranzacționați afacerea în calitate de co-mandatar sau mandatar succesor.dacă există minori sau alți dependenți, va trebui să aveți grijă de îngrijirea lor. Încrederea poate avea instrucțiuni specifice. În cazul în care incapacitatea concedentului este de așteptat să fie de lungă durată, un tutore (a persoanei, nu Active) poate fi necesar să fie numit de către instanța de judecată. Avocatul te poate ajuta cu asta.
familiarizați-vă cu finanțele. Trebuie să știți care sunt activele, unde se află și valorile lor curente., De asemenea, trebuie să știți de unde provine venitul, cât este și când este plătit, precum și cheltuielile regulate în curs de desfășurare. Este posibil să fie nevoie să alcătuiți un buget.dacă nu puteți găsi cu ușurință aceste informații, alții (membri ai familiei, bancher, angajator, contabil) vă pot ajuta. Declarațiile fiscale de anul trecut pot fi de ajutor. De asemenea, dacă descoperiți orice active care au fost lăsate în afara încrederii, avocatul vă poate ajuta să determinați dacă trebuie să fie puse în încredere și vă poate ajuta cu acest transfer.,
aplicați pentru prestații de invaliditate prin intermediul angajatorului, al asigurărilor sociale, al asigurărilor private și al serviciilor veteranilor. Notificați Banca și alți profesioniști că sunteți acum mandatarul acestei persoane. Puneți împreună o echipă de profesioniști (avocat, contabil, bancher, asigurări și consilieri financiari) pentru a vă ajuta. Asigurați-vă că să se consulte cu ei înainte de a vinde orice active.acum Puteți începe să tranzacționați orice afacere necesară., Puteți primi și depune fonduri, puteți plăti facturi și, în general, puteți utiliza activele concedentului pentru a avea grijă de el sau ea și de orice persoane aflate în întreținere până la recuperare sau deces.va trebui să țineți evidența atentă a cheltuielilor medicale și să depuneți prompt cererile. Păstrați un registru de venituri primite și facturi plătite. Un contabil vă poate arăta cum să configurați corect aceste înregistrări. Încrederea vă poate solicita să trimiteți conturi beneficiarilor. De asemenea, nu uitați impozitele pe venit și impozitele pe proprietate.
ce se întâmplă dacă finanțatorul își revine?,
te duci înapoi la a fi un co-mandatar sau succesor mandatar și concedentul reia având grijă de propriile sale afaceri financiare. Este foarte ușor, și nu există nici o implicare instanță.
ce fac atunci când concedentul moare?faceți o întâlnire cu un avocat pentru a trece peste documentul de încredere, activele de încredere și responsabilitățile dvs. cât mai curând posibil. Nu vindeți și nu distribuiți niciun activ înainte de a vă întâlni cu avocatul.înainte de întâlnire, faceți o listă preliminară a activelor și a valorilor estimate ale acestora., Veți avea nevoie de valori exacte mai târziu, dar acest lucru va ajuta avocatul să știe dacă va trebui depusă o declarație de impozit pe proprietate (datorată nu mai târziu de nouă luni de la moartea concedentului). Dacă există un soț supraviețuitor sau dacă trustul are o dispoziție de planificare fiscală, avocatul poate fi nevoit să facă imediat o planificare fiscală. Trustul poate avea nevoie și de un număr de identificare fiscală.după ce ați revizuit Termenii documentului de încredere și toate activele individuale și de încredere ale concedentului cu avocatul, veți ști dacă este necesară o procedură de succesiune., Dacă toate activele au fost contabilizate în mod corespunzător, fie prin transferuri către trust, fie prin utilizarea denumirilor beneficiarului, atunci probabil că nu va fi necesară o procedură de succesiune. Dacă este necesară o procedură de succesiune, va trebui să colaborați cu reprezentantul personal al proprietății concedentului pentru a vă asigura că orice active care ar trebui distribuite trustului îl transformă în încredere. administratorul este responsabil pentru a vedea că totul se face corect și la timp., Este posibil să puteți face o mare parte din acest lucru singur, dar un avocat, administrator corporativ sau contabil vă poate oferi îndrumări și asistență valoroase. Iată o prezentare generală a ceea ce trebuie făcut.informați familia despre poziția dvs. și oferiți-vă Asistență la înmormântare. Citiți documentul de încredere și căutați instrucțiuni specifice. Notificați un co-mandatar cât mai curând posibil.colectați toate prestațiile de deces (securitate socială, asigurări de viață, planuri de pensionare, asociații) și puneți-le într-un cont purtător de dobândă până la distribuirea activelor., Dacă soțul supraviețuitor sau alt beneficiar are nevoie de bani pentru a trăi, probabil puteți face unele distribuții parțiale. Nu faceți nicio distribuție decât după ce ați stabilit că există suficienți bani pentru a plăti toate cheltuielile, inclusiv impozitele.notificați Banca ,firma de brokeraj și alții despre moartea concedentului și că acum sunteți mandatarul. Probabil vor dori să vadă un certificat de deces certificat (comandă cel puțin doisprezece), un certificat de încredere și identificarea dvs.
asta este—ați terminat și încrederea este dizolvată.în cazul în care bunurile vor rămâne într-un trust (pentru minori, pentru soțul supraviețuitor, în scopuri fiscale sau dacă beneficiarii vor primi moștenirile în rate), fiecare trust va avea nevoie de un nou număr de identificare fiscală și vor trebui stabilite proceduri adecvate de contabilitate și raportare.
ar trebui să fiu plătit pentru toată această muncă?,da, administratorii au dreptul la o compensație rezonabilă pentru serviciile lor. Documentul de încredere ar trebui să ofere orientări. În cazul în care documentul de încredere este tăcut cu privire la compensația dvs., avocatul va determina compensația dvs. pe baza cazului statului sau a legilor statutare.
ce se întâmplă dacă responsabilitățile sunt prea mult pentru mine?
luați în considerare angajarea unui avocat, contabil, contabil sau administrator corporativ pentru a vă ajuta. (Un mandatar corporativ poate gestiona investițiile și poate ține evidența.,) Dacă simțiți că nu vă puteți ocupa de niciuna dintre responsabilitățile datorate muncii, cerințelor familiei sau oricărui alt motiv, puteți demisiona și lăsați următorul mandatar succesor să intervină. Dacă niciun alt mandatar succesor nu a fost numit sau niciunul nu este dispus sau capabil să servească, un mandatar corporativ poate fi numit de obicei. Amintiți-vă, doar pentru că finanțatorul vă nominalizează pentru a servi ca mandatar nu înseamnă că trebuie să acceptați poziția mandatarului. Dacă nu doriți să slujiți, avocatul care vă asistă la administrarea trustului vă poate cere să semnați un document în care refuzați Oficial să îndepliniți funcția de mandatar., Acest document de declinare va permite următorului mandatar din linia succesorală a mandatarului să-și asume rolul de mandatar interimar.
Leave a Reply