Er is geen twijfel over mogelijk, huurwoningen zijn winstgevend. Deze verklaring is een no-brainer. Het meten van de winstgevendheid in onroerend goed is dat echter niet. Beginnende beleggers zouden kunnen geloven dat de huuropbrengst is de be-all-end-all maatstaf van de winst. Hoewel huurinkomsten essentieel zijn, is het niet de beste manier om financieel gewin te bepalen. Het berekenen van het rendement van investeringen (ROI) is daarentegen de beste methode om de winst te schatten. Een essentiële return on investment-maatstaf is de cap rate. In deze blog zullen we ons richten op deze metriek., In het bijzonder zullen we bespreken wat er is opgenomen in de cap rate formule.
Wat Is Kapitalisatiesnelheid?
dus, wat is de bovengrens? Kort voor kapitalisatie rate, Het is een van de belangrijkste onroerend goed ROI metrics. Het berekent hoeveel van de waarde van het onroerend goed wordt gegenereerd als een winst. Als gevolg hiervan is de cap rate formule afhankelijk van inkomsten, uitgaven en waarde van onroerend goed. Het maximumpercentage meet de ROI ongeacht de wijze waarop vastgoedbeleggingen worden gefinancierd. Cap rate ‘ s belangrijkste doel is als een maatregel van het rendement op de huur van onroerend goed. Het heeft echter ook andere toepassingen, die we later zullen bespreken.,
hoe te berekenen Cap Rate
Cap rate is a significant return on investment metric. Maar dat betekent niet dat het berekenen van de cap rate moeilijk is. Zo doe je dat.
opsplitsing van de formule voor het maximumpercentage
het maximumpercentage wordt gedefinieerd als de verhouding tussen het netto-bedrijfsresultaat van een vastgoedbelegging en de waarde van het onroerend goed. Daarom is de formule van het maximumtarief:
dus, wat zijn nu precies het netto bedrijfsresultaat en de reële marktwaarde?
nettobedrijfsresultaat:
nettobedrijfsresultaat (NOI) is de eerste variabele in de berekening van het maximumpercentage., NOI is het verschil tussen bruto huurinkomsten en exploitatiekosten. De formule van het maximumtarief in onroerend goed kan voor om het even welke huuractiviteit periode worden gebruikt. U kunt bijvoorbeeld het cap-tarief berekenen voor een maand-of weekhuur. De standaardperiode van de formule is echter één jaar.
NOI = jaarlijkse Brutohuurinkomsten – jaarlijkse exploitatiekosten
Brutohuurinkomsten hebben alleen betrekking op de geïnde huuropbrengsten. Exploitatiekosten zijn kosten die een huurwoning draaiende houden. Er zijn een verscheidenheid aan operationele kosten die er zijn., Veelvoorkomende voorbeelden van uitgaven in de formule voor het maximumtarief zijn:
- belastingen
- beheerskosten
- onderhoudskosten
- verzekeringen
- vacatures
- HOA-Vergoedingen
financieringskosten worden hier echter niet als een soort exploitatiekosten beschouwd en worden niet in de formule voor het maximumtarief voor onroerend goed opgenomen.
gerelateerd: een leidraad voor de formule van het netto-bedrijfsresultaat voor huurwoningen
reële marktwaarde:
de tweede variabele in de formule voor de cap rate is de reële marktwaarde (FMV)., Ook bekend als de huidige marktwaarde, FMV is de waarde van onroerend goed in een eerlijke markt. In feite is het vergelijkbaar met de prijs van het onroerend goed.
cap Rate Calculation Example
Nu u weet wat de cap rate formule is, laten we uw kennis testen met een voorbeeld. Een vastgoedbelegging van $ 275.000 genereert $ 30.000 aan jaarlijkse bruto huurinkomsten. Tegelijkertijd kost het $6.000 om te werken. Wat is het GLB-tarief?
maximumpercentage = ($30,000 – $6,000) ÷ $275,000 = 0.87 = 8.7%
bespaar jezelf de moeite om al deze wiskunde te doen en probeer de cap rate calculator van Mashvisor uit.,
welke factoren beïnvloeden de Kapitalisatiesnelheid?
wordt het maximumpercentage in het bovenstaande voorbeeld als goed beschouwd? Voordat we daarop antwoorden, moeten we de factoren bespreken die van invloed zijn op het GLB-percentage. Boven alles beïnvloeden drie factoren de bovengrens:
1. Locatie
U hebt dit waarschijnlijk al duizend keer gehoord, Maar locatie is het belangrijkste kenmerk in onroerend goed. Het hoeft dan ook geen verrassing te zijn dat dit van invloed is op de formule van het GLB-tarief. De goede cap rate range verandert op basis van de locatie. In landelijke en voorstedelijke gebieden bijvoorbeeld zijn de GLB-percentages hoger dan in metrogebieden.
2., Rental Strategy
Rental strategy heeft ook invloed op het plafond voor verhuur. Aangezien korte termijn verhuur op een nachtelijke basis worden verhuurd, zijn ze meestal winstgevender dan traditionele verhuur. Als gevolg hiervan hebben Airbnb-accommodaties meestal hogere cap-tarieven dan hun traditionele tegenhangers.
gerelateerd: Airbnb vs. lange termijn verhuur: welke Is beter voor jou?
3. Vastgoedbeleggingstype
ten slotte zijn vastgoedtypes een andere belangrijke influencer voor cap rate. De logica stroomt vergelijkbaar met het vorige punt., Bijvoorbeeld, meergezinswoningen hebben meestal hogere maximumpercentages dan eengezinswoningen. Dit komt omdat meergezinswoningen winstgevender zijn. Daarom is wat wordt beschouwd als een goed plafond voor eengezinswoningen lager.
Wat Is een goede bovengrens?
dus, wat is een goede cap rate? Het antwoord is niet zo scherp als velen denken. Toch is er een algemeen “goed” GLB-percentage: 8% tot 12%. Hoe dan ook, het is belangrijk om te onthouden dat onroerend goed is een lokaal bedrijf. Het enige dat echt telt is wat is een goede cap rate in uw locatie., Wat beter is, is dat je dat gemakkelijk kunt ontdekken met Mashvisor! Mashvisor ‘ s heatmap analyse is de ultieme tool voor het bestuderen van elke verhuurmarkt. Voor meer informatie over de heatmap, Klik hier!
Wat is het gebruik van de formule voor het maximumpercentage?
We zullen deze blog afsluiten met het gebruik van de cap rate formule. Er zijn drie toepassingen die het belangrijkst zijn voor vastgoedbeleggers:
1. Bepalen rendement van investeringen
het bepalen van het rendement van investeringen is het meest belichtende gebruik van de bovengrens. Dit geldt met name voor vastgoedbeleggingen die volledig met contant geld zijn gekocht., In een dergelijk scenario is het plafond voor vastgoedbeleggingen de directe maatstaf voor de ROI. Cap rate is ook nuttig voor hypothecair gefinancierde woningen. Cash on cash return zal echter een nauwkeuriger Roi-voorspelling projecteren. Niettemin, hoe hoger de cap rate, hoe winstgevender de huurwoning.
2. Vergelijk vastgoedbeleggingen te koop
het vergelijken van vastgoedbeleggingen kan lastig zijn. Met de verschillende factoren die verband houden met vastgoedbeleggingen, kan objectiviteit gemakkelijk verloren gaan. Maar, het GLB tarief maakt het gemakkelijker., Omdat financiering van de formule wordt uitgesloten, is het een onbevooroordeelde maatstaf voor winstgevendheid.
3. Schatting van de terugverdientijd
ten slotte schat het cap rate ook de terugverdientijd van een onroerend goed. De terugverdientijd is de hoeveelheid tijd die het duurt totdat de vastgoedbelegger de totale investering in het onroerend goed verdient. Om de terugverdientijd te schatten, deel je 100 gewoon door het GLB-tarief.
terugverdientijd = 100 ÷ Cap Rate
in het vorige voorbeeld is de terugverdientijd:
terugverdientijd = 100 ÷ 8.7 = 11.,5 years
Related: Real Estate Investment Payback Period: A Beginner ‘ s Guide
the Bottom Line
al met al is de cap rate een krachtige maatstaf voor het beleggen in onroerend goed. De cap rate formule is zeer eenvoudig, maar het draagt ook veel gewicht en analyse mee.
om toegang te krijgen tot onze Cap rate calculator, Klik hier om uw gratis proefperiode met Mashvisor te starten!
Leave a Reply