Hvem er de menneskene som er involvert med en levende tillit?
godkjenneren (også kalt settlor, trustor, skaperen, eller trustmaker) er den personen som skaper tillit. Ektepar som satt opp en tillit til sammen er co-grantors deres tillit. Bare godkjenneren(s) kan gjøre endringer til tillit.
formuesforvalteren klarer de eiendeler som er i tillit. Mange grantors velge å være tillitsmann og fortsette å administrere sine saker så lenge de er i stand til det., Gift par er ofte co-medlem slik at når man dør eller blir uføre, gjenlevende ektefelle kan fortsette å håndtere sin økonomi med ingen andre handlinger eller trinnene som er nødvendige, inkludert retten til forstyrrelser.
En etterfølger styremedlem er kalt til å gå inn i og håndtere tillit når vedkommende er ikke lenger i stand til å fortsette (vanligvis på grunn av uførhet eller død). Vanligvis, flere er oppkalt etter hverandre i tilfelle ett eller flere ikke kan handle. Noen ganger to eller flere voksne barn som er kalt til å opptre sammen. Noen ganger kan en bedrifts bobestyrer (bank eller en trust company) er kåret., Noen ganger er det en kombinasjon av de to.
mottakerne er personer eller organisasjoner som skal motta tillit eiendeler etter godkjenneren dør.
Hva er en trust?
En stiftelse er en juridisk enhet som kan egne eiendeler. Dokumentet ser mye som en vil, og som en vil, en tillit inneholder instruksjoner for hvem vil håndtere den godkjenner endelige saker og hvem som skal motta godkjenneren eiendeler etter døden. Det finnes forskjellige typer stoler: testamentariske (opprettet i en vilje etter at noen dør); ugjenkallelig (vanligvis ikke endres), og gjenkallelig stue stoler.,
i Dag er det mange som bruker en gjenkallelig levende tillit i tillegg til at en vil i sin eiendom planer fordi det unngår domstolen forstyrrelser ved døden (skifteretten) og uførhet. Det er også fleksibel. Så lenge godkjenneren er i live, og kompetente, godkjenneren kan endre stoler på dokumentet, legge til eller fjerne eiendelene, og selv avslutter det.
Hvordan virker en levende tillit arbeid?
For en levende tillit for å fungere på riktig måte, godkjenneren må overføre eiendeler til det. Titler må endres fra godkjenneren er enkelte navn som navnet på tillit., Godkjenneren bør diskutere med den som gir tilgang er estate planning advokat hva slags eiendeler skal overføres til en stiftelse. Fordi godkjenneren navn er ikke lenger på titler, det er ingen grunn for retten til å bli involvert hvis godkjenneren blir uføre eller når du er godkjenner dør. Dette gjør det svært enkelt for deg som bobestyrer eller etterfølger formuesforvalteren om å gå inn i og styre godkjenner økonomiske anliggender.
Hva trenger jeg å vite nå?
godkjenneren bør gjøre deg kjent med tillit og dens bestemmelser., Trenger du å vite hvor de stoler på dokumentet, kan du stole på eiendeler, forsikringer (medisinske, livs -, uføre -, langsiktig omsorg), og andre viktige papirer er plassert. Men ikke bli fornærmet hvis de godkjenner ikke ønsker å vise deg de verdier som tillit eiendeler, noen er veldig privat om sin økonomi. Dette ville være en god tid å sørge for at aktuelle titler og mottaker betegnelser har blitt endret til tillit. (Noen eiendeler, som annuities og individuelle pensjoner, kan listen tillit som en betinget begunstiget.,)
Du trenger også å vite hvem medlemmene er, som etterfølger forstanderskapet er, i hvilken rekkefølge du er planlagt å handle, og hvis du vil spille alene eller med noen andre.
Hvilket ansvar har jeg som verge?
Det viktigste å huske på når du går inn som styremedlem er at disse ikke er dine eiendeler. Du er i sikre dem for andre—for godkjenneren (hvis du bor) og for den begunstigede, som vil ta imot dem når de godkjenner dør.
Som verge, har du visse plikter., For eksempel, må du følge instruksjonene i tillit til dokumentet:
- Du kan ikke blande tillit eiendeler med din egen. –Du må holde separate sjekke kontoer og investeringer.
- Du kan ikke bruke tillit eiendeler til fordel for (mindre tillit gir tillatelse til det).
- Du må behandle tillit som nyter godt av den samme; du kan ikke favorisere det ene over en annen (mindre tillit, sier du kan).
- Tillit eiendeler skal investeres på en forsvarlig (konservative) måte, på en måte som vil resultere i god vekst med et minimum av risiko.,
- Du er ansvarlig for å føre nøyaktige opptegnelser, innlevering av selvangivelse, og rapportering til mottakere som krever tillit.
må jeg Gjøre alt dette selv?
Nei, selvfølgelig ikke. Du kan ha fagfolk hjelpe deg, spesielt med regnskap og investere. Du vil også sannsynligvis trenger å rådføre seg med en advokat fra tid til annen. Men, som bobestyrer, du er til syvende og sist ansvarlig for å nyter godt for fornuftig forvaltning av forvaltningsselskapet eiendeler.
Hvordan vet jeg om godkjenneren er uføre?,
Vanligvis, tillit dokumentet inneholder instruksjoner for å bestemme godkjenneren er uførhet. Tillit kan kreve en eller flere leger for å bekrefte godkjenner ikke er fysisk eller mentalt i stand til å håndtere sine økonomiske anliggender.
Hva gjør jeg hvis godkjenneren er uføre?
Hvis alle eiendeler har blitt overført til en stiftelse, vil du være i stand til trinn i som forvalter og administrerer godkjenneren økonomiske saker raskt og enkelt, med ingen domstol forstyrrelser.
Først, sørg for at du er godkjenner får god behandling i et støttende miljø., Gi eksemplarer av helse-dokumenter (medisinsk fullmakt, levende vil, etc.) til legen. Hvis noen har blitt utnevnt til å gjøre helse beslutninger, må du kontrollere at personen har blitt varslet. Tilbyr å bidra til å varsle den som gir tilgang er arbeidsgiver, venner og slektninger.
Neste, finne og vurdere stoler på dokumentet. (Forhåpentligvis, du allerede vet hvor det er.) Varsle noen co-styret så snart som mulig. Også, må du varsle den advokat som har forberedt tillit til dokumentet, og som advokat kan være svært nyttig hvis du har spørsmål., Du ønsker kanskje å møte med advokat for å vurdere tillit og ansvar. Advokaten kan også lage et sertifikat stole på, er en forkortet versjon av den tilliten som også beviser at du har juridisk myndighet til å handle.
vil Du ønsker å bli kjent med godkjenneren forsikring (medisinsk og langsiktig omsorg, hvis noen) og forstå fordeler og begrensninger. Forutsatt at forsikringen vil dekke et bestemt prosedyre eller anlegget kan bli en kostbar feil.
Må legen dokumentere manglende kapasitet som kreves i tillit til dokumentet., Banker og andre kan be om å se dette, og et sertifikat av tillit før de lar deg drive virksomheten som en medforvalter eller etterfølger bobestyrer.
Hvis det er mindreårige eller andre pårørende, vil du trenger å se etter deres omsorg. Tillit kan ha spesifikke instruksjoner. Hvis godkjenneren er uførhet er forventet å være langvarig, en verge (for personer som ikke er driftsmidler) trenger å bli oppnevnt av retten. Advokat kan hjelpe deg med dette.
Bli kjent med økonomien. Du trenger å vite hva de eiendeler er, hvor de befinner seg, og deres nåværende verdier., Du trenger også å vite hvor inntektene kommer fra, hvor mye det er, og når den er betalt, så vel som vanlige løpende utgifter. Det kan hende du trenger for å sette sammen et budsjett.
Hvis du kan lett finne denne informasjonen, andre (familiemedlemmer, banker, arbeidsgiver, revisor) kan være i stand til å hjelpe deg. Siste års selvangivelse kan være nyttig. Også, hvis du oppdager noen eiendeler som ble utelatt av tillit, advokat kan hjelpe deg å avgjøre om de trenger for å bli satt inn i tillit til og kan hjelpe deg med flyttingen.,
Bruk for funksjonshemming fordeler gjennom godkjenneren er arbeidsgiver, social security, privat forsikring, og veteran ‘ s tjenester. Varsle banken og andre fagfolk som du er nå formuesforvalteren for denne personen. Satt sammen et team av fagfolk (advokat, regnskapsfører, banker, forsikring og finansielle rådgivere) for å hjelpe deg. Sørg for å konsultere med dem før du selge noen eiendeler.
Nå kan du begynne å handle nødvendige virksomhet., Du kan motta og overføre penger, betale regninger og, generelt, bruk godkjenneren har ressurser til å ta seg av ham eller henne og alle pårørende til bedring eller død.
vil Du trenger for å holde forsiktig registreringer av medisinske utgifter og fil krav så raskt som mulig. Hold en hovedbok av inntekt mottatt og betalt regninger. En regnskapsfører kan vise deg hvordan du setter opp disse postene riktig. Tillit kan kreve at du sender accountings til den begunstigede. Også, ikke glem inntektsskatt og formueskatt.
Hva skjer hvis godkjenneren gjenvinner?,
Du gå tilbake til å være en medforvalter eller etterfølger bobestyrer og godkjenneren fortsetter å ta vare på sine egne økonomiske anliggender. Det er veldig enkelt, og det er ingen domstol engasjement.
Hva gjør jeg når den godkjenner dør?
Gjøre en avtale med en advokat for å gå over stoler på dokumentet, kan du stole på eiendeler, og deres ansvar så snart som mulig. Ikke selge eller distribuere noen eiendeler før du møter med advokat.
Før møtet, foreta en foreløpig liste over eiendeler og deres estimerte verdier., Du må eksakte verdier senere, men dette vil hjelpe advokat vite om en eiendom selvangivelse må være innlevert (på grunn senest ni måneder etter godkjenneren er død). Hvis det er en gjenlevende ektefelle eller hvis stiftelsen har en skatteplanlegging bestemmelsen, advokat må kanskje gjøre noen skattemessige med en gang. Tillit kan også ha en skatte-id-nummer.
Etter at du har lest vilkårene av tillit til dokumentet og alle godkjenneren individuelle og tillit eiendeler med advokat, vil du vite hvis en skifterett fortsetter som er nødvendig., Hvis alle eiendeler har blitt redegjort for, enten gjennom overføringer til tillit eller bruk av begunstiget betegnelser, så en skifterett fortsetter vil sannsynligvis ikke være nødvendig. Hvis en skifterett fortsetter er påkrevd, vil du trenger for å samarbeide med personlig representant for godkjenneren sin eiendom for å sikre at alle eiendeler som skal deles ut til den tillit som gjør det i tillit.
medlemmet er ansvarlig for å se til at alt er gjort riktig og i tide., Du kan være i stand til å gjøre mye av dette selv, men en advokat, corporate depotmottaker eller revisor kan gi deg verdifull veiledning og hjelp. Her er en oversikt over hva som må gjøres.
- Informere familien din posisjon og tilbyr å hjelpe til med begravelsen. Les stoler på dokumentet og se for spesifikke instruksjoner. Varsle en medforvalter så snart som mulig.
- Samle alle død fordeler (social security, livsforsikring, pensjon planer, foreninger) og legg dem i en rentebærende konto fram til eiendeler er fordelt., Hvis gjenlevende ektefelle eller annen arving behov for penger til å leve på, kan du sikkert gjøre noen delvis distribusjoner. Ikke gjør noen distribusjoner før etter at du har bestemt deg for at det er nok penger til å betale alle utgifter, inkludert skatter og avgifter.
- Varsle banken, meglerforetak, og andre av godkjenneren er død og at du nå er formuesforvalteren. De vil sannsynligvis ønske å se en sertifisert dødsattest (for minst tolv), et sertifikat av tillit, og identifikasjon.
- for Å fullføre listen over eiendeler, vil du trenger eksakte verdier på tidspunktet for godkjenneren er død., Noen eiendeler må bedømmes. En eiendom salg kan ha behov for å bli holdt for å kaste av husholdningsvarer og personlige effekter.
- Hold forsiktig registreringer av endelige medisinske og begravelse, og filen medisinske påstander umiddelbart. Hold en hovedbok av regninger og mottatte inntekter. Ta kontakt med en revisor og en advokat for å utarbeide endelige inntekt og eiendom selvangivelse, hvis det er nødvendig. Kontrollere og betale alle regninger og avgifter. Ta en endelig regnskap over eiendeler og regninger er betalt, og gi det til de begunstigede.,
- Hvis midlene er å være fullt distribuert, du vil dele ut penger og overføre titler i henhold til instruksjonene i tillit.
det er det du er ferdig og tillit er oppløst.
Hvis midlene er å bo i en stol (for mindreårige, som for gjenlevende ektefelle, for skatteformål, eller hvis mottakerne vil motta sin arv i avdrag), hver tillit vil trenge en ny skatt identifikasjonsnummer, og riktig regnskapsføring og rapportering prosedyrer må være etablert.
Skal jeg få betalt for alt dette arbeidet?,
Ja, forstanderskapet er rett å rimelig vederlag for sine tjenester. Tillit dokumentet skal gi retningslinjer. Hvis tilliten dokumentet er taus som til kompensasjon, advokat vil avgjøre din kompensasjon basert på statens saken eller lovbestemte lover.
Hva om det ansvar som er for mye for meg?
du Vurdere å ansette en advokat, bokholder, regnskapsfører, eller corporate formuesforvalteren om å hjelpe deg. (En bedrifts vedkommende kan administrere investeringer og gjøre journalføring.,) Hvis du føler at du ikke kan håndtere noen av ansvaret på grunn av arbeid, familie krav, eller for enhver annen grunn, du kan trekke seg tilbake og la den neste etterfølger bobestyrer trinn i. Hvis ingen andre etterfølger verge har vært nevnt, eller det er ingen som er villige eller i stand til å tjene, en bedrifts vedkommende kan vanligvis bli navngitt. Husk at bare fordi du er godkjenner nominerer deg til å tjene som bobestyrer betyr ikke at du trenger å godta trustee-posisjonen. Hvis du ikke ønsker å tjene, advokat bistå med administrasjon av tillit kan be deg om å signere et dokument der du offisielt avstå fra å tjene som bobestyrer., Dette avviket dokumentet vil tillate neste bobestyrer i formuesforvalteren rad linje for å påta seg rollen som fungerende bobestyrer.
Leave a Reply