Der er ingen tvivl om det, lejeboliger er rentable. Denne erklæring er en no-brainer. Måling af rentabilitet i fast ejendom er dog ikke. Nybegyndere investorer kan tro, at lejeindtægterne er be-all-end-all metrisk af overskud. Mens lejeindtægter er afgørende, er det ikke den bedste måde at bestemme økonomisk gevinst. Beregning af investeringsafkast (ROI) er på den anden side den bedste metode til at estimere overskuddet. Et vigtigt afkast af investeringsmetrik er cap-kursen. I denne blog, vi vil fokusere på denne metriske., Specifikt vil vi diskutere, hvad der er inkluderet i cap rate formel.
Hvad er Kapitaliseringshastighed?
Så hvad er cap rate? Forkortelse for kapitalisering sats, det er en af de vigtigste real estate ROI målinger. Det beregner, hvor meget af ejendomsværdien der genereres som et overskud. Som et resultat afhænger cap rate-formlen af indtægter, udgifter og ejendomsværdi. Den fælles landbrugspolitik måler ROI uanset hvordan investeringsejendomme finansieres. Cap rate hovedformål er som et mål for forrentning af udlejningsejendomme. Det har dog også andre anvendelser, som vi diskuterer senere.,
Sådan beregnes Cap Rate
Cap rate er et betydeligt afkast af investeringsmetrik. Men det betyder ikke, at det er vanskeligt at beregne cap-sats. Sådan skal det gøres.
opdeling af Cap Rate-formlen
Cap rate er defineret som forholdet mellem en investeringsejendoms nettodriftsindtægter og dens ejendomsværdi. Derfor er cap rate-formlen:
så hvad er nøjagtigt nettodriftsindtægter og fair markedsværdi?
Nettodriftsindtægter:
Nettodriftsindtægter (NOI) er den første variabel i beregningen af cap-satsen., NOI er forskellen mellem bruttoleje og driftsudgifter. Cap rate-formlen i fast ejendom kan bruges til enhver lejeaktivitetsperiode. Du kan for eksempel beregne cap sats for en måneds eller uges husleje. Standardtidsperioden for formlen er dog et år.
NOI = årlig Bruttoudlejningsindkomst – årlige driftsomkostninger
Bruttoudlejningsindkomst refererer blot til den indsamlede lejeindkomst. Driftsomkostninger er omkostninger, der holder en udlejningsejendom kørende. Der er en række driftsomkostninger derude., Almindelige eksempler på udgifter, der indgår i den fælles landbrugspolitik-formlen er:
- skatter
- ejendomsadministrationsgebyrer
- vedligeholdelsesomkostninger
- forsikring
- ledige stillinger
- HOA-gebyrer
finansieringsomkostninger betragtes dog ikke som en type driftsomkostninger her og er udelukket fra fast ejendoms-loft-renteformlen.
relateret: En vejledning til Nettoformlen for driftsindtægter for udlejningsejendomme
dags markedsværdi:
den anden variabel i formlen for cap-rente er dagsværdi (FMV)., Også kendt som nuværende markedsværdi er FMV ejendomsværdi på et retfærdigt marked. I virkeligheden svarer det til ejendomsprisen.eksempel på beregning af Cap Rate
nu hvor du ved, hvad der er cap rate-formlen, lad os teste din viden med et eksempel. En investeringsejendom på $ 275,000 genererer $ 30,000 i årlig bruttoudlejningsindkomst. Samtidig koster det $ 6.000 at operere. Hvad er dens cap rate?
Cap-Sats = ($30,000 – $6,000) ÷ $275,000 = 0.87 = 8.7%
Spar selv besværet med at gøre alt dette, matematik og afprøve Mashvisor ‘ s fælles landbrugspolitik rate lommeregner.,
hvilke faktorer påvirker kapitaliseringsfrekvensen?
betragtes cap-hastigheden i ovenstående eksempel som god? Før vi svarer på det, er vi nødt til at diskutere de faktorer, der påvirker cap-satsen. Frem for alt påvirker tre faktorer cap rate:
1. Placering
Du har sikkert hørt dette tusind gange, men placering er den vigtigste funktion i fast ejendom. Som et resultat bør der ikke være nogen overraskelse, at det påvirker cap rate-formlen. Det gode cap rate interval ændres baseret på placering. Landdistrikter og forstæder har f.eks. tendens til at have højere cap-satser end metroområder.
2., Lejestrategi
Lejestrategi påvirker også cap-satsen for lejeboliger. Da kortvarige huslejer udlejes på natlig basis, har de en tendens til at være mere rentable end traditionelle huslejer. Som et resultat har Airbnb-egenskaber normalt højere cap-satser end deres traditionelle kolleger.relateret: Airbnb vs. Langtidsleje: hvilken er bedre for dig?
3. Investeringsejendomstype
endelig er ejendomstyper en anden vigtig influencer for cap rate. Logikken flyder ligner det foregående punkt., For eksempel, multi-familie ejendomme tendens til at have højere cap satser end enfamiliehuse. Dette skyldes, at multi-familie egenskaber er mere rentable. Derfor, hvad der betragtes som en god cap sats for enfamiliehuse er lavere.
Hvad er en god Cap Rate?
Så hvad er en god cap rate? Svaret er ikke så skåret og tørt, som mange måske tror. Ikke desto mindre er der en generel ‘god’ cap rate interval: 8% til 12%. Uanset hvad er det vigtigt at huske, at fast ejendom er en lokal virksomhed. Alt, hvad der virkelig betyder noget, er, hvad der er en god cap sats i din placering., Hvad der er bedre er, at du nemt kan finde ud af det med Mashvisor! Mashvisors heatmap-analyse er det ultimative værktøj til at studere ethvert lejemarked. For at lære mere om heatmap, Klik her!
Hvad er brugen af Cap Rate formel?
Vi afslutter denne blog med brugen af cap rate-formlen. Der er tre anvendelser, der er vigtigst for ejendomsinvestorer:
1. Bestem investeringsafkast
bestemmelse af investeringsafkastet er den mest fremhævede brug af cap-satsen. Dette gælder især for investeringsejendomme købt fuldt ud med kontanter., I et sådant scenario er cap-satsen for investeringsejendomme det direkte mål for investeringsafkastet. Cap rate er også nyttigt for realkreditfinansierede ejendomme. Imidlertid vil kontanter ved kontantafkast projicere en mere præcis ROI-prognose. Ikke desto mindre, jo højere cap sats, jo mere rentable leje ejendom.
2. Sammenlign investeringsejendomme til salg
det kan være vanskeligt at sammenligne investeringsejendomme. Med de forskellige faktorer, der er forbundet med investering i fast ejendom, kan objektivitet let gå tabt. Men cap-satsen gør det lettere., Fordi det udelukker finansiering fra sin formel, er det et objektivt mål for rentabilitet.
3. Anslå tilbagebetalingsperioden
endelig estimerer cap rate også tilbagebetalingsperioden for en ejendom. Tilbagebetalingsperioden er den tid, det tager, indtil ejendomsinvestoren tjener den samlede investering tilbage i ejendommen. For at estimere tilbagebetalingsperioden skal du blot dele 100 med cap-satsen.
tilbagebetalingstid = 100 Cap Cap Rate
i det foregående eksempel er tilbagebetalingsperioden:
tilbagebetalingstid = 100.8.7 = 11.,5 år
relateret: investering i fast ejendom tilbagebetalingstid: en Begyndervejledning
bundlinjen
alt i alt er cap-satsen en kraftig måling i investering i fast ejendom. Cap rate-formlen er meget enkel, men den bærer også meget vægt og analyse med den.for at få adgang til vores Cap rate calculator, Klik her for at starte din gratis prøveversion med Mashvisor!
Leave a Reply