Ist Alles Abgedeckt, Unter Stoßstange zu Stoßstange Politik?

Was ist Stoßstange an Stoßstange Versicherung?

Stoßstange an Stoßstange, Null Abschreibung oder Null Abschreibung Die Kfz-Versicherung ist eine Kfz-Versicherung, die die Abschreibung vom Versicherungsschutz weglässt und somit eine vollständige Deckung gewährleistet. Dies bedeutet, dass, wenn Ihr Fahrzeug nach einem Unfall beschädigt wird, keine Abschreibungen von der Abdeckung des Verschleißes von Karosserieteilen des Autos ohne Reifen und Batterien abgezogen werden. Die Versicherungsgesellschaft trägt die gesamten Kosten für den Ersatz des Körperteils.,

Stoßstange an Stoßstange oder Null Abschreibung Kfz-Versicherung bietet 100% Deckung für alle Faser -, Gummi – und Metallteile ohne Abzug von Abschreibungen. Es deckt zwar keine Motorschäden aufgrund von Wassereintritt oder Ölleckage ab. In dieser Richtlinie sind keine mechanischen Störungen, Ölwechsel oder Verbrauchsmaterialien enthalten. Die Politik kommt auch mit einer Begrenzung der Anzahl der Ansprüche, die man in einem Jahr setzen kann.,

Es wird empfohlen, Stoßstange an Stoßstange Versicherung ist vorteilhafter für:

• Menschen, die ein neues Auto gekauft haben
• Menschen mit teuren Luxus-Autos
• Neue oder unerfahrene Fahrer
• Menschen leben in Bereichen, die anfälliger für Unfälle sind
• High-End-Autos, die teure Ersatzteile

Was die Standard-Private Kfz-Versicherung deckt nicht

Regelmäßige Verschleiß das Fahrzeug ist nicht durch die Kfz-Versicherung abgedeckt, ebenso wie die normale Abschreibung eines Fahrzeugs., Daher wird der Schaden des Fahrzeugs im Falle einer Anspruchsgenehmigung niemals vollständig ausgeglichen, da Abschreibungen und Verschleiß berücksichtigt werden müssen. Auch keine Folgeschäden, eine indirekte Folge eines direkten Verlustes, am Motor werden jemals abgedeckt.

Zum Zeitpunkt des Anspruchs wendet jede Versicherungsgesellschaft den Abschreibungssatz auf die vom Fahrzeug erlittenen Schäden an, um den endgültigen Betrag für die Begleichung des Versicherungsantrags zu bestimmen., Unbedingt gibt es einen Unterschied zwischen den Marktkosten des neuen Teils und dem abgeschriebenen Betrag, den der Versicherer gezahlt hat, und dieser Unterschied ist vom „versicherten“ Autobesitzer zu tragen.

Wenn Sie einer der Gewissenhaften sind, die das Kleingedruckte überprüfen, wissen Sie, dass die von vielen Artikeln abgezogenen Abschreibungen ziemlich viel betragen., Zum Beispiel hat die Insurance Regulatory and Development Authority of India (IRDA) angeordnet, dass

• Auf Gummi–, Nylon – und Kunststoffteile und Batterien – 50% Abschreibung abgezogen werden,
• Auf Glasfaserkomponenten-30% Abschreibung abgezogen werden, und
• Auf Holzteile-Abschreibung nach dem Alter des Autos abgezogen werden (wie 5% im ersten Jahr, 10% im zweiten Jahr, und so weiter.)

– Lösen Sie das problem – eine Stoßstange zu Stoßstange Abdeckung

Wie die meisten Dinge, auch in der KFZ-Versicherung, wenn es ein problem gibt, muss es eine Lösung sein – im Sinne einer add-on-plan oder ähnliches., Die Lösung dieses Problems ist eine zusätzliche Versicherungspolice namens Bumper to Bumper Cover.

Im Rahmen dieser Richtlinie, die auch als Nullabschreibung bezeichnet wird, besteht eine vollständige (100%) Abdeckung für alle Faser -, Gummi-und Metallteile des Fahrzeugs ohne Abzug von Abschreibungen.

Zum Beispiel: Wenn Ihr Auto beschädigt wurde und die Werkstatt Ihnen Rs in Rechnung stellte. 40.000 für die Reparaturen müssen Sie möglicherweise so viel wie Rs bezahlen. 20.000-25.000 aus eigener Tasche, wegen Abschreibungen auf Kunststoff-und Metallteile. Dies ist, wenn Sie nur eine umfassende Kfz-Versicherung hatte., Aber wenn Sie eine Null-Abschreibungen-Add-on auf Ihre umfassende Politik haben, werden keine Abschreibungen auf eine dieser Komponenten abgezogen werden, mit Ausnahme von Reifen und Batterie.

Einige Versicherungsgesellschaften werden auch anbieten, die Kosten für Notfalltransporte, Pannenhilfe, Abschleppdienste, regelmäßige Wartung, Schlüsselersatz und solche anderen Kosten unter ihrer Ägide zu decken.

Es ist kein Wunder, dass die Stoßstange an Stoßstange Versicherungspolice, die in Indien erst 2009 eingeführt wurde, hat viele andere monikers wie die Null Abschreibung und Abschreibung Verzicht verdient.,

Gründe für die Popularität

Es gibt einen Grund–eigentlich mehrere—warum die Null-Abschreibung ist der größte Verkauf Add-on private Kfz-Versicherung Plan.Erstmalige Autokäufer sind leicht verängstigt. Die Tatsache, dass diese zusätzliche Police den Abschreibungsbetrag der Forderung abdeckt, bietet ihnen die Gewissheit, dass die Standard-Kfz-Versicherung dies nicht tut. Diese Politik ist also ein sehr attraktives Angebot für sie. Sogar Autobesitzer, die Fahrer beschäftigen und/ oder ihre Fahrzeuge sehr regelmäßig benutzen, haben sich für diese zusätzliche Autoabdeckung ausgesprochen.,

Eine weitere engagierte Fangemeinde für Bumper-to-Bumper-Pläne sind diejenigen Autokäufer, die High-End-und sehr teure Autos bevorzugen. Die Einrichtung, unnötig zu sagen, und Komponenten dieser Autos sind auch sehr teuer. Wenn den Eigentümern geraten wird, eine zusätzliche Prämie zu zahlen, um alle diese Funktionen angemessen abzudecken, ist es für sie ein kleiner Preis, für ihre Seelenfrieden zu zahlen.

Merkmale der Null-Abschreibungspolitik

Hier ist eine Liste dessen, was normalerweise im Rahmen der Null-Abschreibungspläne angeboten wird.,

• Aufgrund der größeren Deckung durch Bumper to Bumper Policen sind die Prämienkosten wesentlich höher als bei regulären umfassenden Kfz-Versicherungen mit Zeiten von 10% bis 20%. Natürlich kommt der Preis mit der Gewissheit der völligen Ruhe.

• Null Abschreibungspläne sind mehr oder weniger für brandneue Autos. Die Richtlinie steht Autos, die älter als fünf Jahre sind oder mehr als eine bestimmte Anzahl von Kilometern getaktet haben, nicht zur Verfügung. Tatsächlich steigt die ohnehin hohe Prämie nur proportional zum Alter des Autos., Es ist nicht ratsam, bei alten Autos eine so hohe Prämie zu zahlen.

• Stoßstange an Stoßstange Kfz-Versicherungen haben in der Regel eine Begrenzung der Anzahl der Ansprüche, die Sie in einem Jahr machen können. Überprüfen Sie Ihr Versicherungsdokument auf die Details, da diese von Versicherer zu Versicherer variieren.

• Die Richtlinie deckt keine Schäden am Automotor aufgrund von Wassereintritt oder Ölleckage sowie Standardverschleiß an Komponenten wie Reifen, Kupplungsscheiben, Lagern usw. ab., Mechanische Ausfälle, die keinen Unfall, Folgeschäden und Verbrauchsmaterialien darstellen, stehen ebenfalls auf dieser Liste der Ausschlüsse unter diesem zusätzlichen Versicherungsschutz.

• Es gibt auch einen obligatorischen Selbstbehalt im Falle eines Anspruchs, sei es für einen Standard-Gesamtplan oder eine Stoßstange an Stoßstange, die vom Autobesitzer bezahlt werden soll. Finden Sie die genauen Details zum Zeitpunkt des Kaufs oder der Erneuerung der Police heraus.

Auch hier gelten die üblichen Hygieneausschlüsse., Der Anspruch gilt als null und nichtig, wenn

1. das Privatfahrzeug für kommerzielle Zwecke verwendet wurde,

2. der Fahrer ohne gültigen Führerschein fuhr,

3. Der Fahrer befand sich unter Alkoholeinfluss oder einem Rauschmittel

4. Der Fahrer war an illegalem oder böswilligem Fahren beteiligt

5. Der Anspruch ist nicht im erforderlichen Zeitrahmen seit dem Vorfall gemacht.

Ein Fahrzeug ist jederzeit anfällig für Schäden und unvorhergesehene Zwischenfälle, sei es auf der Straße oder in Ruhe., Eine Standard – Kfz-Versicherung kann sie möglicherweise nicht so gut schützen, wie dies erforderlich ist. Stärken Sie den Schutz, den Sie Ihrem Auto bieten,mit einer zusätzlichen Stoßstange an Stoßstange. Die zusätzliche Prämie kann es wert sein.

Wenn Sie wissen möchten, wie Zero-dep / bumper to bumper Policy Ihnen bei Ansprüchen hilft, lesen Sie diese einfache Inforgraphie.