pieniądze Crashers (Polski)

podatki dochodowe mogą być na twojej głowie w tej porze roku, ale nie są to jedyne podatki, które musisz zapłacić. Amerykanie są na haku dla kilku różnych rodzajów podatków przez cały rok.

podczas gdy większość z nas wolałaby zminimalizować podatki, które płacimy – lub nie płacimy żadnych podatków w ogóle – prawda jest taka, że płacenie podatków przynosi kilka ważnych korzyści. Mimo to nikt nie chce płacić więcej niż ich sprawiedliwy udział., Na szczęście istnieją możliwości zmniejszenia obciążeń podatkowych i rozłożenia wpływu podatków na ogólny obraz finansowy.

Oto pięć rodzajów podatków, którym możesz podlegać w pewnym momencie, wraz ze wskazówkami, jak zminimalizować ich wpływ.

podatki dochodowe

większość Amerykanów, którzy uzyskują dochód w danym roku, musi złożyć zeznanie podatkowe. Tylko jeśli zarobiłeś mniej niż wyznaczone przez IRS limity dochodu brutto, możesz zrezygnować ze złożenia federalnego zeznania podatkowego., W roku podatkowym 2020 (deklaracje złożone w 2021 r.) limity dochodu brutto są następujące:

wielu podatników, którzy składają deklarację, ma szczęście otrzymać zwrot swoich podatków, ponieważ przepłacili w wyniku wstrzymania wypłaty. Oczywiście, możliwe jest również, aby być dłużnym więcej pieniędzy na koniec roku, w którym to przypadku może trzeba dostosować swoje potrącenia, aby nie znaleźć się w tym samym miejscu w przyszłym roku.

chociaż wypisywanie czeku do urzędu skarbowego nigdy nie jest zabawne, pamiętaj, że podatki służą celowi., Fundusze, które płacisz, są ważnym źródłem dochodów dla rządów federalnych, stanowych i lokalnych, ponieważ są one regularnie wypłacane przez cały rok, pomagając w ten sposób zrównoważyć budżety i uchronić mniejsze rządy przed kryzysami budżetowymi.

więc następnym razem, gdy poczujesz się przygnębiony, ile płacisz wujkowi Samowi, pomyśl o drogach, którymi codziennie dojeżdżasz do pracy, żołnierzach, którzy chronią nasz kraj, i Twoich dziadkach, którzy co miesiąc zależą od ich ubezpieczenia społecznego. To twoje podatki w pracy.,

co możesz zrobić, aby zmniejszyć obciążenie

Jeśli szukasz sposobów, aby zmniejszyć federalny podatek dochodowy, masz kilka opcji.

ulgi podatkowe& ulgi podatkowe

jednym z najskuteczniejszych sposobów obniżenia podatku jest skorzystanie z ulg podatkowych i ulg podatkowych.

chociaż nie wszyscy kwalifikują się do ulg podatkowych, a ulgi podatkowe, do których możesz się ubiegać, mogą się zmieniać z roku na rok, warto je sprawdzić lub zapytać o nie podatnika.,i>

niektóre z bardziej popularnych odliczeń podatkowych obejmują:

• Home office
• odsetki od kredytu studenckiego
• wydatki medyczne i dentystyczne
• odsetki od kredytu mieszkaniowego
• składki na cele charytatywne
• Standardowe odliczenie
• odliczenie z ubezpieczenia zdrowotnego na własny rachunek

inwestowanie

innym sposobem na zrównoważenie obciążenia podatkiem dochodowym jest dokonywanie inwestycji uprzywilejowanych podatkowo., Kodeks podatkowy zachęca do inwestowania na kilka sposobów:

• zyski kapitałowe. Jeśli zainwestowałeś wcześniej, prawdopodobnie znasz zyski kapitałowe lub zysk, który osiągasz, sprzedając cenione akcje, obligacje i nieruchomości. Jeśli posiadasz inwestycję przez rok lub dłużej, każdy zysk, który osiągasz ze sprzedaży, jest opodatkowany długoterminowymi stawkami podatku od zysków kapitałowych. W 2020 r. stawki te wynoszą zero, 15% lub 20%, w zależności od dochodu podlegającego opodatkowaniu. To znacznie mniej niż najwyższy krańcowy przedział podatkowy od zwykłego dochodu, który wynosi 37% w 2020 roku., Jeśli sprzedajesz aktywa, które posiadałeś przez rok lub krócej, wszelkie zyski są uważane za krótkoterminowe i są opodatkowane według zwykłej stawki podatku dochodowego.
• straty kapitałowe. Każdy wybór akcji nie jest zwycięzcą. I chociaż nikt nie chce tracić pieniędzy na swoich inwestycjach, przynajmniej możesz wykorzystać te straty, aby obniżyć swój rachunek podatkowy. Kiedy składasz zeznanie podatkowe, możesz użyć strat długoterminowych do kompensowania zysków długoterminowych i strat krótkoterminowych do kompensowania zysków krótkoterminowych. Jeśli masz więcej zysków niż strat, możesz odliczyć do $3,000 strat kapitałowych od zwykłych dochodów, takich jak płace lub zysk z firmy., Pozostałe straty można przenieść na następny rok.
• Jeśli inwestujesz w akcje i fundusze inwestycyjne, prawdopodobnie otrzymałeś formularz 1099-DIV na koniec roku, który rozbija Twój dochód z dywidendy na kwalifikowany i zwykły dochód. Czy wiesz, że możesz zapłacić niższą stawkę podatku od tych kwalifikowanych dywidend? Kwalifikowane dywidendy pochodzą z akcji krajowych korporacji i niektórych kwalifikowanych zagranicznych korporacji, które posiadałeś przez co najmniej określony minimalny okres., Dywidendy te są opodatkowane według długoterminowych stawek podatku od zysków kapitałowych, podczas gdy dywidendy zwykłe są opodatkowane według zwykłych stawek podatku dochodowego.
• odsetki zwolnione z podatku. Niektóre inwestycje płacą odsetki, które są zwolnione z federalnego podatku dochodowego. Najczęstszym sposobem uzyskania odsetek zwolnionych z podatku jest inwestowanie w obligacje komunalne. Należy jednak pamiętać, że odsetki od obligacji komunalnych mogą podlegać alternatywnemu podatkowi minimalnemu (AMT) i mogą podlegać opodatkowaniu na poziomie państwa.,

Stanowe podatki dochodowe

mówiąc o stanowych podatkach dochodowych, możesz ich całkowicie uniknąć, jeśli mieszkasz na Alasce, Florydzie, Nevadzie, Dakocie Południowej, Teksasie, Waszyngtonie lub Wyoming. Chociaż nie możesz uciec Federalnym podatkom dochodowym bez względu na to, gdzie mieszkasz, te siedem Stanów nie nakłada podatku dochodowego na swoich mieszkańców. Mogą jednak nadrobić wyższe podatki od sprzedaży, podatków od nieruchomości i podatków akcyzowych.,

Pro tip: korzystając z oprogramowania do przygotowywania podatków firmy takiej jak H & R Block, będziesz mieć pewność, że otrzymasz wszelkie dostępne odliczenia podatkowe i zminimalizujesz swój obowiązek podatkowy.

podatki akcyzowe

mówiąc o podatkach akcyzowych, płacisz je przy zakupie określonych towarów i często są one wliczone w ich koszt. Więc jeśli produkt, który kupujesz, podlega podatkowi od sprzedaży, możesz płacić podatek od podatku. Powszechnym przykładem jest federalny podatek akcyzowy od benzyny w wysokości 18,4% (24,4% na olej napędowy)., Stany nakładają również podatek akcyzowy na benzynę, Najwyższy jest Kalifornia 61,2 centów. Najniższy to Alaska, 14,66 centów.

podatki akcyzowe są również pobierane od produktów, takich jak tytoń i alkohol oraz czynności, takie jak zakłady, korzystanie z dróg przez ciężarówki i solarium. Niektóre państwa pobierają podatek akcyzowy od sprzedaży domu, który jest zwykle płacony przez Sprzedawcę. Akcyza nie jest podatkiem od sprzedaży, więc nie możesz ubiegać się o nią jako o odliczenie w federalnym zeznaniu podatkowym.,

co można zrobić, aby zmniejszyć obciążenie

podatki akcyzowe są trudne do uniknięcia i zwykle nie są widoczne, ponieważ są wliczone w cenę produktu. Jeśli nie jesteś zainteresowany tytoniem, alkoholem, zakładami lub solarium, możesz uniknąć federalnego podatku akcyzowego od tych produktów i działań. Jazda samochodem hybrydowym lub elektrycznym lub poleganie na transporcie publicznym pomoże Ci uniknąć podatku akcyzowego od benzyny, przynajmniej częściowo.

mimo to niektóre państwa nakładają podatek akcyzowy na obiekty użyteczności publicznej, który przedsiębiorstwa użyteczności publicznej przekazują konsumentom., O ile nie chcesz przenieść się do domku w lesie bez zasilania, telefonu lub bieżącej wody, będziesz miał trudności z uniknięciem tych podatków całkowicie.

podatek od sprzedaży

inaczej znany jako podatek konsumpcyjny, podatek od sprzedaży jest bardziej pobierany od bogatych tylko dlatego, że im więcej konsumujesz, tym bardziej jesteś opodatkowany. Ponieważ podatek od sprzedaży jest obliczany jako procent ceny sprzedaży Produktu lub usługi, jest to proste równanie: im więcej kupujesz, tym więcej płacisz.

rząd federalny nie angażuje się w ustalanie stawek podatku od sprzedaży., Zamiast tego, każdy stan i samorząd lokalny ustala swoje własne. Jeśli podróżowałeś po kraju w ogóle, być może zauważyłeś, że podatek od sprzedaży różni się w zależności od miejsca. Każdy stan z wyjątkiem Alaski, Delaware, Montana, New Hampshire i Oregon ocenia podatek od sprzedaży.

podczas gdy podatek dochodowy jest uważany za podatek progresywny (im wyższy dochód, tym wyższa stawka podatkowa), podatek od sprzedaży jest uważany za podatek regresywny (stawka podatkowa jest taka sama, niezależnie od dochodu)., Aby zilustrować, rozważ następujący przykład:

konsument #1:

• dochód: 500 USD tygodniowo
• Artykuły spożywcze: 150 USD tygodniowo
• podatek od sprzedaży zakupów spożywczych: 9,00 USD
• podatek od sprzedaży jako procent dochodu: 1,8%

konsument #2:

• dochód: 1500 USD tygodniowo
• zakupy spożywcze: 150 USD za tydzień
• podatek od sprzedaży zakupów spożywczych: 9,00 USD
• podatek od sprzedaży jako procent dochodu: 0.,6%

dla konsumenta #1, który ma dochód równy jednej trzeciej dochodu konsumenta #2, kwota podatku od sprzedaży, którą płacą, wyrażona jako procent ich dochodu, jest trzykrotnie wyższa niż dla konsumenta #2 za tę samą kwotę zakupu. To właśnie rozumie się przez podatek regresywny: spada on na osoby o niższych dochodach.

w większości państw, które mają podatek od sprzedaży, leki na receptę są wyłączone w celu zmniejszenia ogólnego obciążenia podatkowego na podstawowe przedmioty, a także w celu zmniejszenia efektu regresywnego., Wyjątkiem są tylko dwa stany:

• Illinois opodatkuje leki na receptę na poziomie stanowym, ale po obniżonej stawce 1%. Wszystkie leki wydawane na receptę i wydawane bez recepty są zwolnione z podatku na poziomie lokalnym.
• Luizjana nie opodatkowuje leków na receptę na poziomie stanowym, ale lokalne obszary mogą zdecydować się na ich opodatkowanie.

większość stanów wyłącza również artykuły spożywcze, ale opodatkowanie sprzedaży artykułów spożywczych różni się w zależności od stanu. Niektóre w pełni zwolnione Artykuły spożywcze; niektóre zwolnione większość artykułów spożywczych, ale opodatkować słodycze i napoje gazowane., Niektóre mają kredyty lub rabaty, aby skompensować podatek od artykułów spożywczych, a niektóre opodatkować Artykuły spożywcze w niższej stawce niż inne towary.

co możesz zrobić, aby zmniejszyć obciążenie

Niestety, nie ma zbyt wielu sposobów na uniknięcie podatku od sprzedaży, oprócz dokonywania mniejszych zakupów, zakupów w wyprzedażach garażowych lub korzystania z systemu barterowego.

jednak możesz uzyskać odliczenie podatku od sprzedaży, którą płacisz. Ustawa o ochronie Amerykanów przed podwyżkami podatków z 2015 roku (PATH Act) wprowadziła stały przepis, aby domagać się ogólnych podatków od sprzedaży zamiast podatków dochodowych państw jako szczegółowego odliczenia., Może to być szczególnie pomocne dla podatników, którzy kupują nowy samochód, łódź lub dodatek do domu i kończą płacąc więcej w podatkach od sprzedaży niż w Państwowych podatkach dochodowych w danym roku. To również korzyść dla ludzi, którzy mieszkają w tych stanach z podatkiem od sprzedaży, które nie mają Państwowego podatku dochodowego.

podatki od nieruchomości

podatki od nieruchomości są jedną z najstarszych form opodatkowania. W Stanach Zjednoczonych fundusze zazwyczaj trafiają do lokalnych koncernów, takich jak oczyszczanie ścieków, utrzymanie dróg, woda pitna i szkoły.,

podatki od nieruchomości są obliczane na podstawie wartości Twojej nieruchomości, która obejmuje wartość samej ziemi plus wartość wszystkich budynków, które na niej posiadasz. Podatki od nieruchomości rosną o wcześniej ustalone kwoty ustalone przez rzeczoznawcę powiatowego lub równoważny Urząd.

podatki od nieruchomości różnią się znacznie w zależności od stanu i są najczęściej wyrażone jako procent wartości nieruchomości. New Jersey, na przykład, ma najwyższą medianę stawki podatku od nieruchomości na 1.89%, podczas gdy w Luizjanie, mediana stawki jest tylko 0.18%.,

co możesz zrobić, aby zmniejszyć obciążenie

zamiast kupować dom możesz wynająć lub wydzierżawić, ale i tak zapłacisz podatek od nieruchomości pośrednio poprzez czynsz.

Jeśli rozważasz zakup domu, ale jesteś elastyczny, gdzie mieszkasz, warto odrobić pracę domową i dowiedzieć się, gdzie są najniższe stawki podatku od nieruchomości. Bez względu na to, gdzie jesteś właścicielem domu, może być w stanie zaoszczędzić pieniądze na podatkach od nieruchomości, odwołując się do oceny domu., Być może trzeba dostać swój dom wyceniane przez profesjonalnego rzeczoznawcy, aby udowodnić, że nie jest warte wartości powiatu jest za pomocą do obliczenia rachunku podatkowego. Proces odwoływania się od podatków różni się w zależności od stanu, więc skontaktuj się z lokalnym rzeczoznawcą podatkowym lub Radą ds. wyrównań.

nie zapomnij również, że możesz ubiegać się o podatek od nieruchomości jako szczegółowe odliczenie od federalnego zeznania podatkowego. Należy jednak pamiętać, że tax Cuts and Jobs Act of 2017 (TCJA) ograniczyła odliczenie dla podatków państwowych i lokalnych do $10,000 ($5,000 jeśli małżeństwo złożenie oddzielnie)., Obejmuje to podlegające odliczeniu państwowe podatki dochodowe, podatki od nieruchomości i podatki od sprzedaży.

podatki od nieruchomości

podatki od nieruchomości są jednym z obszarów, w których większość ludzi może spokojnie odpocząć.

w 2020 r.kwota wykluczenia z podatku od nieruchomości wynosi 11,58 mln USD na osobę. Oznacza to, że osoba, która umrze w 2020 roku, może pozostawić spadkobiercom do 11,58 miliona dolarów bez podatku. Małżeństwo dostaje dwa razy tyle. Wszelkie pieniądze odziedziczone powyżej tej kwoty są opodatkowane według najwyższej stawki podatkowej w wysokości 40%. Limit ten obowiązuje do końca 2025 roku.,

oczywiście, poprzez darowizny, trusty i inne strategie planowania nieruchomości, wiele bogatych osób strukturyzuje swoje nieruchomości w taki sposób, że podlegają bardzo niewielkiemu podatkowi od nieruchomości.

co możesz zrobić, aby złagodzić ciężar

Jeśli masz szczęście, że martwisz się przekazaniem ponad 11,58 miliona dolarów przyjaciołom i rodzinie, nadszedł czas, aby zaangażować profesjonalistę. Jak wspomniano powyżej, możesz uniknąć lub przynajmniej zminimalizować wpływ podatków od nieruchomości, ustanawiając zaufanie lub korzystając z wyłączenia podatku od darowizn.,

ostatnie słowo

pamiętaj, że termin składania zeznań podatkowych w kwietniu nie jest jedynym dniem, w którym jesteś opodatkowany jako obywatel amerykański. Dowiedz się więcej o rodzajach podatków, które płacisz, możesz zmniejszyć kwotę, którą płacisz przez cały rok. Zdobądź wykształcenie i zmaksymalizuj swoje oszczędności.