Caixas de dinheiro

impostos de renda pode estar em sua mente durante esta época do ano, mas eles não são os únicos impostos que você é obrigado a pagar. Os americanos estão no gancho para vários tipos diferentes de impostos ao longo do ano.embora a maioria de nós preferisse minimizar os impostos que pagamos – ou não pagar quaisquer impostos – a verdade é que pagar impostos traz vários benefícios importantes. Ainda assim, ninguém quer pagar mais do que a sua parte justa., Felizmente, existem oportunidades para reduzir a sua carga fiscal e espalhar o impacto dos impostos sobre o seu Quadro Financeiro Global.

Aqui estão cinco tipos de impostos que você pode estar sujeito a algum momento, juntamente com dicas sobre como minimizar o seu impacto.

impostos sobre o rendimento

a maioria dos americanos que recebem rendimentos num determinado ano devem apresentar uma declaração de imposto. Só se você ganhou menos do que os limites de renda bruta designados pelo IRS você pode renunciar a apresentar uma declaração de imposto de renda federal., Para o ano fiscal de 2020 (declarações apresentadas durante 2021), os limites do rendimento bruto são os seguintes:

muitos contribuintes que apresentam uma declaração têm a sorte de receber um reembolso dos seus impostos porque eles pagaram em excesso como resultado de retenção de salário. Claro, também é possível dever mais dinheiro no final do ano, caso em que você pode precisar ajustar sua retenção para que você não se encontre na mesma posição no próximo ano.apesar de passar um cheque ao IRS nunca ser divertido, tenha em mente que os seus impostos servem um propósito., Os fundos que você paga são uma importante fonte de receita para os governos federal, estadual e local, porque eles são pagos regularmente ao longo do ano, ajudando assim a equilibrar os orçamentos e evitar que os governos menores tenham crises orçamentais.assim, da próxima vez que estiver a sentir-se em baixo sobre quanto está a pagar ao Tio Sam, considere as estradas que viaja para trabalhar todos os dias, os militares que protegem o nosso país e os seus avós que dependem do seu cheque da segurança social todos os meses. São os seus impostos a trabalhar.,

o que você pode fazer para aliviar a carga

Se você está procurando maneiras de reduzir a sua conta federal de imposto de renda, você tem várias opções.

créditos fiscais & deduções

uma das formas mais eficazes de reduzir a sua factura fiscal é tirando partido das deduções fiscais e dos créditos fiscais.

apesar de nem todos se qualificar para créditos, e as isenções fiscais que você é elegível para reclamar pode mudar de ano para ano, eles valem a pena olhar ou perguntar sobre o seu preparador de impostos.,i>

Alguns dos mais populares deduções fiscais incluem:

• Home office
• Estudante de juro do empréstimo
• despesas Médicas e dentárias
• Casa de juros de hipotecas
• contribuições de Caridade
• dedução Padrão
• Auto-emprego, seguro-saúde dedução

Investimento

Outra forma de compensar o imposto de renda fardo é fazer fiscais vantajosos investimentos., O Código Fiscal incentiva o investimento de várias formas:

• mais-valias. Se você já investiu antes, você provavelmente está familiarizado com os ganhos de capital, ou o lucro que você faz ao vender ações apreciadas, títulos, e propriedades. Se você realizar um investimento por um ano ou mais, qualquer ganho que você faz na venda é tributado a taxas de imposto de ganhos de capital de longo prazo. Para 2020, essas taxas são zero, 15%, ou 20%, dependendo do seu rendimento tributável. Isso é significativamente menor do que a maior margem de tributação sobre o rendimento comum, que é de 37% em 2020., Se você vender um ativo que você possui por um ano ou menos, qualquer ganho é considerado a curto prazo e é tributado à sua taxa normal de imposto sobre o rendimento.perdas de Capital. Todas as escolhas de acções não são um vencedor. E enquanto ninguém quer perder dinheiro nos seus investimentos, pelo menos podes usar essas perdas para baixar a tua conta fiscal. Ao apresentar a sua declaração de impostos, pode utilizar perdas a longo prazo para compensar ganhos a longo prazo e Perdas a curto prazo para compensar ganhos a curto prazo. Se você tem mais ganhos do que perdas, Você pode deduzir até US $3.000 de Perdas de capital contra a renda comum, tais como salários ou lucro de um negócio., Quaisquer perdas remanescentes podem ser reportadas para o ano seguinte.dividendos. Se você investir em ações e fundos de investimento, você provavelmente recebeu um Formulário 1099-DIV no final do ano que divide o seu rendimento de dividendo em renda qualificada e comum. Sabia que podia pagar uma taxa de imposto mais baixa sobre esses dividendos qualificados? Os dividendos qualificados provêm de acções de sociedades nacionais e de certas sociedades estrangeiras qualificadas que deteve durante pelo menos um período mínimo especificado., Estes dividendos são tributados à taxa do imposto sobre as mais-valias a longo prazo, enquanto os dividendos ordinários são tributados à taxa normal do imposto sobre o rendimento.juros isentos de impostos. Alguns investimentos pagam juros isentos de impostos federais. A forma mais comum de ganhar juros isentos de impostos é investir em títulos municipais. Tenha em mente, porém, que os juros de obrigações municipais podem estar sujeitos ao imposto mínimo alternativo (AMT) e podem ser tributáveis a nível do estado.,falando de impostos sobre o rendimento do estado, você pode evitá-los inteiramente se você viver no Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Texas, Washington, ou Wyoming. Embora não possa escapar aos impostos federais, não importa onde viva, estes sete estados não cobram impostos estatais sobre os seus residentes. No entanto, eles podem compensá-lo com impostos mais elevados sobre as vendas, impostos sobre a propriedade e impostos especiais de consumo.,

  Pro tip: ao utilizar software de preparação fiscal de uma empresa como H&R Block, você terá confiança de que está a obter todas as deduções fiscais disponíveis e a minimizar o seu passivo fiscal.impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo impostos especiais de consumo Então, se o produto que você compra está sujeito ao imposto sobre as vendas, você pode estar pagando imposto sobre um imposto. Um exemplo comum é o imposto federal sobre o consumo de gasolina de 18,4% (24,4% sobre o gasóleo)., Os estados também impõem impostos especiais de consumo sobre a gasolina, o mais alto sendo a Califórnia em 61,2 centavos. O mais baixo é o Alasca a 14,66 Cêntimos.os impostos especiais de consumo também são cobrados sobre produtos como o tabaco e o álcool e actividades como a aposta, o uso rodoviário de camiões e os salões de curtimenta. Alguns estados cobram um imposto especial de consumo sobre a venda de uma casa, que é normalmente pago pelo vendedor. Impostos especiais de consumo não são impostos sobre vendas, então você não pode reivindicá-los como uma dedução detalhada em sua declaração fiscal federal.,

  o que você pode fazer para aliviar a carga

  impostos especiais de consumo são difíceis de evitar, e eles geralmente não são aparentes porque eles estão incluídos no preço do produto. Se você não está interessado em tabaco, álcool, apostas, ou bronzeamento salões, você pode evitar impostos especiais de consumo federais sobre estes produtos e atividades. Conduzir um carro híbrido ou elétrico ou depender de transporte público irá ajudá-lo a evitar impostos especiais sobre a gasolina, pelo menos em parte.mesmo assim, alguns estados impõem um imposto especial de consumo sobre os serviços públicos, que as empresas de serviços públicos transmitem aos consumidores., A menos que queiras mudar-te para uma cabana na floresta sem energia, telefone ou água corrente, vais ter dificuldade em evitar estes impostos.

  imposto sobre as vendas

  

  Como o imposto sobre vendas é avaliado como uma porcentagem do preço de venda de um produto ou serviço, é uma equação simples: quanto mais você compra, mais você paga.

  O governo federal não se envolve na fixação de taxas de imposto sobre as vendas., Em vez disso, cada estado e governo local define o seu próprio. Se você já viajou o país em tudo, você pode ter notado que o imposto sobre vendas varia de lugar para lugar. Todos os Estados, excepto o Alasca, Delaware, Montana, New Hampshire e Oregon, avaliam o imposto sobre as vendas.enquanto o imposto sobre o rendimento é considerado um imposto progressivo (quanto maior o seu rendimento, maior a sua taxa de imposto), o imposto sobre as vendas é considerado um imposto regressivo (a taxa de imposto é a mesma, independentemente do seu rendimento)., Para ilustrar, considere o exemplo a seguir:

  Consumidor #1:

  • Rendimento: $500 por semana
  • Mantimentos: r $150 por semana
  • o Imposto sobre Vendas em Compras de Supermercado: r $9,00
  • Vendas de Impostos como uma Porcentagem da Renda: 1.8%

  Consumidor #2:

  • Renda: r $1.500 por semana
  • Mantimentos: r $150 por semana
  • o Imposto sobre Vendas em Compras de Supermercado: r $9,00
  • Vendas de Impostos como uma Porcentagem da Renda: 0.,6%

  para o consumidor #1, que tem um rendimento de um terço do do Consumidor #2, O montante do imposto sobre as vendas que pagam, expresso em percentagem do seu rendimento, é três vezes mais elevado do que o consumidor #2 pelo mesmo valor de compra. Isso é o que se entende por um imposto regressivo: ele cai mais pesado sobre os trabalhadores de renda mais baixa.

  na maioria dos estados que têm um imposto sobre as vendas, medicamentos sujeitos a receita médica são excluídos para reduzir a carga fiscal global sobre itens essenciais, bem como para reduzir o efeito regressivo., Apenas dois estados são a exceção:

  • Illinois impostos medicamentos prescritos ao nível do estado, mas a uma taxa reduzida de 1%. Todos os medicamentos sujeitos a receita médica e de venda livre estão isentos de impostos a nível local.Louisiana Não taxa medicamentos prescritos ao nível do estado, mas as áreas locais podem optar por tributá-los.

  a maioria dos estados também excluem mercearias, mas o tratamento do imposto sobre as vendas de mercearias varia de Estado para estado. Alguns isentam completamente as compras; alguns isentam a maioria das compras, mas taxam doces e refrigerantes., Alguns têm créditos ou abatimentos para compensar o imposto sobre mercearias, e alguns impostos mercearias a uma taxa mais baixa do que outros bens.

  o que você pode fazer para aliviar a carga

  infelizmente, não há muitas maneiras de escapar do imposto sobre vendas, além de fazer menos compras, fazer compras em vendas de garagem, ou usar o sistema de troca.

  no entanto, você pode ser capaz de obter uma dedução fiscal para o imposto sobre as vendas que você paga. The Protecting Americans from Tax Hikes Act of 2015 (The PATH Act) made permanent the provision to claim general sales taxes instead of states’ income taxes as an itemized deduções., Isso pode ser especialmente útil para os contribuintes que compram um carro novo, barco, ou adição em casa e acabam pagando mais em impostos de vendas do que em impostos de renda do estado em um determinado ano. É também um benefício para as pessoas que vivem nesses estados com impostos sobre vendas que não têm um imposto de renda do estado.os impostos sobre a propriedade são uma das formas mais antigas de tributação. Nos Estados Unidos, os fundos normalmente vão para preocupações locais, tais como o tratamento de esgoto, manutenção de estradas, água potável e escolas.,

  os impostos sobre a propriedade são calculados com base no valor da sua propriedade, que inclui o valor da própria terra mais o valor de quaisquer edifícios que você tenha nela. Os impostos sobre a propriedade aumentam em montantes pré-determinados estabelecidos pelo seu assessor do condado ou escritório equivalente.

  os impostos sobre a propriedade variam muito de Estado para estado e são mais frequentemente expressos como uma percentagem do valor da propriedade. New Jersey, por exemplo, tem a maior taxa mediana de imposto de propriedade em 1,89%, enquanto em Louisiana, a taxa média é de apenas 0,18%.,

  o que você pode fazer para aliviar o fardo

  você pode alugar ou arrendar em vez de comprar uma casa, mas você ainda vai pagar impostos de propriedade indiretamente através do seu aluguel.

  Se você está considerando comprar uma casa, mas são flexíveis sobre onde você mora, faz sentido fazer sua lição de casa e descobrir onde estão as taxas de imposto de propriedade mais baixas. Não importa onde você possui uma casa, você pode ser capaz de economizar dinheiro em impostos de propriedade, apelando a avaliação de sua casa., Você pode precisar de obter a sua casa avaliada por um avaliador profissional para provar que não vale o valor que o condado está a usar para calcular a sua conta fiscal. O processo de recurso dos seus impostos varia de Estado para estado, por isso verifique com o seu avaliador fiscal local ou conselho de equalização.além disso, não se esqueça que pode reclamar os seus impostos sobre a propriedade como uma dedução detalhada da sua declaração federal de imposto sobre o rendimento. No entanto, tenha em mente a Lei de redução de impostos e Empregos de 2017 (TCJA) limitou a dedução para impostos estaduais e locais a US $10.000 (US$5.000 se casado arquivar separadamente)., Isso inclui impostos de renda dedutíveis do Estado, impostos de propriedade e impostos de vendas.

  impostos prediais

  

  impostos prediais federais são uma área em que a maioria das pessoas pode descansar facilmente.

  para 2020, O montante de exclusão do imposto predial é de US $11,58 milhões por pessoa. Isso significa que uma pessoa que morre em 2020 pode deixar até US $11,58 milhões para seus herdeiros livres de impostos. Um casal recebe o dobro. Qualquer dinheiro herdado para além deste montante é tributado a uma taxa de imposto superior de 40%. O limite mantém-se em vigor até ao final de 2025.,é claro que, através de gifting, trusts e outras estratégias de planejamento imobiliário, muitos indivíduos ricos estruturam seus bens de tal forma que eles estão sujeitos a muito pouco imposto imobiliário.

  o que você pode fazer para aliviar o fardo

  Se você tem a sorte de estar preocupado em passar mais de US $11,58 milhões para amigos e família, é hora de envolver um profissional. Como mencionado acima, você pode evitar ou, pelo menos, minimizar o impacto dos impostos imobiliários, estabelecendo um trust ou aproveitando a exclusão do imposto de presente.,

  palavra Final

  lembre-se, o prazo de apresentação de impostos em abril não é o único dia em que você é tributado como um cidadão americano. Ao aprender mais sobre os tipos de impostos que você paga, você pode reduzir o montante que você paga durante todo o ano. Educa-te e maximiza as tuas poupanças.