rola doradcy finansowego jest bardzo szeroka. Ogólnie rzecz biorąc, ich zadaniem jest poprowadzenie klientów przez mylący i czasami przytłaczający krajobraz inwestowania, podatków, nieruchomości i zarządzania finansowego. Ostatecznie, celem doradcy finansowego jest pomóc każdemu z ich klientów zabezpieczyć wystarczająco dużo pieniędzy, aby wydać podczas ich życia, aw niektórych przypadkach, aby chronić i zachować część dla przyszłych pokoleń., Osoba może również zatrudnić doradcę finansowego DO OKREŚLONEGO CELU, takiego jak finansowanie edukacji swoich dzieci w college ' u lub zakup domu wakacyjnego. W związku z tym doradca finansowy może zostać poproszony o bycie wszechstronnym doradcą pieniężnym, oprócz osobistego doradcy i powiernika.,
Key Takeaways
- ogólnie rzecz biorąc, praca doradcy finansowego polega na tym, aby pomóc każdemu z klientów w uzyskaniu wystarczającej ilości pieniędzy, aby wydać je w ciągu życia, ale osoba może również zatrudnić doradcę finansowego DO OKREŚLONEGO CELU, takiego jak finansowanie edukacji swoich dzieci lub zakup domu wakacyjnego.
- decydując się na kierunek studiów, zamierzony obszar wiedzy doradcy—zapasy, emerytura, Edukacja, podatki, ubezpieczenia, nieruchomości lub planowanie finansowe—mogą być istotne.,
- dla studenta, który wchodzi na studia w celu zostania doradcą finansowym, silną perspektywą jest podjęcie studiów biznesowych z koncentracją w finansach.
- jedną z zalet kariery doradcy finansowego jest to, że nie jest wymagane studia wyższe, aby wejść do zawodu.
Doradcy Finansowi pochodzą z różnych środowisk akademickich. Przy podejmowaniu decyzji o kierunku studiów, zamierzony obszar wiedzy doradcy może być istotny., Niektóre z specjalistycznych tematów doradcy finansowi mogą skupić się na akcje, emerytura, Edukacja, podatki, ubezpieczenia, nieruchomości i planowania finansowego.
na przykład doradca finansowy pracujący w firmie maklerskiej inwestycyjnej może potrzebować innego zestawu umiejętności niż płatny planer finansowy z własną małą firmą. Ponadto wielu doradców finansowych jest zobowiązanych do przejścia specjalistycznego szkolenia na szczycie wybranego stopnia college w celu zdania wymaganych egzaminów licencyjnych., Dla początkującego doradcy finansowego, oto kilka stopni college, które mogą przygotować cię do kariery.
Business Degree With a Focus in Finance
dla studenta, który wchodzi na studia w celu zostania doradcą finansowym, silną perspektywą jest prowadzenie studiów biznesowych z koncentracją w finansach. Studiując biznes, studenci zyskują szerokie zrozumienie bankowości i ekonomii, które są ważnymi tematami w zrozumieniu planowania finansowego., Ponadto koncentracja w finansach może zapewnić wgląd w to, jak wycenić firmę, akcje lub inny produkt finansowy.
na niektórych uczelniach dostępne są również kierunki Planowania Finansowego i programy certyfikacyjne. Na przykład San Diego State University oferuje Stopień licencjata w dziedzinie usług finansowych z certyfikatem w osobistym planowaniu finansowym. Ogólnie rzecz biorąc, silne zaplecze ilościowe i analityczne majora firmy jest silnym atutem w zawodzie doradztwa finansowego., Z dyplomem biznesowym i koncentracją w planowaniu finansowym, studia podyplomowe, które są czasami niezbędne do uzyskania licencji doradcy finansowego, mogą być zminimalizowane.
Studia Ekonomiczne
Studia Ekonomiczne, z kursami z zakresu finansów, mogą również stanowić podstawę dla początkującego doradcy finansowego. Ekonomia obejmuje zarówno globalne i szerokie koncepcje makroekonomiczne, jak i ważne zagadnienia mikroekonomiczne, takie jak polityka monetarna i fiskalna., Doradca finansowy z dogłębnym zrozumieniem ekonomii jest lepiej przygotowany, aby pomóc swoim klientom w przechodzeniu cykli biznesowych i finansowych.
ogólnie rzecz biorąc, nie można pomylić się z kierunku w biznesie lub ekonomii; oba będą służyć jako solidny fundament dla planowania finansowego lub kariery doradczej. Podstawowe zajęcia, które musisz spełnić—aby zdobyć tytuł-Rachunkowość, ekonomia, marketing, finanse i zarządzanie-pomogą Ci przejść do dziedziny planowania finansowego.,
podczas gdy biznes lub Ekonomia stopień jest korzystniejszy dla potencjalnego doradcy finansowego, osoba, która zdecyduje się wejść w dziedzinie planowania finansowego po studiach lub późno w ich studia mogą pomyślnie przejść bez jednego. Jest to jedna z zalet kariery doradcy finansowego; nie jest wymagane College major, aby wejść do zawodu.
Liberal Arts, Communications, or Psychology Degree
liberal arts degree—or even communications or psychology degree—can offer important communication and analytical skills., Chociaż zrozumienie inwestowania i koncepcji biznesowych jest ważne, wiele z zadań doradcy finansowego jest do czynienia z ludźmi i ich emocje otaczające pieniądze. Umiejętność komunikowania się z klientem i nawiązywania z nim relacji to równie ważne umiejętności.
oczywiście pieniądze i problemy finansowe mogą być bardzo emocjonalne. Student Psychologii uczy się o emocjach, lękach, lękach i tym, jak działa umysł, a to szkolenie pomaga doradcy finansowemu w relacjach z klientem.,
specjaliści komunikacji korzystają również z umiejętności analitycznych i umiejętności prostowania złożonych tematów. Po uzupełnieniu koncepcji finansowania i inwestowania, planista z dyplomem komunikacji może być skutecznym doradcą finansowym.
niektórzy doradcy finansowi chcą być w stanie doradzać swoim klientom przy zakupie i obrocie akcjami. Nawet samo udzielanie porad dotyczących inwestycji wymaga licencji. Podobnie doradcy finansowi w firmach ubezpieczeniowych potrzebują dodatkowych licencji na sprzedaż i doradztwo w zakresie specjalistycznych produktów ubezpieczeniowych., Licencje te wymagają zarówno terminowych kursów, jak i egzaminów.
ogólnie rzecz biorąc, sztuka liberalna uczy rozsądnego rozumowania i umiejętności analitycznych. Podczas integracji i proponowania planu finansowego, doradca z doskonałymi umiejętnościami krytycznego myślenia będzie dobrze przygotowany do edukowania i wyjaśniania różnych opcji swojemu klientowi.
w dolnej linii
nie ma potrzeby studiowania na kierunku doradca finansowy. To powiedziawszy, istnieją korzyści, które niektóre stopnie mogą zapewnić aspirującego doradcę finansowego., I uzyskanie licencji niekoniecznie jest wymogiem, aby być doradcą finansowym, w zależności od specjalności, może być wymagane do prowadzenia dodatkowych studiów i certyfikatów, zanim zaczniesz praktykować jako doradca finansowy. Pod koniec dnia, dedykowany kandydat może mieć udaną karierę jako doradca finansowy z różnych kierunków studiów.,
Leave a Reply