Ce ar trebui să facă un consilier financiar aspirant?

rolul unui consilier financiar este foarte larg. În general, munca lor este de a ghida clienții lor prin peisajul confuz și uneori copleșitoare de investiții, fiscale, Imobiliare, și management financiar. În cele din urmă, obiectivul unui consilier financiar este de a ajuta fiecare dintre clienții săi să-și asigure suficienți bani pentru a cheltui în timpul vieții și, în unele cazuri, să protejeze și să păstreze o parte pentru generațiile viitoare., O persoană poate angaja, de asemenea, un consilier financiar pentru un anumit obiectiv, cum ar fi finanțarea educației Colegiului copiilor lor sau cumpărarea unei case de vacanță. În consecință, un consilier financiar poate fi solicitat să fie un consilier de bani cu toate scopurile, pe lângă un consilier personal și confident.,

consilierii financiari provin dintr-o varietate de medii academice diferite. Atunci când se decide cu privire la un colegiu major, domeniul de expertiză al consilierului poate fi relevant., Unele dintre subiectele de specialitate consilieri financiari se pot concentra pe includ stocuri, pensionare, educație, impozite, asigurare, Imobiliare, și planificare financiară.de exemplu, un consilier financiar care lucrează pentru o companie de brokeraj de investiții poate avea nevoie de un set de abilități diferit de un planificator financiar numai cu taxă, cu propria afacere mică. În plus, mulți consilieri financiari trebuie să urmeze o pregătire specializată pe lângă gradul de colegiu ales pentru a trece examenele de licențiere necesare., Pentru un consilier financiar aspirant, iată câteva diplome de colegiu care vă pot pregăti pentru carieră.pentru un student care intră colegiu cu scopul de a deveni un consilier financiar, o perspectivă puternică este de a urmări un grad de afaceri cu o concentrare în finanțe. În timp ce studiază afaceri, studenții obțin o înțelegere largă a băncilor și economiei, care sunt subiecte importante în înțelegerea planificării financiare., În plus, o concentrare în finanțe poate oferi o perspectivă asupra modului de a evalua o afacere, un stoc sau un alt produs financiar.există, de asemenea, programe majore de Planificare Financiară și programe de certificare disponibile la unele universități. De exemplu, Universitatea de Stat din San Diego oferă o diplomă de licență în Servicii financiare cu un certificat în planificarea financiară personală. În general, fondul cantitativ și analitic puternic al unui major de afaceri este un atu puternic în profesia de consultant financiar., Cu un grad de afaceri și o concentrare în planificarea financiară, cursurile postuniversitare care sunt uneori necesare pentru a obține licența de consilier financiar pot fi reduse la minimum.

economie grad

o diplomă de economie, cu cursuri în finanțe, poate oferi, de asemenea, o bază pentru un consilier financiar aspirant. Economia acoperă atât concepte macroeconomice globale, cât și generale, precum și subiecte microeconomice importante, cum ar fi politica monetară și fiscală., Un consilier financiar cu o înțelegere aprofundată a economiei este mai bine echipat pentru a-și ajuta clienții să traverseze ciclurile de afaceri și ale pieței financiare.în general, nu puteți greși cu o diplomă majoră în afaceri sau economie; ambele vor servi ca o bază solidă pentru o carieră financiară de planificare sau consultanță. Cursurile de bază pe care trebuie să le îndepliniți pentru a obține o diplomă—contabilitate, economie, marketing, finanțe și management—vă vor ajuta să treceți în domeniul planificării financiare.,în timp ce un grad de afaceri sau economie este de preferat pentru un consultant financiar potențial, o persoană care decide să intre în domeniul planificării financiare după colegiu sau târziu în studiile lor de colegiu poate continua cu succes fără unul. Acesta este unul dintre beneficiile unei cariere de consultanță financiară; nu există o facultate majoră necesară pentru a intra în profesie.un grad de arte liberale-sau chiar un grad de comunicare sau psihologie—poate oferi abilități importante de comunicare și analiză., Deși înțelegerea conceptelor de investiții și de afaceri este importantă, o mare parte din sarcina unui consilier financiar se ocupă de oameni și de emoțiile lor din jurul banilor. Abilitatea de a comunica și de a relaționa cu clientul sunt ambele abilități la fel de importante.în mod clar, banii și problemele financiare pot fi probleme extrem de emoționale. Un student de Psihologie învață despre emoții, temeri, anxietăți și cum funcționează mintea, iar această instruire ajută consilierul financiar în relațiile cu clienții., comunicațiile majore beneficiază, de asemenea, de abilități analitice și de capacitatea de a face subiecte complexe simple. Atunci când este completat de conceptele de finanțare și investiții, Planificatorul cu un grad de comunicare poate fi un consilier financiar de succes.unii consilieri financiari doresc să-și poată sfătui clienții cu privire la cumpărarea și tranzacționarea acțiunilor. Chiar și doar oferind sfaturi referitoare la investiții necesită o licență. În mod similar, consultanții financiari de la companiile de asigurări au nevoie de o licență suplimentară pentru a vinde și a oferi consultanță cu privire la produsele de asigurare de specialitate., Aceste licențe necesită atât cursuri în timp util, cât și examene.în general, artele liberale predau raționamente solide și abilități analitice. Atunci când se integrează și propune un plan financiar, consilierul cu abilități excelente de gândire critică va fi bine pregătit să educe și să explice diferitele opțiuni clientului său.

linia de Jos

nu este necesar colegiu majore pentru o carieră ca un consilier financiar. Acestea fiind spuse, există avantaje pe care anumite grade le pot oferi unui consilier financiar aspirant., Și obținerea licenței nu este neapărat o cerință de a fi consilier financiar, în funcție de specialitatea dvs., vi se poate cere să urmați studii și certificări suplimentare înainte de a începe să practicați ca consilier financiar. La sfârșitul zilei, solicitantul dedicat poate avea o carieră de succes ca un consilier financiar cu o varietate de diferite majors colegiu.,div>