Le rôle d’un conseiller financier est très large. En général, leur travail consiste à guider leurs clients à travers le paysage confus et parfois accablant de l’investissement, de la fiscalité, de la succession et de la gestion financière. En fin de compte, l’objectif d’un conseiller financier est d’aider chacun de ses clients à obtenir suffisamment d’argent pour dépenser au cours de leur vie et, dans certains cas, de protéger et de préserver une partie pour les générations futures., Une personne peut également embaucher un conseiller financier pour un objectif précis, comme le financement des études collégiales de ses enfants ou l’achat d’une maison de vacances. Par conséquent, un conseiller financier peut être appelé à être un conseiller en argent polyvalent, en plus d’un conseiller personnel et d’une confidente.,
principaux points à retenir
- En général, le travail d’un conseiller financier consiste à aider chacun de ses clients à obtenir suffisamment d’argent pour dépenser au cours de sa vie, mais une personne peut également embaucher un conseiller financier pour un objectif spécifique, comme le financement des études collégiales
- au moment de décider d’une majeure au collège, le domaine d’expertise visé par le conseiller—les actions, la retraite, l’éducation, les impôts, les assurances, l’immobilier ou la planification financière—peut être pertinent.,
- pour un étudiant qui entre à l’université dans le but de devenir conseiller financier, une forte perspective est de poursuivre un diplôme en affaires avec une concentration en finance.
- l’un des avantages d’une carrière de conseiller financier est qu’il n’y a pas de majeure collégiale requise pour entrer dans la profession.
les conseillers Financiers proviennent d’une variété de différents milieux scolaires. Au moment de décider d’une majeure au collège, le domaine d’expertise visé par le conseiller peut être pertinent., Parmi les sujets spécialisés sur lesquels les conseillers financiers peuvent se concentrer, citons les actions, la retraite, l’éducation, les impôts, les assurances, l’immobilier et la planification financière.
Par exemple, un conseiller financier travaillant pour une société de courtage en investissement peut avoir besoin d’un ensemble de compétences différent d’un planificateur financier payant avec sa propre petite entreprise. En outre, de nombreux conseillers financiers sont tenus de suivre une formation spécialisée en plus de leur diplôme collégial choisi afin de réussir les examens de licence requis., Pour un conseiller financier en herbe, voici quelques diplômes collégiaux qui peuvent vous préparer à la carrière.
diplôme D’affaires avec un accent sur la Finance
pour un étudiant qui entre à l’université dans le but de devenir un conseiller financier, une perspective forte est de poursuivre un diplôme d’affaires avec une concentration en finance. Tout en étudiant les affaires, les étudiants acquièrent une large compréhension de la banque et de l’économie, qui sont des sujets importants pour comprendre la planification financière., De plus, une concentration dans la finance peut fournir un aperçu de la façon de valoriser une entreprise, une action ou un autre produit financier.
Il existe également des programmes de spécialisation en planification financière et de certificat dans certaines universités. Par exemple, L’Université D’État de San Diego offre un baccalauréat en Services Financiers avec un certificat en planification financière personnelle. Dans l’ensemble, la solide expérience quantitative et analytique d’un major d’entreprise est un atout important dans la profession de conseiller financier., Avec un diplôme en affaires et une concentration en planification financière, les cours de troisième cycle qui sont parfois nécessaires pour obtenir un permis de conseiller financier peuvent être minimisés.
Économie
Un diplôme en économie, avec des cours en finance, peuvent aussi apporter une fondation pour un jeune conseiller financier. L’économie couvre à la fois les concepts macroéconomiques globaux et généraux, ainsi que des sujets microéconomiques importants, tels que la politique monétaire et budgétaire., Un conseiller financier ayant une compréhension approfondie de l’économie est mieux équipé pour aider ses clients à traverser les cycles des affaires et des marchés financiers.
en général, vous ne pouvez pas vous tromper avec une majeure en affaires ou en économie; les deux serviront de base solide pour une carrière de planification financière ou de conseil. Les cours de base que vous devez remplir pour obtenir un diplôme—Comptabilité, Économie, marketing, finance et gestion—vous aideront à faire la transition dans le domaine de la planification financière.,
bien qu’un diplôme en commerce ou en économie soit préférable pour un conseiller financier potentiel, une personne qui décide d’entrer dans le domaine de la planification financière après le collège ou à la fin de ses études collégiales peut réussir sans un. C’est l’un des avantages d’une carrière de conseiller financier; il n’y a pas de majeure collégiale requise pour entrer dans la profession.
diplôme en arts libéraux, en Communications ou en psychologie
un diplôme en arts libéraux—ou même un diplôme en communications ou en psychologie—peut offrir d’importantes compétences en communication et en analyse., Bien qu’il soit important de comprendre les concepts d’investissement et d’affaires, une grande partie de la tâche d’un conseiller financier consiste à traiter avec les gens et leurs émotions entourant l’argent. La capacité de communiquer avec le client et de communiquer avec lui sont des compétences tout aussi importantes.
de toute évidence, l’argent et les questions financières peuvent être des problèmes très émotionnels. Un étudiant en psychologie apprend sur les émotions, les peurs, les angoisses et le fonctionnement de l’esprit, et cette formation aide le conseiller financier dans ses relations avec ses clients.,
les majors des Communications bénéficient également de compétences analytiques et de la capacité de simplifier des sujets complexes. Lorsqu’il est complété par les concepts de finance et d’investissement, le planificateur titulaire d’un diplôme en communication peut être un conseiller financier réussi.
Quelques conseillers financiers souhaitez être en mesure de conseiller leurs clients sur l’achat et la négociation des actions. Même simplement donner des conseils concernant les investissements nécessite une licence. De même, les conseillers financiers des compagnies d’assurance ont besoin d’un permis supplémentaire pour vendre et conseiller sur les produits d’assurance spécialisés., Ces licences nécessitent à la fois des cours et des examens en temps opportun.
En général, les arts libéraux enseigner son raisonnement et les compétences analytiques. Lors de l’intégration et de la proposition d’un plan financier, le conseiller ayant une excellente capacité d’esprit critique sera bien préparé pour éduquer et expliquer les différentes options à son client.
la ligne de fond
Il n’y a pas de majeure universitaire requise pour une carrière de conseiller financier. Cela dit, certains diplômes peuvent offrir des avantages à un conseiller financier en herbe., Et obtenir un permis n’est pas nécessairement une exigence pour être un conseiller financier, selon votre spécialité, vous pouvez être tenu de poursuivre des études et des certifications supplémentaires avant de commencer à exercer en tant que conseiller financier. À la fin de la journée, le candidat dédié peut avoir une carrière réussie en tant que conseiller financier avec une variété de majors collégiales différentes.,
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