El papel de un asesor financiero es muy amplio. En general, su trabajo es guiar a sus clientes a través del confuso y a veces abrumador panorama de inversión, impuestos, patrimonio y administración financiera. En última instancia, el objetivo de un asesor financiero es ayudar a cada uno de sus clientes a asegurar suficiente dinero para gastar durante su vida y, en algunos casos, para proteger y preservar una parte para las generaciones futuras., Una persona también puede contratar a un asesor financiero para un objetivo específico, como financiar la educación universitaria de sus hijos o comprar una casa de vacaciones. En consecuencia, a un asesor financiero se le puede pedir que sea un asesor de dinero para todo propósito, además de un consejero personal y confidente.,
puntos clave
- En general, el trabajo de un asesor financiero es ayudar a cada uno de sus clientes a obtener suficiente dinero para gastar durante su vida, pero una persona también puede contratar a un asesor financiero para un objetivo específico, como financiar la educación universitaria de sus hijos o comprar una casa de vacaciones.
- al decidir sobre una especialización universitaria, el área de especialización del asesor (acciones, jubilación, educación, impuestos, seguros, bienes raíces o planificación financiera) puede ser relevante.,
- Para un estudiante que está ingresando a la universidad con el objetivo de convertirse en asesor financiero, una perspectiva sólida es obtener un título de negocios con una concentración en finanzas.
- uno de los beneficios de una carrera de asesoría financiera es que no se requiere una especialización universitaria para ingresar a la profesión.
asesores Financieros provienen de una variedad de diferentes formaciones académicas. Al decidir sobre una especialización universitaria, el área de especialización prevista del asesor puede ser relevante., Algunos de los temas especializados en los que los asesores financieros pueden enfocarse incluyen acciones, jubilación, educación, impuestos, seguros, bienes raíces y planificación financiera.
por ejemplo, un asesor financiero que trabaja para una empresa de corretaje de inversiones puede necesitar un conjunto de habilidades diferente que un planificador financiero de solo honorarios con su propia pequeña empresa. Además, muchos asesores financieros deben someterse a una capacitación especializada además de su título universitario elegido para aprobar los exámenes de licencia necesarios., Para un aspirante a asesor financiero, aquí hay algunos títulos universitarios que pueden prepararlo para la carrera.
Título de negocios con un enfoque en Finanzas
para un estudiante que está ingresando a la universidad con el objetivo de convertirse en asesor financiero, una perspectiva sólida es obtener un título de negocios con una concentración en finanzas. Mientras estudian negocios, los estudiantes adquieren una amplia comprensión de la banca y la economía, que son temas importantes para comprender la planificación financiera., Además, una concentración en finanzas puede proporcionar información sobre cómo valorar un negocio, acciones u otro producto financiero.
también hay carreras de Planificación Financiera y programas de certificación disponibles en algunas universidades. Por ejemplo, la Universidad Estatal de San Diego ofrece una licenciatura en Servicios Financieros con un certificado en planificación financiera personal. En general, la sólida formación cuantitativa y analítica de un empresario es un activo importante en la profesión de asesor financiero., Con un título en negocios y una concentración en planificación financiera, los cursos de posgrado que a veces son necesarios para obtener la licencia de asesor financiero se pueden minimizar.
Grado en Economía
Un grado en economía, con cursos en finanzas, también puede ofrecer una base para un aspirante a asesor financiero. La economía abarca conceptos macroeconómicos globales y amplios, así como temas microeconómicos importantes, como la política monetaria y fiscal., Un asesor financiero con un profundo conocimiento de la economía está mejor equipado para ayudar a sus clientes a atravesar los ciclos comerciales y del mercado financiero.
en general, no puede equivocarse con una especialización en negocios o economía; ambos servirán como una base sólida para una carrera de planificación financiera o asesoría. Los cursos básicos que debe completar para obtener un título-contabilidad, economía, marketing, finanzas y administración—lo ayudarán a realizar la transición al campo de la planificación financiera.,
si bien un título de negocios o economía es preferible para un posible asesor financiero, un individuo que decide ingresar al campo de planificación financiera después de la universidad o al final de sus estudios universitarios puede proceder con éxito sin uno. Ese es uno de los beneficios de una carrera de asesoría financiera; no se requiere una especialización universitaria para ingresar a la profesión.
Grado en Artes Liberales, comunicaciones o psicología
Un grado en artes liberales, o incluso un grado en comunicaciones o psicología, puede ofrecer habilidades importantes de comunicación y análisis., Aunque entender los conceptos de inversión y negocios es importante, gran parte de la tarea de un asesor financiero es tratar con las personas y sus emociones que rodean al dinero. La capacidad de comunicarse y relacionarse con el cliente son habilidades igualmente importantes.
claramente, el dinero y los problemas financieros pueden ser problemas altamente emocionales. Un estudiante de psicología aprende sobre emociones, miedos, ansiedades y cómo funciona la mente, y esta capacitación ayuda al asesor financiero en sus relaciones con los clientes.,
las especializaciones en Comunicaciones también se benefician de las habilidades analíticas y la capacidad de simplificar temas complejos. Cuando se complementa con los conceptos de Finanzas e inversión, el planificador con un título en comunicaciones puede ser un asesor financiero exitoso.
algunos asesores financieros quieren poder asesorar a sus clientes en la compra y negociación de acciones. Incluso solo dar consejos relacionados con las inversiones requiere una licencia. Del mismo modo, los asesores financieros de las compañías de seguros necesitan una licencia adicional para vender y asesorar sobre productos de Seguros especializados., Estas licencias requieren cursos y exámenes oportunos.
En general, las artes liberales enseñar la sana razonamiento y habilidades analíticas. Al integrar y proponer un plan financiero, el asesor con excelentes habilidades de pensamiento crítico estará bien preparado para educar y explicar las diversas opciones a su cliente.
the Bottom Line
no se requiere especialización universitaria para una carrera como asesor financiero. Dicho esto, hay ventajas que ciertos grados pueden proporcionar para un aspirante a asesor financiero., Y obtener la licencia no es necesariamente un requisito para ser un asesor financiero, dependiendo de su especialidad, es posible que deba realizar estudios y certificaciones adicionales antes de comenzar a ejercer como asesor financiero. Al final del día, el solicitante dedicado puede tener una carrera exitosa como asesor financiero con una variedad de carreras universitarias diferentes.,
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