daně z Příjmu může být na vaší mysli v této době roku, ale nejsou jen daně, jste povinni zaplatit. Američané jsou na háku pro několik různých typů daní po celý rok.
zatímco většina z nás by raději minimalizovala daně, které platíme – nebo neplatí žádné daně vůbec – pravdou je, že placení daní přináší několik důležitých výhod. Přesto nikdo nechce platit víc než jejich spravedlivý podíl., Naštěstí existují možnosti, jak snížit daňové zatížení a rozložit dopad daně mají na celkový finanční obraz.
zde je pět typů daní, které můžete v určitém okamžiku podléhat, spolu s tipy, jak minimalizovat jejich dopad.
daně z příjmu
většina Američanů, kteří dostávají příjem v daném roce, musí podat daňové přiznání. Pouze pokud jste vydělali méně než limity hrubého příjmu určené IRS, můžete se vzdát podání federálního daňového přiznání k dani z příjmu., Pro rok 2020 daňový rok (přiznání podáno v průběhu roku 2021), hrubý příjem limity jsou následující:
pro Mnoho daňových poplatníků, kteří se soubor vrátí, jsou to štěstí, aby nárok na vrácení na svých daní, protože oni přeplatek v důsledku výplata srážkové. Samozřejmě je také možné dlužit více peněz na konci roku, v takovém případě možná budete muset upravit své zadržování, abyste se příští rok nenacházeli ve stejné pozici.
přestože psaní šeku na IRS není nikdy zábavné, mějte na paměti, že vaše daně slouží účelu., Prostředky, které platíte jsou důležitým zdrojem příjmů pro federální, státní a místní vlády, protože jsou placené pravidelně v průběhu celého roku, a tím pomáhá zajistit vyrovnaný rozpočet a udržet menší vlády z s rozpočtovým krizím.
takže až se příště budete cítit, kolik platíte strýci Samovi, zvažte cesty, které každý den cestujete do práce, vojenské členy, kteří chrání naši zemi, a vaše prarodiče, kteří jsou každý měsíc závislí na kontrole sociálního zabezpečení. To jsou vaše daňové dolary v práci.,
co můžete udělat pro zmírnění zátěže
Pokud hledáte způsoby, jak snížit federální daň z příjmu, máte několik možností.
daňové úlevy & odpočty
jedním z nejúčinnějších způsobů, jak snížit daňový účet, je využití daňových odpočtů a daňových úlev.
ačkoli ne každý má nárok na úvěry a daňové úlevy, které máte nárok, se mohou z roku na rok změnit, stojí za to se podívat nebo se zeptat svého daňového zpracovatele.,i>
Některé z více populární daňové odpočty patří:
- Home office
- Studentské půjčky úroky
- Lékařské a zubní výdaje
- Domácí hypoteční úrokové
- Charitativní příspěvky
- Standardní odpočet
- osoby Samostatně výdělečně činné zdravotní pojištění odpočet
Investice
Dalším způsobem, jak kompenzovat své příjmy daňové zátěže je, aby se daňově zvýhodněných investic., Daňový řád motivuje investice několika způsoby:
- kapitálové zisky. Pokud jste investovali dříve, jste pravděpodobně obeznámeni s kapitálovými zisky, nebo zisk, který uděláte při prodeji oceňovaných akcií, dluhopisů a majetku. Pokud držíte investici po dobu jednoho roku nebo více, jakýkoli zisk, který získáte při prodeji, je zdaněn dlouhodobými sazbami daně z kapitálových zisků. Pro rok 2020 jsou tyto sazby nulové, 15% nebo 20%, v závislosti na vašem zdanitelném příjmu. To je výrazně méně, než je nejvyšší mezní daňová hranice u běžných příjmů, což je v roce 2020 37%., Pokud prodáte aktivum, které vlastníte po dobu jednoho roku nebo méně, jakýkoli zisk je považován za krátkodobý a je zdaněn běžnou sazbou daně z příjmu.
- kapitálové ztráty. Každý výběr akcií není vítězem. A zatímco nikdo nechce přijít o peníze na jejich investice, alespoň můžete použít tyto ztráty ke snížení daňového účtu. Při podání daňového přiznání můžete použít dlouhodobé ztráty k vyrovnání dlouhodobých zisků a krátkodobých ztrát k vyrovnání krátkodobých zisků. Pokud máte více zisků než ztrát, můžete odečíst až 3 000 dolarů kapitálových ztrát proti běžným příjmům, jako jsou mzdy nebo zisk z podnikání., Veškeré zbývající ztráty lze přenést do následujícího roku.
- dividendy. Pokud investujete do akcií a podílových fondů, pravděpodobně jste na konci roku obdrželi formulář 1099-DIV, který rozděluje váš dividendový příjem na kvalifikovaný a běžný příjem. Věděli jste, že byste mohli platit nižší daňovou sazbu z těchto kvalifikovaných dividend? Kvalifikované dividendy pocházejí z akcií domácích korporací a některých kvalifikovaných zahraničních korporací, které jste drželi alespoň po určitou minimální dobu., Tyto dividendy jsou zdaněny dlouhodobými sazbami daně z kapitálových zisků, zatímco běžné dividendy jsou zdaněny běžnými sazbami daně z příjmu.
- úrok osvobozený od daně. Některé investice platí úroky, které jsou osvobozeny od federálních daní z příjmu. Nejběžnějším způsobem, jak získat úrok osvobozený od daně, je investovat do obecních dluhopisů. Mějte však na paměti, že úroky z obecních dluhopisů mohou podléhat alternativní minimální dani (AMT) a mohou být zdanitelné na státní úrovni.,
Státní Daně z Příjmu
když už Mluvíme státní daně z příjmů, můžete se jim vyhnout úplně, pokud žijete v Aljašce, Florida, Nevada, Jižní Dakota, Texas, Washington, Wyoming. I když nemůžete uniknout federálním daním z příjmu bez ohledu na to, kde žijete, těchto sedm států nevybírá svým obyvatelům žádnou státní daň z příjmu. Mohou to však vynahradit vyššími daněmi z prodeje, daní z nemovitostí a spotřebních daní.,
Pro tip: pomocí daňové příprava software od společností jako je H&R Block, budete mít jistotu, že jste stále k dispozici každý daňový odpočet a minimalizovat své daňové povinnosti.
spotřební daně
Když už mluvíme o spotřebních daních, platíte je při nákupu konkrétního zboží a často jsou zahrnuty do jejich nákladů. Pokud tedy produkt, který kupujete, podléhá dani z prodeje, můžete platit daň z daně. Běžným příkladem je federální spotřební daň z benzínu ve výši 18,4% (24,4% na motorovou naftu)., Státy také uvalují spotřební daně na benzín, nejvyšší je Kalifornie na 61, 2 centů. Nejnižší je Aljaška na 14,66 centu.
spotřební daně se účtují také na produkty, jako je tabák a alkohol, a činnosti, jako je sázení, silniční použití kamiony a solária. Některé státy účtují spotřební daň z prodeje domu, který obvykle platí prodávající. Spotřební daně nejsou daň z prodeje, takže je nemůžete uplatnit jako odpočet položky ve vašem federálním daňovém přiznání.,
co můžete udělat pro zmírnění zátěže
spotřební daně je obtížné vyhnout a obvykle nejsou zřejmé, protože jsou zahrnuty v ceně produktu. Pokud nemáte zájem o tabák, alkohol, sázení nebo solária, můžete se vyhnout federálním spotřebním daním z těchto produktů a činností. Řízení hybridního nebo elektrického automobilu nebo spoléhání se na veřejnou dopravu vám pomůže vyhnout se spotřebním daním z benzínu, alespoň částečně.
Dokonce i tak, některé státy uvalení spotřební daně na veřejné služby, které nástroj společnosti předat spotřebitelům., Pokud se nechcete přestěhovat do chaty v lese bez napájení, telefonu nebo tekoucí vody, budete mít těžké vyhnout se těmto daním úplně.
dph
Jinak známý jako spotřební daň, daň z prodeje je více silně uvalených na bohaté jen proto, čím více budete konzumovat, tím více jsou zdaněny. Protože daň z prodeje je hodnocena jako procento prodejní ceny produktu nebo služby, je to jednoduchá rovnice: čím více nakupujete, tím více platíte.
federální vláda se nezapojí do stanovení sazeb daně z prodeje., Místo toho si každý stát a místní vláda stanoví své vlastní. Pokud jste cestovali po zemi vůbec, Možná jste si všimli, že daň z prodeje se liší od místa k místu. Každý stát kromě Aljašky, Delaware, Montana, New Hampshire, a Oregon hodnotí daň z prodeje.
Zatímco daň z příjmu je považován za progresivní zdanění (čím vyšší příjem, tím vyšší sazba daně), daň z prodeje je považována za regresivní daň (sazba daně je stejná, bez ohledu na své příjmy)., Pro ilustraci, zvažte následující příklad:
Spotřebitel #1:
- Příjem: $500 za týden
- Potraviny: $150 za týden
- dph na obchod s Potravinami Nákupy: 9,00 dolarů
- Prodejní Daň jako Procento z Příjmů: 1.8%
Spotřebitel #2:
- Příjem: 1500 $za týden
- Potraviny: $150 za týden
- dph na obchod s Potravinami Nákupy: 9,00 dolarů
- Prodejní Daň jako Procento z Příjmů: 0.,6%
Pro Spotřebitele, #1, který má příjem, který je jeden-třetí, že Spotřebitelské #2, výše daně z prodeje platí, vyjádřená jako procentní podíl z jejich příjmů, je třikrát vyšší, než Spotřebitel #2 je za stejnou kupní částku. To je to, co se rozumí regresivní daní: padá těžší na příjmy s nižšími příjmy.
ve většině států, které mají daň z prodeje, jsou léky na předpis vyloučeny, aby se snížilo celkové daňové zatížení základních položek a snížil se regresivní účinek., Výjimkou jsou pouze dva státy:
- Illinois daně léky na předpis na státní úrovni, ale se sníženou sazbou 1%. Všechny léky na předpis a volně prodejné léky jsou osvobozeny od daně na místní úrovni.
- Louisiana nezdaňuje léky na předpis na státní úrovni, ale místní oblasti se mohou rozhodnout je zdanit.
většina států také vylučuje potraviny, ale daň z prodeje potravin se liší od státu ke státu. Některé plně osvobozeny potraviny; některé osvobozeny většinu potravin, ale daňové cukroví a soda., Někteří mají kredity nebo slevy, které kompenzují daň z potravin, a některé daňové potraviny nižší sazbou než jiné zboží.
co můžete udělat pro zmírnění zátěže
bohužel není příliš mnoho způsobů, jak uniknout dani z prodeje, kromě méně nákupů, nakupování při prodeji v garáži nebo používání výměnného systému.
můžete však získat daňový odpočet za daň z prodeje, kterou platíte. Zákon o ochraně Američanů před zvýšením daní z roku 2015 (the PATH Act) trvalým ustanovením o nároku na obecné daně z prodeje namísto daní z příjmů států jako položkového odpočtu., To může být zvláště užitečné pro daňové poplatníky, kteří si koupí nové auto, loď, nebo domácí sčítání a nakonec zaplatí více daní z prodeje než ve státních daních z příjmů v daném roce. Je to také výhoda pro lidi, kteří žijí v těch státech s daní z prodeje, které nemají státní daň z příjmu.
daně z nemovitostí
daně z nemovitostí jsou jednou z nejstarších forem zdanění. Ve Spojených státech, prostředky obvykle směřují k místním obavám, jako je čištění odpadních vod, údržba silnic, pitná voda, a školy.,
daně z nemovitosti se vypočítávají na základě hodnoty vašeho majetku, který zahrnuje hodnotu samotného pozemku plus hodnotu všech budov, které na něm máte. Daně z nemovitostí stoupají o předem stanovené částky stanovené vaším Krajským hodnotitelem nebo rovnocenným úřadem.
majetkové daně se velmi liší od státu k státu a nejčastěji se vyjadřují jako procento hodnoty majetku. Například New Jersey má nejvyšší střední sazbu daně z nemovitosti na 1.89%, zatímco v Louisianě je medián pouze 0.18%.,
co můžete udělat pro zmírnění zátěže
můžete si pronajmout nebo pronajmout místo nákupu domu, ale stále budete platit daně z nemovitosti nepřímo prostřednictvím nájemného.
Pokud uvažujete o koupi domu, ale jste flexibilní o tom, kde žijete, má smysl dělat domácí úkoly a zjistit, kde jsou nejnižší sazby daně z nemovitosti. Bez ohledu na to, kde vlastníte domov, můžete být schopni ušetřit peníze na daně z nemovitostí tím, že apelujete na hodnocení vašeho domova., Možná budete muset dostat váš domov hodnotí profesionální odhadce, aby dokázal, že to není stojí za hodnotu, kterou kraj využívá k výpočtu své daňové vyúčtování. Proces odvolání vašich daní se liší od státu ke státu, takže se poraďte se svým místním daňovým hodnotitelem nebo Radou pro vyrovnání.
nezapomeňte také, že si můžete nárokovat daně z nemovitosti jako odpočet z vašeho federálního daňového přiznání k dani z příjmu. Mějte však na paměti, že zákon o snížení daní a pracovních míst z roku 2017 (TCJA) omezil odpočet státních a místních daní na $10,000 ($5,000, pokud se oženil Samostatně)., To zahrnuje odpočitatelné státní daně z příjmu, daně z nemovitosti a daně z prodeje.
daně z nemovitostí
federální daně z nemovitostí jsou jednou oblastí, ve které může většina lidí snadno odpočívat.
pro rok 2020 je částka vyloučení daně z nemovitosti 11, 58 milionu dolarů na osobu. To znamená, že osoba, která zemře v roce 2020, může svým dědicům bez daně ponechat až 11, 58 milionu dolarů. Manželský pár dostane dvakrát tolik. Veškeré peníze zděděné nad tuto částku jsou zdaněny nejvyšší sazbou daně ve výši 40%. Limit zůstává v platnosti do konce roku 2025.,
mnoho bohatých jednotlivců samozřejmě prostřednictvím darování, trustů a dalších strategií plánování nemovitostí strukturuje svůj majetek tak, že podléhají velmi malé dani z nemovitostí.
Co Můžete Udělat, aby Zmírnit Zátěž
Pokud budete mít štěstí dost být obavy o absolvování více než $11.58 milionů na přátele a rodinu, je čas najmout profesionální. Jak bylo uvedeno výše, můžete se vyhnout nebo alespoň minimalizovat dopad daní z nemovitostí zavedením věřit, nebo s využitím daň darovací vyloučení.,
poslední slovo
pamatujte, že lhůta pro podání daně v dubnu není jediným dnem, kdy jste zdaněni jako americký občan. Dozvědět se více o typech daní, které platíte, můžete snížit částku, kterou platíte celý rok. Získejte vzdělání a maximalizujte své úspory.
Leave a Reply