Co to jest zobowiązanie podatkowe?

czy ci się to podoba czy nie, podatki są częścią życia. I niestety, rząd nie robi zbyt wiele, aby pomóc ci dowiedzieć się, co jesteś winien. To tak, jakby Wujek Sam powiedział, że wie, ile jesteś mu winien, ale Ci nie powie—a jeśli nie zrozumiesz tego poprawnie, uderzy cię karą. Mów o bólu. Zwłaszcza, jeśli nie do końca rozumiesz, co jesteś winien.

tutaj pojawiają się zobowiązania podatkowe. Co to jest zobowiązanie podatkowe? Cieszę się, że pytasz.

Co To jest zobowiązanie podatkowe?,

zobowiązanie podatkowe to dług podatkowy, który jesteś winien organowi podatkowemu—czyli urzędowi skarbowemu, rządowi państwowemu lub samorządowi. Zasadniczo, jeśli płacisz od tego Podatki, jest to zobowiązanie podatkowe.

Twoje całkowite zobowiązanie podatkowe to całkowita kwota podatku, który jesteś winien z zobowiązań, takich jak Podatek dochodowy, podatek od zysków kapitałowych, podatek od samozatrudnienia oraz wszelkie kary lub odsetki. Obejmuje to również wszelkie zaległe podatki, których nie zapłaciłeś w poprzednich latach.

zobowiązanie podatkowe to dług podatkowy, który jesteś winien organowi podatkowemu—czyli urzędowi skarbowemu, rządowi państwowemu lub samorządowi., Zasadniczo, jeśli płacisz od tego Podatki, jest to zobowiązanie podatkowe.

dlaczego ważne jest, aby znać swoje zobowiązanie podatkowe

Jeśli masz stałą pracę, powinieneś wypełnić formularz w-4 u swojego pracodawcy. Na podstawie tego formularza pracodawca zatrzymuje część dochodu na pokrycie zobowiązania podatkowego i wysyła go do rządu w Twoim imieniu.

Jeśli jesteś samozatrudniony lub posiadasz małą firmę, prawdopodobnie będziesz odpowiedzialny za obliczanie własnego zobowiązania podatkowego i wysyłanie kwartalnych płatności podatkowych przez cały rok.

teraz, jeśli kwota potrącona z wypłaty lub kwota, którą wysyłasz za rok, jest mniejsza od całkowitego zobowiązania podatkowego, będziesz musiał obciąć wujkowi Samowi czek na różnicę w sezonie podatkowym. Jeśli całkowita kwota potrącenia lub płatności jest wyższa niż całkowite zobowiązanie podatkowe, otrzymasz zwrot.,

tutaj ważna jest znajomość zobowiązań podatkowych—chcesz uniknąć obu tych sytuacji. Nikt nie chce płacić więcej podatków, gdy kwiecień się kręci, a zwrot oznacza tylko przepłacanie przez cały rok. Uzyskanie potrącenia wyrównuje się z obowiązkiem podatkowym jest celem końcowym. Chcesz złamać nawet, gdy nadejdzie sezon podatkowy!

nikt nie chce płacić więcej podatków, gdy kwiecień się kręci, a zwrot oznacza tylko przepłacenie przez cały rok. Uzyskanie potrącenia wyrównuje się z obowiązkiem podatkowym jest celem końcowym., Chcesz złamać nawet, gdy nadejdzie sezon podatkowy!

przykłady zobowiązań z tytułu podatku dochodowego

za każdym razem, gdy wystąpi zdarzenie podatkowe—pomyśl o dochodach, sprzedaży lub wystawianiu listy płac—zbierasz zobowiązania podatkowe.

jak wspomniano powyżej, najczęstszym rodzajem zobowiązania podatkowego jest dochód uzyskany. Na przykład, powiedzmy, że zarabiasz $ 50,000 w dochodach brutto w ciągu roku i jesteś jednym filerem. Jeśli weźmiesz standardowe odliczenie w wysokości $12,400, to zostajesz z $ 37,600 w dochodach podlegających opodatkowaniu-umieszczając Cię w przedziale podatkowym 12%. Zastanawiasz się, skąd mamy ten procent?, Rozwalmy to trochę bardziej.

Twój dochód do opodatkowania—Twój dochód brutto po odliczeniach i ulgach—jest podzielony na poziomy (zwane nawiasami podatkowymi), które są opodatkowane według określonej stawki.

poniżej znajdują się federalne stawki podatku dochodowego za rok podatkowy 2020.1

tak więc, kontynuując nasz przykład powyżej, pierwsze $ 9,875 jest opodatkowane w wysokości 10% ($987.50 w podatkach). Druga część dochodu podlegającego opodatkowaniu-wszystko między $ 9,876 a $40,125-jest opodatkowana w wysokości 12%., Ponieważ zarabiasz mniej niż $40,125, odejmujesz $ 9,876 od całkowitego numeru dochodu podlegającego opodatkowaniu, aby zobaczyć, ile z Twoich dochodów mieści się w tym zakresie. To wygląda tak: $37,600 minus $ 9,876 równa się $27,724. Jest to kwota, która jest opodatkowana w wysokości 12% (co wychodzi na $3,327).

To był dość podstawowy przykład, a istnieje więcej czynników, które mogą również wpływać na całkowite zobowiązanie podatkowe—takie jak ulgi podatkowe, zwolnienia i odliczenia—i rzeczy mogą zacząć się zamglać szybko. Jeśli czujesz, że pokój zaczyna się kręcić, po prostu skontaktuj się z fiskusem., Mogą one pomóc wyjaśnić zamieszanie, dzięki czemu możesz mieć pewność, że pokrywasz wszystkie swoje podstawy (i płacisz podatki na czas!).

jak znaleźć zobowiązanie podatkowe na formularzu 1040

w ciągu ostatnich kilku lat Urząd Skarbowy próbował wprowadzić pewne zmiany w formularzu 1040, aby ułatwić jego wypełnienie. Ale nadal jest to Formularz rządowy, w którym wiele się dzieje—i wygląda na to, że są jeszcze więcej zmian w formularzu 1040, którego użyjesz do złożenia podatków 2020. Wszystko to powiedziawszy, tutaj możesz znaleźć swoje zobowiązania podatkowe w tym roku.,

wiersz 24 pokazuje całkowitą kwotę podatku należnego za bieżący rok po odliczeniach i ulgach. Ale nie martw się—jest to kwota, którą jesteś winien przed odjęciem tego, co zapłaciłeś przez cały rok od zaległości. UFF!

linia 25 to miejsce, w którym wypełniasz, ile wypłat Twój pracodawca wstrzymał i wysłał do rządu za Ciebie. (Linia 25d pokaże Ci, ile już zapłaciłeś podatku-numer Ten znajdziesz na formularzu W-2 lub 1099.)

jeszcze lepsza wiadomość—możesz wymienić wszystkie inne dokonane płatności i dodatkowe kredyty, które możesz zdobyć na liniach od 26 do 31., Dodaj linie 25D, 26 i 32, aby dowiedzieć się, ile już zapłaciłeś podatków i dodatkowych kredytów—lub całkowitej kwoty płatności. Całość znajduje się na linii 33.

teraz, jeśli twój całkowity podatek (linia 24) minus Twoje całkowite płatności (linia 33) równa się zero, gratulacje! Nic nie jesteś winien i nic nie odzyskasz. Pokryłeś swój obowiązek podatkowy przez cały rok. Jeśli linia 33 (Twoje płatności i dodatkowe kredyty) jest wyższa niż linia 24( całkowity należny podatek), wypełnisz linie 34 do 36, aby obliczyć i zażądać zwrotu nadpłaconej kwoty.,

z drugiej strony, jeśli linia 24 jest wyższa niż linia 33, wypełnisz linię 37 z różnicą—Urząd Skarbowy ułatwił ci to, nazywając tę linię ” kwotą, którą jesteś winien.”(Jak miło.) To jest Twój pozostały obowiązek podatkowy. A jeśli to nie wystarczy, jeśli ta liczba jest powyżej $1,000, będziesz musiał zapłacić karę na górze rachunku podatkowego. Nie, dzięki.

jak zmniejszyć obowiązek podatkowy

Witam, odliczenia i ulgi! Jednym ze sposobów zmniejszenia zobowiązania podatkowego jest skorzystanie z wszelkich odliczeń i ulg podatkowych, do których się kwalifikujesz., Te dzieci zmniejszają Twój dochód podlegający opodatkowaniu i mogą umieścić cię w niższym przedziale podatkowym, co oznacza, że mniej Twoich dochodów będzie opodatkowane. O tak!

jeśli chodzi o te odliczenia, możesz albo wziąć standardowe odliczenie – $12,400 dla singli i $24,800 dla małżeństw za rok podatkowy 2020—lub możesz wyszczególnić swoje odliczenia.2 Obejmuje to m.in. niektóre koszty leczenia, Prezenty na cele charytatywne lub odsetki od kredytu studenckiego.,

pamiętaj, że jeśli Twoje odliczenia są mniejsze niż standardowa kwota odliczenia, twoja najlepsza droga prawdopodobnie pójdzie do przodu i przyjmie standardowe odliczenie, dzięki czemu mniej Twoich dochodów zostanie opodatkowanych. Praca z tax pro może pomóc Ci upewnić się, że podejmujesz właściwą decyzję na tym etapie.

ulgi podatkowe to kolejny sposób na zmniejszenie całkowitego zobowiązania podatkowego. Różnią się one od odliczeń, ponieważ kredyty zmniejszają kwotę dolara całkowitego rachunku podatkowego po zastosowaniu procentów podatkowych., Są to rzeczy takie jak ulgi podatkowe na dziecko lub na utrzymaniu, ulga adopcyjna lub kredyt kupującego po raz pierwszy w domu.

jeśli ukończyłeś kroki od 1 do 3, Możesz również zmniejszyć swoje zobowiązanie podatkowe, wnosząc wkład do konta emerytalnego 401(k) lub innego konta przed opodatkowaniem. Dolary przed opodatkowaniem trafiają na twoje konto emerytalne i rosną bez podatku, dopóki nie zaczniesz pobierać pieniędzy w wieku emerytalnym—oznacza to, że do tego czasu odroczysz konieczność płacenia podatków od tego niezarobkowego dochodu., Ale pamiętaj—nie jest to wymówka, aby przejść do tego kroku, jeśli nie spłaciłeś jeszcze całego długu i zaoszczędziłeś w pełni finansowany fundusz awaryjny. Kilka dolarów zaoszczędzonych na podatkach nie jest warte pozostania przywiązanym do tych wszystkich miesięcznych spłat długu.

i chociaż może to nie zaoszczędzić na faktycznym zobowiązaniu podatkowym, zameldowanie się w W-4 u pracodawcy może pomóc Ci upewnić się, że nie płacisz więcej podatków przez cały rok, niż faktycznie jesteś winien. Dla niektórych osób prawidłowe ustawienie swoich udziałów może być jak podwyżka!, Chcesz się upewnić, że masz wystarczająco dużo podatku z wypłaty, żeby Wujek Sam był szczęśliwy.

chociaż może nie zaoszczędzić na faktycznym zobowiązaniu podatkowym, zameldowanie się w W-4 u pracodawcy może pomóc Ci upewnić się, że nie płacisz więcej podatków przez cały rok, niż faktycznie jesteś winien. Dla niektórych osób prawidłowe ustawienie swoich udziałów może być jak podwyżka!

składaj swoje podatki z ufnością

chociaż sezon podatkowy może nigdy nie być twoją ulubioną porą roku, nie musisz robić tego wszystkiego na własną rękę., Skontaktuj się z lokalnym dostawcą usług podatkowych (ELP) w Twojej okolicy, aby pomóc ci uporządkować swoją sytuację podatkową—zobowiązania podatkowe i wszystko! Przygotuj się, aby przejść do następnego sezonu czując się jak szef podatkowy. Zdobądź Pro podatku już dziś!

czujesz, że Twoje podatki są na tyle proste, aby zrobić je samemu? Z Ramsey SmartTax, możesz! Ramsey SmartTax ułatwia przejęcie kontroli nad podatkami i złożenie zeznania podatkowego w ciągu kilku minut. Nie będziesz zaskoczony ukrytymi opłatami i nie będziesz musiał mieszać żargonu podatkowego—to, co widzisz, jest tym, co dostajesz!

Dowiedz się więcej o Ramsey SmartTax już dziś!