Was ist eine Steuerschuld?

Ob es Ihnen gefällt oder nicht, Steuern sind ein Teil des Lebens. Und leider tut die Regierung nicht zu viel, um Ihnen zu helfen, herauszufinden, was Sie schulden. Es ist so, als würde Onkel Sam sagen, er weiß, wie viel du ihm schuldest, aber er wird es dir nicht sagen—und wenn du es nicht richtig herausfindest, schlägt er dich mit einer Strafe. Sprechen Sie über einen Schmerz. Vor allem, wenn Sie nicht vollständig verstehen, was Sie überhaupt schulden.

Hier kommen Steuerschulden ins Bild. Was ist eine Steuerschuld? Froh, dass Sie gefragt.

Was ist eine Steuerschuld?,

Eine Steuerschuld ist eine Steuerschuld, die Sie einer Steuerbehörde schulden-auch bekannt als IRS, Landesregierung oder lokale Regierung. Im Wesentlichen, wenn Sie Steuern darauf zahlen, ist es eine Steuerschuld.

Ihre gesamte Steuerschuld ist der Gesamtbetrag der Steuer, die Sie aus Verbindlichkeiten wie Einkommensteuer, Kapitalertragssteuer, Selbständigensteuer und Strafen oder Zinsen schulden. Dazu gehören auch alle in der Vergangenheit fälligen Steuern, die Sie aus früheren Jahren nicht bezahlt haben.

Eine Steuerschuld ist eine Steuerschuld, die Sie einer Steuerbehörde schulden—auch bekannt als IRS, Landesregierung oder lokale Regierung., Im Wesentlichen, wenn Sie Steuern darauf zahlen, ist es eine Steuerschuld.

Warum es wichtig ist, Ihre Steuerschuld zu kennen

Wenn Sie einen regulären Job haben, sollten Sie ein W-4-Formular bei Ihrem Arbeitgeber ausgefüllt haben. Basierend auf diesem Formular hält Ihr Arbeitgeber einen Teil Ihres Einkommens zurück, um Ihre Steuerschuld zu decken, und sendet es in Ihrem Namen an die Regierung.

Wenn Sie selbstständig sind oder ein kleines Unternehmen besitzen, sind Sie wahrscheinlich dafür verantwortlich, Ihre eigene Steuerschuld zu berechnen und vierteljährliche Steuerzahlungen das ganze Jahr über einzureichen.

Wenn der von Ihrem Gehaltsscheck einbehaltene Betrag oder der Betrag, den Sie für das Jahr einschicken, geringer ist als Ihre gesamte Steuerschuld, müssen Sie Uncle Sam einen Scheck für die Differenz in der Steuersaison kürzen. Wenn Ihr Gesamteinbehalt oder Zahlungsbetrag höher ist als Ihre gesamte Steuerschuld, erhalten Sie eine Rückerstattung.,

Hier ist es wichtig, Ihre Steuerschuld zu kennen—Sie möchten beide Situationen vermeiden. Niemand möchte mehr Steuern schulden, wenn der April herumrollt, und eine Rückerstattung bedeutet nur, dass Sie ein ganzes Jahr lang überbezahlt haben. Es ist das Endziel, Ihre Einbehaltung mit Ihrer Einkommensteuerschuld in Einklang zu bringen. Sie möchten sogar brechen, wenn die Steuersaison kommt!

Niemand möchte mehr Steuern schulden, wenn der April herumrollt, und eine Rückerstattung bedeutet nur, dass Sie ein ganzes Jahr lang überbezahlt haben. Es ist das Endziel, Ihre Einbehaltung mit Ihrer Einkommensteuerschuld in Einklang zu bringen., Sie möchten sogar brechen, wenn die Steuersaison kommt!

Beispiele für Einkommensteuerschulden

Jedes Mal, wenn ein steuerpflichtiges Ereignis eintritt—denken Sie daran, Einkommen zu verdienen, Verkäufe zu tätigen oder Gehaltsabrechnungen auszustellen—, erhöhen Sie die Steuerschulden.

Wie oben erwähnt, ist die häufigste Art der Steuerschuld das Einkommen. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie verdienen in einem Jahr 50.000 US-Dollar Brutto und sind ein einzelner Filer. Wenn Sie den Standardabzug von 12.400 US-Dollar nehmen, bleiben Ihnen 37.600 US-Dollar steuerpflichtiges Einkommen—Sie befinden sich in der Steuerklasse von 12%. Sie fragen sich, wo wir diesen Prozentsatz haben?, Lass es uns noch ein bisschen aufschlüsseln.

Ihr zu versteuerndes Einkommen—Ihr Bruttoeinkommen nach Abzug und Gutschriften-wird in Stufen (sogenannte Steuerklassen) unterteilt, die jeweils zu einem bestimmten Satz besteuert werden.

Nachfolgend sind die Einkommensteuersätze des Bundes für das Steuerjahr 2020 aufgeführt.1

Um mit unserem obigen Beispiel fortzufahren, werden die ersten 9,875 USD zu 10% besteuert (987,50 USD in Steuern). Der zweite Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens-alles zwischen $ 9,876 und $40,125-wird mit 12% besteuert., Da Sie weniger als $40,125 verdienen, subtrahieren Sie die $ 9,876 von Ihrer gesamten steuerpflichtigen Einkommenszahl, um zu sehen, wie viel von Ihrem Einkommen in diesen Bereich fällt. Das würde so aussehen: $ 37,600 minus $ 9,876 entspricht $ 27,724. Dies ist der Betrag, der bei 12% besteuert wird (was $3,327 ist).

Dies war ein ziemlich einfaches Beispiel, und es gibt weitere Faktoren, die sich auch auf Ihre gesamte Steuerschuld auswirken können—wie Steuergutschriften, Befreiungen und Abzüge—und die Dinge können schnell verschwommen werden. Wenn Sie das Gefühl haben, dass sich der Raum zu drehen beginnt, wenden Sie sich einfach an einen Steuerprofi., Sie können helfen, die Verwirrung zu beseitigen, so dass Sie sicher sein können, dass Sie alle Ihre Basen abdecken (und Ihre Steuern pünktlich bezahlen!).

So finden Sie Ihre Steuerschuld auf dem 1040-Formular

In den letzten Jahren hat der IRS versucht, einige Änderungen am 1040-Formular vorzunehmen, um das Ausfüllen etwas zu vereinfachen. Aber es ist immer noch ein Regierungsformular, in dem viel los ist—und es sieht so aus, als gäbe es noch mehr Änderungen im 1040-Formular, mit dem Sie Ihre 2020-Steuern einreichen. Alles, was gesagt wird, hier ist, wo Sie Ihre Steuerschuld Summen in diesem Jahr finden.,

Zeile 24 zeigt die Gesamtsteuer, die Sie für das laufende Jahr nach Abzug und Gutschriften schulden. Aber keine Sorge—dies ist der Betrag, den Sie schulden, bevor Sie das, was Sie das ganze Jahr über bezahlt haben, von den Einbehaltungen abziehen. Puh!

In Zeile 25 geben Sie an, wie viel von Ihrem Gehaltsscheck Ihr Arbeitgeber einbehalten und für Sie an die Regierung gesendet hat. (Zeile 25d zeigt Ihnen, wie viel Steuerschuld Sie bereits bezahlt haben—diese Nummer finden Sie auf Ihrem W-2-oder 1099-Formular.)

Noch bessere Nachrichten-Sie können alle anderen Zahlungen auflisten, die Sie getätigt haben, und zusätzliche Gutschriften, die Sie in den Zeilen 26 bis 31 beanspruchen können., Addieren Sie die Zeilen 25d, 26 und 32, um herauszufinden, wie viel Sie bereits in Steuern und Ihren zusätzlichen Gutschriften bezahlt haben—oder Ihre Gesamtzahlungen. Diese Summe geht an die Linie 33.

Wenn Ihre Gesamtsteuer (Zeile 24) abzüglich Ihrer Gesamtzahlungen (Zeile 33) gleich Null ist, herzlichen Glückwunsch! Du schuldest nichts und bekommst nichts zurück. Sie haben Ihre Steuerschuld das ganze Jahr über gedeckt. Wenn Zeile 33 (Ihre Zahlungen und zusätzlichen Gutschriften) höher ist als Zeile 24 (geschuldete Gesamtsteuer), füllen Sie die Zeilen 34 bis 36 aus, um Ihre Rückerstattung für den von Ihnen überbezahlten Betrag zu berechnen und anzufordern.,

Wenn Zeile 24 höher als Zeile 33 ist, füllen Sie Zeile 37 mit dem Unterschied aus—die IRS hat es Ihnen leicht gemacht, indem Sie diese Zeile als „Betrag, den Sie schulden“ bezeichnet haben.“(Wie nachdenklich.) Dies ist Ihre verbleibende Steuerschuld. Und wenn das nicht schlimm genug ist, wenn diese Zahl über 1,000 US-Dollar liegt, müssen Sie zusätzlich zu Ihrer Steuerrechnung eine Strafe zahlen. Nein, danke.

So reduzieren Sie Ihre Steuerschuld

Hallo, Abzüge und Gutschriften! Eine Möglichkeit, Ihre Steuerschuld zu reduzieren, besteht darin, alle Abzüge und Steuergutschriften zu nutzen, für die Sie in Frage kommen., Diese Babys reduzieren Ihr steuerpflichtiges Einkommen und können Sie in eine niedrigere Steuerklasse bringen, was bedeutet, dass weniger Ihres Einkommens besteuert wird. Oh, ja!

Wenn es um diese Abzüge geht, können Sie entweder den Standardabzug nehmen—$12.400 für einzelne Filer und $24.800 für verheiratete Paare für das Steuerjahr 2020—oder Sie können Ihre Abzüge auflisten.2 Dazu gehören bestimmte medizinische Ausgaben, Geschenke für wohltätige Zwecke oder Zinszahlungen für Studentendarlehen, um nur einige zu nennen.,

Denken Sie daran, dass, wenn Ihre aufgeschlüsselten Abzüge kleiner als der Standardabzugsbetrag sind, Ihre beste Route wahrscheinlich den Standardabzug vornimmt, sodass weniger Ihres Einkommens besteuert wird. Die Arbeit mit einem Steuerprofi kann Ihnen helfen, sicher zu sein, dass Sie in diesem Schritt den richtigen Anruf tätigen.

Steuergutschriften sind eine weitere Möglichkeit, Ihre gesamte Steuerschuld zu reduzieren. Diese unterscheiden sich von Abzügen, da Credits den Dollarbetrag Ihrer gesamten Steuerrechnung reduzieren, nachdem die Steuerprozentsätze angewendet wurden., Dies sind Dinge wie das Kind oder abhängige Steuergutschriften, Adoptionsgutschrift, oder der Erstkäufer Kredit.

Wenn Sie die Schritte 1 bis 3 abgeschlossen haben, können Sie auch Ihre Steuerschuld reduzieren, indem Sie zu einem 401(k) oder einem anderen Vorsteuer-Rentenkonto beitragen. Vorsteuer-Dollar gehen auf Ihr Rentenkonto und wachsen steuerfrei, bis Sie im Rentenalter anfangen, Geld auszugeben-das bedeutet, dass Sie bis dahin Steuern auf dieses unverdiente Einkommen zahlen müssen., Aber denken Sie daran—dies ist keine Entschuldigung, um diesen Schritt zu überspringen, wenn Sie noch nicht alle Ihre Schulden bezahlt und einen vollständig finanzierten Notfallfonds gespart haben. Ein paar Dollar, die bei Steuern gespart werden, sind es nicht wert, an all diese monatlichen Schuldenzahlungen gebunden zu bleiben.

Und obwohl Sie möglicherweise nicht an Ihrer tatsächlichen Steuerschuld sparen, können Sie beim Einchecken Ihres W-4 bei Ihrem Arbeitgeber sicher sein, dass Sie nicht das ganze Jahr über mehr Steuern zahlen, als Sie tatsächlich schulden. Für manche Leute könnte es sich wie eine Erhöhung anfühlen, wenn Sie ihre Einbehalte richtig einstellen!, Sie wollen sicherstellen, dass Sie gerade genug Steuern von Ihrem Gehaltsscheck genommen haben, um Onkel Sam glücklich zu machen.

Obwohl Sie möglicherweise nicht an Ihrer tatsächlichen Steuerschuld sparen, können Sie beim Einchecken Ihres W-4 bei Ihrem Arbeitgeber sicher sein, dass Sie nicht das ganze Jahr über mehr Steuern zahlen, als Sie tatsächlich schulden. Für manche Leute könnte es sich wie eine Erhöhung anfühlen, wenn Sie ihre Einbehalte richtig einstellen!

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