Money Crashers (Italiano)

Le imposte sul reddito possono essere nella tua mente durante questo periodo dell’anno, ma non sono le uniche tasse che devi pagare. Gli americani sono sul gancio per diversi tipi di tasse durante tutto l’anno.

Mentre la maggior parte di noi preferirebbe ridurre al minimo le tasse che paghiamo – o non pagare le tasse a tutti – la verità è che pagare le tasse trasmette diversi vantaggi importanti. Eppure, nessuno vuole pagare più della loro giusta quota., Fortunatamente, ci sono opportunità per ridurre il carico fiscale e diffondere le tasse impatto hanno sul vostro quadro finanziario complessivo.

Ecco cinque tipi di tasse a cui potresti essere soggetto ad un certo punto, insieme a suggerimenti su come minimizzare il loro impatto.

Imposte sul reddito

La maggior parte degli americani che ricevono reddito in un dato anno deve presentare una dichiarazione dei redditi. Solo se hai guadagnato meno dei limiti di reddito lordo IRS-designato si può rinunciare a presentare una dichiarazione dei redditi federale., Per l’anno fiscale 2020 (dichiarazioni depositate durante 2021), i limiti di reddito lordo sono i seguenti:

Molti contribuenti che presentano un reso hanno la fortuna di ricevere un rimborso sulle loro tasse perché hanno pagato in eccesso a causa della trattenuta dello stipendio. Naturalmente, è anche possibile dover più soldi alla fine dell’anno, nel qual caso potrebbe essere necessario regolare la ritenuta alla fonte in modo da non trovarti nella stessa posizione l’anno prossimo.

Anche se scrivere un assegno per l’IRS non è mai divertente, tenere a mente le tasse hanno uno scopo., I fondi che paghi sono un’importante fonte di entrate per i governi federali, statali e locali perché vengono pagati regolarmente durante tutto l’anno, contribuendo così a bilanciare i bilanci e impedire ai governi più piccoli di avere crisi di bilancio.

Quindi la prossima volta che ti senti giù su quanto stai pagando lo zio Sam, considera le strade che viaggi per lavorare ogni giorno, i membri militari che proteggono il nostro paese e i tuoi nonni che dipendono dal loro controllo di sicurezza sociale ogni mese. Sono i tuoi soldi delle tasse al lavoro.,

Cosa si può fare per alleviare l’onere

Se siete alla ricerca di modi per ridurre il vostro conto fiscale federale sul reddito, avete diverse opzioni.

Crediti d’imposta & Detrazioni

Uno dei modi più efficaci per abbassare la bolletta fiscale è approfittando di detrazioni fiscali e crediti d’imposta.

Anche se non tutti si qualificano per i crediti e le agevolazioni fiscali che hai diritto a richiedere possono cambiare di anno in anno, vale la pena esaminare o chiedere informazioni al tuo preparatore fiscale.,i>

Alcuni dei più popolari detrazioni fiscali sono:

• Home office
• Studente prestito di interesse
• spese Mediche ed odontoiatriche
• Home mortgage interest
• contributi di Beneficenza
• deduzione Standard
• autonomo deduzione assicurazione sanitaria

Investendo

Un altro modo per compensare le imposte sul reddito l’onere è quello di rendere fiscalmente agevolati gli investimenti., Il Codice Fiscale incentiva l’investimento in diversi modi:

• Plusvalenze. Se hai investito prima, probabilmente hai familiarità con le plusvalenze o il profitto che guadagni quando vendi titoli, obbligazioni e proprietà apprezzati. Se si tiene un investimento per un anno o più, qualsiasi guadagno si effettua sulla vendita è tassato a lungo termine plusvalenze aliquote fiscali. Per il 2020, tali tassi sono pari a zero, 15% o 20%, a seconda del reddito imponibile. Questo è significativamente inferiore alla fascia di imposta marginale più alta sul reddito ordinario, che è 37% in 2020., Se vendi un bene che hai posseduto per un anno o meno, qualsiasi guadagno è considerato a breve termine ed è tassato al tasso di imposta sul reddito ordinario.
• Minusvalenze. Ogni stock pick non è un vincitore. E mentre nessuno vuole perdere soldi sui loro investimenti, almeno è possibile utilizzare tali perdite per abbassare la bolletta fiscale. Quando si file la dichiarazione dei redditi, è possibile utilizzare le perdite a lungo termine per compensare i guadagni a lungo termine e le perdite a breve termine per compensare i guadagni a breve termine. Se hai più guadagni che perdite, puoi detrarre fino a $3.000 di perdite in conto capitale contro il reddito ordinario, come salari o profitti da un’azienda., Eventuali perdite residue possono essere riportate all’anno successivo.
• Dividendi. Se si investe in azioni e fondi comuni di investimento, probabilmente avete ricevuto un modulo 1099-DIV a fine anno che rompe il vostro reddito da dividendo in reddito qualificato e ordinario. Lo sapevate che si potrebbe pagare un’aliquota più bassa su quei dividendi qualificati? I dividendi qualificati provengono da azioni di società nazionali e da alcune società straniere qualificate che hai detenuto per almeno un periodo minimo specificato., Questi dividendi sono tassati alle aliquote dell’imposta sulle plusvalenze a lungo termine, mentre i dividendi ordinari sono tassati alle aliquote ordinarie dell’imposta sul reddito.
• Interessi esenti da imposta. Alcuni investimenti pagano interessi che sono esenti dalle imposte federali sul reddito. Il modo più comune per guadagnare interessi esentasse è investire in obbligazioni municipali. Tieni presente, tuttavia, che gli interessi delle obbligazioni municipali possono essere soggetti all’imposta minima alternativa (AMT) e possono essere imponibili a livello statale.,

Imposte sul reddito statali

Parlando di imposte sul reddito statali, è possibile evitare del tutto se si vive in Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington, o Wyoming. Mentre non puoi sfuggire alle imposte sul reddito federali, non importa dove vivi, questi sette stati non impongono alcuna imposta sul reddito statale sui loro residenti. Tuttavia, potrebbero compensare con maggiori imposte sulle vendite, tasse di proprietà e accise.,

Suggerimento pro: Utilizzando software di preparazione fiscale da una società come H & Blocco R, avrete fiducia che stai ricevendo ogni detrazione fiscale disponibile e riducendo al minimo la responsabilità fiscale.

Accise

Parlando di accise, si paga questi quando si acquista beni specifici, e sono spesso inclusi nel loro costo. Quindi, se il prodotto che acquisti è soggetto all’imposta sulle vendite, potresti pagare le tasse su una tassa. Un esempio comune è l’accisa federale sulla benzina del 18,4% (24,4% sul gasolio)., Gli stati impongono anche accise sulla benzina, il più alto è la California a 61,2 centesimi. Il più basso è l’Alaska a 14,66 centesimi.

Le accise vengono addebitate anche su prodotti come tabacco e alcol e attività come scommesse, uso stradale da parte di camion e saloni di abbronzatura. Alcuni stati applicano un’accisa sulla vendita di una casa, che di solito è pagato dal venditore. Le accise non sono imposte sulle vendite, quindi non puoi rivendicarle come detrazione dettagliata sulla tua dichiarazione dei redditi federale.,

Cosa puoi fare per alleggerire l’onere

Le accise sono difficili da evitare e di solito non sono evidenti perché sono incluse nel prezzo del prodotto. Se non sei interessato a tabacco, alcol, scommesse o saloni di abbronzatura, puoi evitare le accise federali su questi prodotti e attività. Guidare un’auto ibrida o elettrica o affidarsi ai mezzi pubblici ti aiuterà a evitare le accise sulla benzina, almeno in parte.

Anche così, alcuni stati impongono un’accisa sui servizi pubblici, che le società di servizi passano ai consumatori., A meno che non si desidera spostare in una cabina nel bosco senza potere, telefono, o acqua corrente, avrete un momento difficile evitare queste tasse del tutto.

Imposta sulle vendite

Altrimenti nota come imposta sul consumo, l’imposta sulle vendite è più pesantemente imposta sui ricchi solo perché più consumi, più sei tassato. Poiché l’imposta sulle vendite è valutata come percentuale del prezzo di vendita di un prodotto o servizio, è una semplice equazione: più acquisti, più paghi.

Il governo federale non viene coinvolto nell’impostazione delle aliquote fiscali sulle vendite., Invece, ogni stato e governo locale imposta il proprio. Se hai viaggiato il paese a tutti, avrete notato che l’imposta sulle vendite varia da luogo a luogo. Ogni stato tranne Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire e Oregon valuta l’imposta sulle vendite.

Mentre l’imposta sul reddito è considerata un’imposta progressiva (maggiore è il reddito, maggiore è l’aliquota fiscale), l’imposta sulle vendite è considerata un’imposta regressiva (l’aliquota fiscale è la stessa, indipendentemente dal reddito)., Per illustrare, si consideri il seguente esempio:

Consumo #1:

• Reddito: $500 a settimana
• generi Alimentari: $150 a settimana
• l’Imposta sulle Vendite per negozio di generi Alimentari Acquisti: $9.00
• Imposta sulle Vendite come Percentuale del Reddito: 1.8%

Consumo #2:

• Reddito: $1.500 per settimana
• generi Alimentari: $150 a settimana
• l’Imposta sulle Vendite per negozio di generi Alimentari Acquisti: $9.00
• Imposta sulle Vendite come Percentuale del Reddito: 0.,6%

Per il Consumatore #1, che ha un reddito pari a un terzo di quello del Consumatore #2, l’importo dell’imposta sulle vendite che pagano, espresso in percentuale del loro reddito, è tre volte superiore a quello del Consumatore #2 per lo stesso importo di acquisto. Questo è ciò che si intende per una tassa regressiva: cade più pesante sui percettori di reddito più basso.

Nella maggior parte degli stati che hanno un’imposta sulle vendite, i farmaci da prescrizione sono esclusi per ridurre l’onere fiscale complessivo sugli elementi essenziali, nonché per ridurre l’effetto regressivo., Solo due stati sono l’eccezione:

• Illinois tasse farmaci da prescrizione a livello statale, ma ad un tasso ridotto dell ‘ 1%. Tutti i farmaci da prescrizione e da banco sono esenti da imposte a livello locale.
• Louisiana non tassa farmaci da prescrizione a livello statale, ma le aree locali possono scegliere di tassarli.

La maggior parte degli stati esclude anche i generi alimentari, ma il trattamento fiscale delle vendite dei generi alimentari varia da stato a stato. Alcuni generi alimentari completamente esenti; alcuni esentano la maggior parte dei generi alimentari, ma caramelle fiscali e soda., Alcuni hanno crediti o sconti per compensare l’imposta sui generi alimentari, e alcuni generi alimentari fiscali ad un tasso inferiore rispetto ad altri beni.

Cosa puoi fare per alleviare l’onere

Sfortunatamente, non ci sono troppi modi per sfuggire all’imposta sulle vendite oltre a fare meno acquisti, fare acquisti alle vendite di garage o utilizzare il sistema di baratto.

Tuttavia, potresti essere in grado di ottenere una detrazione fiscale per l’imposta sulle vendite che paghi. Il Protecting Americans from Tax Hikes Act del 2015 (the PATH Act) ha reso permanente la disposizione per richiedere le imposte generali sulle vendite invece delle imposte sul reddito degli stati come detrazione dettagliata., Questo può essere particolarmente utile per i contribuenti che acquistano una nuova auto, barca, o casa aggiunta e finiscono per pagare di più in imposte sulle vendite che in imposte sul reddito dello stato in un dato anno. È anche un vantaggio per le persone che vivono in quegli stati con l’imposta sulle vendite che non hanno un’imposta sul reddito statale.

Tasse di proprietà

Le tasse di proprietà sono una delle più antiche forme di tassazione. Negli Stati Uniti, i fondi in genere vanno verso le preoccupazioni locali, come il trattamento delle acque reflue, la manutenzione delle strade, l’acqua potabile e le scuole.,

Le tasse di proprietà sono calcolate in base al valore della tua proprietà, che include il valore del terreno stesso più il valore di qualsiasi edificio che hai su di esso. Le tasse di proprietà aumentano di importi predeterminati stabiliti dal tuo assessore di contea o ufficio equivalente.

Le tasse di proprietà variano ampiamente da stato a stato e sono spesso espresse come percentuale del valore della proprietà. New Jersey, per esempio, ha il più alto tasso mediano tassa di proprietà a 1.89%, mentre in Louisiana, il tasso mediano è solo 0.18%.,

Cosa puoi fare per alleviare l’onere

Potresti affittare o affittare invece di comprare una casa, ma pagherai comunque le tasse di proprietà indirettamente attraverso il tuo affitto.

Se stai pensando di acquistare una casa, ma sono flessibili su dove si vive, ha senso fare il vostro lavoro e scoprire dove le aliquote fiscali di proprietà più basse sono. Non importa dove si possiede una casa, si può essere in grado di risparmiare sulle tasse di proprietà facendo appello valutazione della vostra casa., Potrebbe essere necessario per ottenere la vostra casa valutata da un perito professionale per dimostrare che non vale il valore della contea sta usando per calcolare la bolletta fiscale. Il processo per fare appello le tasse varia da stato a stato, in modo da verificare con il vostro assessore fiscale locale o consiglio di perequazione.

Inoltre, non dimenticare che puoi richiedere le tasse di proprietà come detrazione dettagliata sulla tua dichiarazione dei redditi federale. Tuttavia, tenere a mente i tagli fiscali e Jobs Act del 2017 (TCJA) limitato la detrazione per le imposte statali e locali a $10.000 ($5.000 se sposato deposito separatamente)., Ciò include le imposte sul reddito dello stato deducibili, le tasse di proprietà e le imposte sulle vendite.

Tasse immobiliari

Le tasse immobiliari federali sono un’area in cui la maggior parte delle persone può stare tranquilla.

Per il 2020, l’importo di esclusione fiscale immobiliare è di $11,58 milioni a persona. Ciò significa che una persona che muore nel 2020 può lasciare fino a million 11,58 milioni ai loro eredi esentasse. Una coppia sposata ottiene il doppio di quella somma. Qualsiasi denaro ereditato al di là di questo importo è tassato ad un tasso di imposta superiore del 40%. Il limite rimane in vigore fino alla fine del 2025.,

Naturalmente, attraverso gifting, trust, e altre strategie di pianificazione immobiliare, molti individui ricchi strutturano la loro tenuta in modo tale che essi sono soggetti a pochissima tassa di proprietà.

Cosa puoi fare per alleviare l’onere

Se sei abbastanza fortunato da essere preoccupato di passare più di million 11.58 milioni ad amici e parenti, è il momento di coinvolgere un professionista. Come accennato in precedenza, è possibile evitare o almeno ridurre al minimo l’impatto delle tasse immobiliari stabilendo un trust o approfittando dell’esclusione fiscale regalo.,

Ultima parola

Ricorda, la scadenza del deposito fiscale ad aprile non è l’unico giorno in cui sei tassato come cittadino americano. Imparando di più sui tipi di tasse che paghi, puoi ridurre l’importo che paghi tutto l’anno. Ottenere istruiti e massimizzare i risparmi.