Il ruolo di consulente finanziario è molto ampio. In generale, il loro compito è quello di guidare i loro clienti attraverso il paesaggio confuso e talvolta travolgente di investire, fiscale, immobiliare e gestione finanziaria. In definitiva, l’obiettivo di un consulente finanziario è quello di aiutare ciascuno dei loro clienti garantire abbastanza soldi da spendere durante la loro vita, e, in alcuni casi, per proteggere e preservare una parte per le generazioni future., Una persona può anche assumere un consulente finanziario per un obiettivo specifico, come il finanziamento di istruzione universitaria dei loro figli o l’acquisto di una casa di vacanza. Di conseguenza, un consulente finanziario può essere chiesto di essere un consulente di denaro per tutti gli usi, oltre a un consulente personale e confidente.,
Takeaway Chiave
- In generale, un consulente finanziario, ha il compito di aiutare i loro clienti a proteggere abbastanza soldi da spendere durante la loro vita, ma una persona può anche assumere un consulente finanziario per un obiettivo specifico, come il finanziamento dei loro figli l’istruzione universitaria o di acquistare una casa di vacanza.
- Al momento di decidere su un collegio maggiore, area di competenza previsto del consulente—azioni, pensionamento, istruzione, tasse, assicurazioni, immobili, o pianificazione finanziaria—può essere rilevante.,
- Per uno studente che sta entrando college con l’obiettivo di diventare un consulente finanziario, una forte prospettiva è quello di perseguire una laurea in business con una concentrazione in finanza.
- Uno dei vantaggi di una carriera di consulenza finanziaria è che non v’è alcun collegio importante richiesto al fine di entrare nella professione.
I consulenti finanziari provengono da una varietà di diversi background accademici. Al momento di decidere su un collegio maggiore, area prevista del consulente di competenza può essere rilevante., Alcuni degli argomenti specializzati consulenti finanziari possono concentrarsi su includono azioni, pensionamento, istruzione, tasse, assicurazione, immobiliare e pianificazione finanziaria.
Ad esempio, un consulente finanziario che lavora per una società di intermediazione di investimento potrebbe aver bisogno di un set di competenze diverso da un pianificatore finanziario a pagamento con la propria piccola impresa. Inoltre, molti consulenti finanziari sono tenuti a sottoporsi a una formazione specializzata in cima alla loro laurea scelta al fine di superare gli esami di licenza necessari., Per un consulente finanziario aspirante, qui ci sono alcuni gradi universitari che si può preparare per la carriera.
Laurea in economia con un focus in Finanza
Per uno studente che sta entrando college con l’obiettivo di diventare un consulente finanziario, una forte prospettiva è quello di perseguire una laurea in economia con una concentrazione in finanza. Durante gli studi di business, gli studenti acquisiscono un’ampia comprensione del settore bancario ed economico, che sono argomenti importanti nella comprensione della pianificazione finanziaria., Inoltre, una concentrazione nella finanza può fornire informazioni su come valutare un’azienda, un’azione o un altro prodotto finanziario.
Ci sono anche major di pianificazione finanziaria e programmi di certificazione disponibili in alcune università. Ad esempio, San Diego State University offre un B. S. laurea in Servizi finanziari con un certificato in pianificazione finanziaria personale. Nel complesso, il forte background quantitativo e analitico di un business major è una risorsa forte nella professione di consulenza finanziaria., Con una laurea in business e una concentrazione nella pianificazione finanziaria, i corsi post-laurea che a volte è necessario per ottenere la licenza di consulente finanziario possono essere ridotti al minimo.
Laurea in Economia
Una laurea in economia, con corsi in finanza, può anche offrire una base per un aspirante consulente finanziario. L’economia copre sia concetti macroeconomici globali che generali, nonché importanti argomenti microeconomici, come la politica monetaria e fiscale., Un consulente finanziario con una conoscenza approfondita dell’economia è meglio attrezzato per aiutare i propri clienti a attraversare i cicli di business e dei mercati finanziari.
In generale, non puoi sbagliare con una specializzazione in economia o economia; entrambi serviranno come base solida per una pianificazione finanziaria o una carriera di consulenza. I corsi di base che devi soddisfare per guadagnare una laurea—contabilità, economia, marketing, finanza e gestione—ti aiuteranno a passare al campo della pianificazione finanziaria.,
Mentre una laurea in economia o economia è preferibile per un potenziale consulente finanziario, un individuo che decide di entrare nel campo della pianificazione finanziaria dopo il college o in ritardo nei loro studi universitari può procedere con successo senza uno. Questo è uno dei vantaggi di una carriera di consulenza finanziaria; non v’è alcuna richiesta college maggiore al fine di entrare nella professione.
Laurea in arti liberali, comunicazione o psicologia
Una laurea in arti liberali—o anche una laurea in comunicazione o psicologia—può offrire importanti capacità comunicative e analitiche., Anche se la comprensione di investire e concetti di business è importante, gran parte del compito di un consulente finanziario è trattare con le persone e le loro emozioni che circondano il denaro. La capacità di comunicare e relazionarsi con il cliente sono entrambe competenze altrettanto importanti.
Chiaramente, il denaro e le questioni finanziarie possono essere problemi altamente emotivi. Uno studente di psicologia impara a conoscere le emozioni, le paure, le ansie e come funziona la mente, e questa formazione aiuta il consulente finanziario nelle loro relazioni con i clienti.,
Le major della comunicazione beneficiano anche delle capacità analitiche e della capacità di semplificare argomenti complessi. Quando integrato dai concetti di finanza e di investimento, il pianificatore con un grado di comunicazione può essere un consulente finanziario di successo.
Alcuni consulenti finanziari vogliono essere in grado di consigliare i propri clienti sull’acquisto e il trading di azioni. Anche solo dare consigli relativi agli investimenti richiede una licenza. Allo stesso modo, i consulenti finanziari delle compagnie di assicurazione hanno bisogno di ulteriori licenze per vendere e consigliare prodotti assicurativi speciali., Queste licenze richiedono sia corsi tempestivi che esami.
In generale, le arti liberali insegnano ragionamento sano e capacità analitiche. Quando si integra e propone un piano finanziario, il consulente con eccellenti capacità di pensiero critico sarà ben preparato per educare e spiegare le varie opzioni al proprio cliente.
La linea di fondo
Non c’è nessun college importante richiesto per una carriera come consulente finanziario. Detto questo, ci sono vantaggi che alcuni gradi possono fornire per un consulente finanziario aspirante., E ottenere licenza non è necessariamente un requisito per essere un consulente finanziario, a seconda della vostra specialità, potrebbe essere richiesto di perseguire ulteriori studi e certificazioni prima di iniziare a praticare come consulente finanziario. Alla fine della giornata, il candidato dedicato può avere una carriera di successo come consulente finanziario con una varietà di diverse major del college.,
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