role finančního poradce je velmi široká. Obecně, jejich úkolem je vést své klienty prostřednictvím matoucí a někdy ohromující krajiny investování, daň, majetek, a finanční řízení. Cílem finančního poradce je nakonec pomoci každému z jejich klientů zajistit dostatek peněz, které utratí během svého života, a v některých případech chránit a zachovat část pro budoucí generace., Osoba může také najmout finanční poradce pro konkrétní cíl, jako je financování vysokoškolského vzdělávání svých dětí nebo nákup prázdninového domu. Tedy finanční poradce může být požádán, aby být univerzální peníze poradce, kromě osobního poradce a důvěrnice.,
Klíčové Takeaways
- obecně platí, že finanční poradce úkolem je pomoci každý z jejich klientů, zajistit dost peněz na utrácení během jejich života, ale člověk se může také najmout finančního poradce pro konkrétní cíle, jako je financování své děti vysokoškolské vzdělání nebo kupovat dovolenou doma.
- při rozhodování o vysoké škole major může být relevantní zamýšlená oblast odbornosti poradce-akcie, odchod do důchodu, vzdělání, daně, pojištění, nemovitosti nebo finanční plánování.,
- pro studenta, který vstupuje na vysokou školu s cílem stát se finančním poradcem, je silnou vyhlídkou sledovat obchodní titul se zaměřením na finance.
- jednou z výhod finanční poradenské kariéry je to, že pro vstup do profese není nutná vysoká škola.
finanční poradci pocházejí z různých akademických prostředí. Při rozhodování o vysoké škole major, zamýšlená oblast odbornosti poradce může být relevantní., Některá ze specializovaných témat finančních poradců se mohou zaměřit na akcie, odchod do důchodu, vzdělání, daně, pojištění, nemovitosti a finanční plánování.
například, finanční poradce pracuje pro investiční a brokerské společnosti, může potřebovat jinou sadu schopností než poplatek jen finanční planner s jejich vlastní malý podnik. Kromě toho, mnoho finančních poradců jsou povinni absolvovat specializované školení na vrcholu své zvolené vysokoškolské vzdělání, aby bylo možné předat požadované zkoušky., Pro ctižádostivého finančního poradce, zde jsou některé vysokoškolské tituly, které vás mohou připravit na kariéru.
Business Titul Se Zaměřením na Finance
Pro studenta, který je do školy s cílem stát finanční poradce, silné vyhlídky je sledovat obchodní stupeň s koncentrací v oblasti financí. Při studiu podnikání studenti získají široké znalosti bankovnictví a ekonomiky, které jsou důležitými tématy v porozumění finančnímu plánování., Navíc koncentrace ve financích může poskytnout vhled do toho, jak ocenit podnikání, akcie nebo jiný finanční produkt.
na některých univerzitách jsou k dispozici také obory finančního plánování a certifikační programy. Například San Diego State University nabízí titul Bs ve finančních službách s certifikátem v osobním finančním plánování. Celkově je silné kvantitativní a analytické zázemí obchodního majora silným přínosem v oblasti finančního poradenství., S obchodním titulem a koncentrací ve finančním plánování lze minimalizovat postgraduální kurz, který je někdy nezbytný k získání licence finančního poradce.
Ekonomie Stupeň
ekonomie stupeň, s kurzy v oblasti financí, může také nabídnout základ pro začínající finanční poradce. Ekonomika pokrývá jak globální, tak široké makroekonomické koncepty, stejně jako důležitá mikroekonomická témata, jako je měnová a fiskální politika., Finanční poradce s důkladným porozuměním ekonomiky je lépe vybaven, aby pomohl svým klientům procházet cykly obchodního a finančního trhu.
obecně se nemůžete pokazit s majorem v podnikání nebo ekonomice; oba budou sloužit jako zdravý základ pro finanční plánování nebo poradenskou kariéru. Základní kurz, který musíte splnit, abyste získali titul-účetnictví, ekonomika, marketing, finance a management—vám pomůže přejít do oblasti finančního plánování.,
Při podnikání nebo ekonomie stupeň je vhodnější pro budoucí finanční poradce, jedince, který se rozhodne vstoupit do oblasti finančního plánování po škole nebo pozdě v jejich vysokoškolské studium může úspěšně pokračovat bez. To je jedna z výhod finanční poradenské kariéry; pro vstup do profese není nutná vysoká škola.
Svobodných Umění, Komunikace, nebo Psychologie
svobodných umění stupeň, nebo dokonce komunikace nebo psychologie—může nabídnout důležité komunikační a analytické dovednosti., Ačkoli porozumění investování a obchodní koncepty je důležité, hodně z úkolu finančního poradce je jednání s lidmi a jejich emoce obklopující peníze. Schopnost komunikovat s klientem a vztahovat se k němu jsou stejně důležité dovednosti.
jasně, peníze a finanční problémy mohou být velmi emocionální problémy. Student psychologie se dozví o emocích, obavách, úzkostech a tom, jak mysl funguje, a toto školení pomáhá finančnímu poradci ve svých klientských vztazích.,
komunikační obory také těží z analytických dovedností a schopnosti zjednodušit složitá témata. Po doplnění koncepty financí a investování může být plánovač s komunikačním stupněm úspěšným finančním poradcem.
Někteří finanční poradci chtějí být schopen poradit svým klientům na nákup a obchodování s akciemi. Dokonce jen dávat rady týkající se investic vyžaduje licenci. Podobně finanční poradci v pojišťovnách potřebují další licenci na prodej a poradenství v oblasti speciálních pojistných produktů., Tyto licence vyžadují jak včasné kurzy, tak zkoušky.
liberální umění obecně učí zvukové uvažování a analytické dovednosti. Při integraci a navrhování finančního plánu bude poradce s vynikajícími schopnostmi kritického myšlení dobře připraven vzdělávat a vysvětlovat různé možnosti svému klientovi.
spodní řádek
pro kariéru finančního poradce není vyžadován vysokoškolský major. To znamená, že existují výhody, které mohou určité tituly poskytnout aspirujícímu finančnímu poradci., A získat licenci není nutně požadováno, aby byl finanční poradce, v závislosti na vaší specializaci, může být nutné pokračovat v dalších studiích a certifikace předtím, než začnete cvičit jako finanční poradce. Na konci dne, věnovaný žadatel může mít úspěšnou kariéru jako finanční poradce s řadou různých školních předmětů.,
Leave a Reply