Worauf sollte ein aufstrebender Finanzberater achten?

Die Rolle eines Finanzberaters ist sehr breit gefächert. Im Allgemeinen besteht ihre Aufgabe darin, ihre Kunden durch die verwirrende und manchmal überwältigende Landschaft von Investitionen, Steuern, Immobilien und Finanzmanagement zu führen. Letztendlich ist es das Ziel eines Finanzberaters, jedem seiner Kunden zu helfen, genug Geld zu sichern, um es während seines Lebens auszugeben, und in einigen Fällen einen Teil für zukünftige Generationen zu schützen und zu bewahren., Eine Person kann auch einen Finanzberater für ein bestimmtes Ziel einstellen, z. B. die Finanzierung der Hochschulausbildung ihrer Kinder oder den Kauf eines Ferienhauses. Folglich kann ein Finanzberater gebeten werden, zusätzlich zu einem persönlichen Berater und Vertrauten ein Allzweck-Geldberater zu sein.,

Finanzberater kommen aus verschiedenen akademischen Hintergründen. Bei der Entscheidung für ein College-Major kann das beabsichtigte Fachgebiet des Beraters relevant sein., Einige der spezialisierten Themen, auf die sich Finanzberater konzentrieren können, umfassen Aktien, Ruhestand, Bildung, Steuern, Versicherungen, Immobilien und Finanzplanung.

Beispielsweise benötigt ein Finanzberater, der für ein Investmentbrokerage-Unternehmen arbeitet, möglicherweise andere Fähigkeiten als ein gebührenpflichtiger Finanzplaner mit eigenem Kleinunternehmen. Darüber hinaus müssen sich viele Finanzberater zusätzlich zu ihrem gewählten Hochschulabschluss einer speziellen Ausbildung unterziehen, um die erforderlichen Lizenzprüfungen bestehen zu können., Für einen aufstrebenden Finanzberater, hier sind einige College-Abschlüsse, die Sie für die Karriere vorbereiten können.

Business Degree Mit Schwerpunkt Finanzen

Für einen Studenten, der das College mit dem Ziel betritt, Finanzberater zu werden, besteht eine starke Aussicht auf einen Business Degree mit einer Konzentration in Finanzen. Während des Studiums erlangen die Studierenden ein breites Verständnis für Banken und Wirtschaft, die wichtige Themen für das Verständnis der Finanzplanung sind., Darüber hinaus kann eine Konzentration im Finanzwesen einen Einblick in die Bewertung eines Unternehmens, einer Aktie oder eines anderen Finanzprodukts geben.

An einigen Universitäten gibt es auch Finanzplanungs-Majors und Zertifikatsprogramme. Zum Beispiel, San Diego State University bietet einen B. S. Abschluss in Finanzdienstleistungen mit einem Zertifikat in der persönlichen Finanzplanung. Insgesamt ist der starke quantitative und analytische Hintergrund eines Unternehmensmajors ein starkes Kapital im Finanzberatungsberuf., Mit einem Business-Abschluss und einer Konzentration in der Finanzplanung können die postgradualen Studienarbeiten, die manchmal erforderlich sind, um eine Finanzberaterlizenz zu erhalten, minimiert werden.

Economics Degree

Ein Economics Degree mit Finanzkursen kann auch eine Grundlage für einen angehenden Finanzberater bieten. Die Wirtschaft umfasst sowohl globale als auch breite makroökonomische Konzepte sowie wichtige mikroökonomische Themen wie die Geld-und Fiskalpolitik., Ein Finanzberater mit einem gründlichen Verständnis der Wirtschaft ist besser ausgestattet, um seinen Kunden zu helfen, die Geschäfts-und Finanzmarktzyklen zu durchlaufen.

Im Allgemeinen können Sie mit einem Hauptfach in Wirtschaft oder Wirtschaft nichts falsch machen; Beide dienen als solide Grundlage für eine Finanzplanung oder Beraterkarriere. Die grundlegenden Kursaufgaben, die Sie erfüllen müssen, um einen Abschluss zu erwerben—Buchhaltung, Wirtschaft, Marketing, Finanzen und Management—helfen Ihnen beim Übergang in den Bereich der Finanzplanung.,

Während ein Wirtschafts-oder Wirtschaftsabschluss für einen potenziellen Finanzberater vorzuziehen ist, kann eine Person, die sich entscheidet, nach dem College oder spät in ihrem College-Studium in das Finanzplanungsfeld einzutreten, erfolgreich ohne einen fortfahren. Das ist einer der Vorteile einer finanziellen Beraterkarriere; Es gibt keinen erforderlichen College-Major, um in den Beruf einzusteigen.

Abschluss in Freier Kunst, Kommunikation oder Psychologie

Ein Abschluss in freier Kunst—oder sogar ein Abschluss in Kommunikation oder Psychologie—kann wichtige Kommunikations-und Analysefähigkeiten bieten., Obwohl das Verständnis von Investitions-und Geschäftskonzepten wichtig ist, besteht die Aufgabe eines Finanzberaters darin, mit Menschen und ihren Emotionen im Zusammenhang mit Geld umzugehen. Die Fähigkeit, mit dem Kunden zu kommunizieren und sich auf ihn zu beziehen, sind beide gleichermaßen wichtige Fähigkeiten.

Offensichtlich können Geld-und Finanzprobleme sehr emotionale Probleme sein. Ein Psychologiestudent lernt Emotionen, Ängste, Ängste und die Funktionsweise des Geistes kennen, und dieses Training hilft dem Finanzberater in seinen Kundenbeziehungen.,

Kommunikation majors profitieren auch von analytischen Fähigkeiten und die Fähigkeit, komplexe Themen einfach. Ergänzt durch die Finanz-und Investitionskonzepte kann der Planer mit Kommunikationsabschluss ein erfolgreicher Finanzberater sein.

Im Allgemeinen lehren die freien Künste fundierte Argumentation und analytische Fähigkeiten. Bei der Integration und dem Vorschlag eines Finanzplans ist der Berater mit hervorragenden Fähigkeiten zum kritischen Denken gut vorbereitet, um seine Kunden über die verschiedenen Optionen aufzuklären und zu erklären.

Unterm Strich

Für eine Karriere als Finanzberater ist kein College-Major erforderlich. Das heißt, es gibt Vorteile, die bestimmte Grade für einen aufstrebenden Finanzberater bieten können., Und lizenziert zu werden ist nicht unbedingt eine Voraussetzung, um ein Finanzberater zu sein, abhängig von Ihrer Spezialität, Sie müssen möglicherweise zusätzliche Studien und Zertifizierungen absolvieren, bevor Sie als Finanzberater zu praktizieren beginnen. Am Ende des Tages kann der engagierte Bewerber eine erfolgreiche Karriere als Finanzberater mit einer Vielzahl verschiedener College-Majors haben.,