a pénzügyi tanácsadó szerepe nagyon széles. Általában az a feladatuk, hogy ügyfeleiket a befektetés, az adó, az ingatlan és a pénzgazdálkodás zavaros és néha elsöprő táján keresztül vezessék. Végső soron a pénzügyi tanácsadó célja, hogy segítse ügyfeleit abban, hogy elegendő pénzt biztosítsanak életük során, és bizonyos esetekben megvédjék és megőrizzék egy részét a jövő generációi számára., Egy személy pénzügyi tanácsadót is felvehet egy adott cél érdekében, például a gyermekek főiskolai oktatásának finanszírozására vagy nyaraló vásárlására. Következésképpen, egy pénzügyi tanácsadó lehet kérni, hogy egy all-purpose money advisor, amellett, hogy egy személyes tanácsadó, bizalmasa.,
Gombot Átvétel
- általános, pénzügyi tanácsadó feladata, hogy segítsen minden az ügyfelek biztonságos elég pénzt az élete során, de egy ember is bérelhet egy pénzügyi tanácsadó egy konkrét cél, mint például a finanszírozás a gyerekek egyetemi oktatás, vagy venni egy nyaralót.
- amikor egy főiskolai szakról dönt, a tanácsadó tervezett szakterülete—készletek, nyugdíj, oktatás, adók, biztosítás, ingatlan vagy pénzügyi tervezés—releváns lehet.,
- egy főiskolára belépő hallgató számára, azzal a céllal, hogy pénzügyi tanácsadóvá váljon, erős kilátás nyílik arra, hogy pénzügyi koncentrációval üzleti diplomát szerezzen.
- a pénzügyi tanácsadói karrier egyik előnye, hogy a szakmába való belépéshez nincs szükség főiskolai szakra.
a pénzügyi tanácsadók különböző tudományos háttérrel rendelkeznek. A főiskolai szakról való döntéskor a tanácsadó tervezett szakterülete releváns lehet., Néhány speciális témák pénzügyi tanácsadók összpontosíthat többek között a készletek, nyugdíj, oktatás, adók, biztosítás, ingatlan, valamint a pénzügyi tervezés.
például egy befektetési brókercégnél dolgozó pénzügyi tanácsadónak más készségkészletre lehet szüksége, mint egy díjköteles pénzügyi tervezőnek saját kisvállalkozásával. Ezenkívül sok pénzügyi tanácsadónak speciális képzésen kell részt vennie a választott főiskolai diploma tetején, hogy átadja a szükséges engedélyezési vizsgákat., Egy törekvő pénzügyi tanácsadó számára, itt van néhány főiskolai diploma, amely felkészítheti Önt a karrierre.
üzleti Diploma, amelynek középpontjában a pénzügy
egy főiskolára belépő hallgató számára, azzal a céllal, hogy pénzügyi tanácsadóvá váljon, erős kilátás nyílik arra, hogy pénzügyi koncentrációval üzleti diplomát szerezzen. Üzleti tanulmányai során a hallgatók széles körű ismereteket szereznek a banki és a közgazdaságtanról, amelyek fontos témák a pénzügyi tervezés megértésében., Ráadásul a pénzügyi koncentráció betekintést nyújthat egy üzleti, részvény vagy más pénzügyi termék értékeléséhez.
egyes egyetemeken pénzügyi tervezési szakok és tanúsítványprogramok is rendelkezésre állnak. Például a San Diego Állami Egyetem B. S. diplomát kínál a pénzügyi szolgáltatásokban, személyi pénzügyi tervezési tanúsítvánnyal. Összességében egy üzleti nagy erős mennyiségi és analitikai háttere erős eszköz a pénzügyi tanácsadó szakmában., Az üzleti diploma és a koncentráció a pénzügyi tervezés, a posztgraduális tanfolyam, hogy néha szükséges ahhoz, hogy a pénzügyi tanácsadó engedélyezés lehet minimalizálni.
Közgazdaságtudományi fokozat
Közgazdaságtudományi diploma, pénzügyi kurzusokkal, alapot is kínálhat egy törekvő pénzügyi tanácsadónak. A közgazdaságtan kiterjed mind a globális, mind a széles makrogazdasági fogalmakra, valamint fontos mikrogazdasági témákra, például a monetáris és fiskális politikára., A közgazdaságtan alapos ismeretével rendelkező pénzügyi tanácsadó jobban fel van szerelve, hogy segítsen ügyfeleinek átjutni az üzleti és pénzügyi piaci ciklusokon.
általában nem lehet baj az üzleti vagy gazdasági szakokkal; mindkettő szilárd alapot jelent a pénzügyi tervezési vagy tanácsadói karrierhez. Az alapvető tanfolyam, hogy meg kell felelnie annak érdekében, hogy keresni egy diplomát—számviteli, közgazdaságtan, marketing, pénzügy, menedzsment—segít átmenet a pénzügyi tervezés területén.,
míg egy üzleti vagy közgazdasági diploma előnyösebb a leendő pénzügyi tanácsadó számára, az a személy, aki úgy dönt, hogy főiskolai vagy főiskolai tanulmányai után belép a pénzügyi tervezési mezőbe, sikeresen folytathatja anélkül. Ez a pénzügyi tanácsadói karrier egyik előnye; a szakmába való belépéshez nincs szükség főiskolai szakra.
Bölcsészettudományi, kommunikációs vagy pszichológiai fokozat
a Bölcsészettudományi diploma – vagy akár kommunikációs vagy pszichológiai fokozat-fontos kommunikációs és analitikai készségeket kínálhat., Bár a befektetés és az üzleti koncepciók megértése fontos, a pénzügyi tanácsadó feladatainak nagy része az emberekkel és a pénzt körülvevő érzelmekkel foglalkozik. Az ügyféllel való kommunikáció és az ügyféllel való kapcsolat képessége egyaránt fontos készségek.
nyilvánvaló, hogy a pénz és a pénzügyi kérdések nagyon érzelmi kérdések lehetnek. A pszichológia hallgatója megismeri az érzelmeket, a félelmeket, a szorongásokat, valamint az elme működését, és ez a képzés segíti a pénzügyi tanácsadót ügyfélkapcsolataikban.,
kommunikációs szakok is részesülnek analitikai készségek és a képesség, hogy összetett témák Egyszerű. A pénzügyi és befektetési koncepciók kiegészítéseként a kommunikációs diplomával rendelkező tervező sikeres pénzügyi tanácsadó lehet.
egyes pénzügyi tanácsadók tanácsot akarnak adni ügyfeleiknek a részvények vásárlásáról és kereskedelméről. Még csak tanácsot ad kapcsolatos beruházások engedélyre van szükség. Hasonlóképpen, a biztosítótársaságok pénzügyi tanácsadóinak további engedélyekre van szükségük a speciális biztosítási termékek értékesítéséhez és tanácsadásához., Ezek az engedélyek mind időszerű tanfolyamokat, mind vizsgákat igényelnek.
általában a bölcsészettudományok tanítják a józan érvelést és az analitikus készségeket. A pénzügyi terv integrálásakor és javaslattételekor a kiváló kritikus gondolkodási képességekkel rendelkező tanácsadó jól felkészült arra, hogy a különböző lehetőségeket megismertesse ügyfeleivel.
az alsó sorban
nincs szükség főiskolai major a karrier, mint egy pénzügyi tanácsadó. Ennek ellenére vannak olyan előnyök, amelyeket bizonyos fokok biztosíthatnak egy törekvő pénzügyi tanácsadó számára., És szerzés engedélyezett nem feltétlenül követelmény, hogy egy pénzügyi tanácsadó, attól függően, hogy a specialitás, akkor lehet, hogy folytassa a további tanulmányok, tanúsítványok, mielőtt elkezdi gyakorolni, mint egy pénzügyi tanácsadó. A nap végén a dedikált pályázó sikeres pénzügyi tanácsadói karriert folytathat különféle főiskolai szakokkal.,
Leave a Reply