Che cosa è una responsabilità fiscale?

Piaccia o no, le tasse sono una parte della vita. E sfortunatamente, il governo non fa molto per aiutarti a capire cosa devi. È un po ‘ come lo zio Sam dice che sa quanto gli devi, ma non te lo dirà—e se non lo capisci correttamente, ti colpisce con una penalità. Parlare di un dolore. Soprattutto se non capisci appieno cosa devi in primo luogo.

Questo è dove le passività fiscali entrano in scena. Che cosa è una responsabilità fiscale? Sono contento che tu l’abbia chiesto.

Che cos’è una passività fiscale?,

Una passività fiscale è un debito fiscale che devi a un’autorità fiscale—aka l’IRS, il governo statale o il governo locale. In sostanza, se stai pagando le tasse su di esso, è un debito fiscale.

La tua responsabilità fiscale totale è l’importo totale dell’imposta dovuta da passività come l’imposta sul reddito, l’imposta sulle plusvalenze, l’imposta sul lavoro autonomo e eventuali sanzioni o interessi. Questo include anche eventuali tasse scadute che non hai pagato dagli anni precedenti.

Una passività fiscale è un debito fiscale che devi a un’autorità fiscale—aka l’IRS, il governo statale o il governo locale., In sostanza, se stai pagando le tasse su di esso, è un debito fiscale.

Perché è importante conoscere la tua responsabilità fiscale

Se hai un lavoro regolare, dovresti aver compilato un modulo W-4 con il tuo datore di lavoro. Sulla base di tale modulo, il datore di lavoro trattiene una parte del vostro reddito per coprire la vostra responsabilità fiscale e lo invia al governo a vostro nome.

Se sei un lavoratore autonomo o possiedi una piccola impresa, probabilmente sarai responsabile del calcolo della tua responsabilità fiscale e dell’invio di pagamenti fiscali trimestrali durante tutto l’anno.

Ora, se l’importo trattenuto dal tuo stipendio o l’importo che invii per l’anno è inferiore al tuo debito fiscale totale, dovrai tagliare allo zio Sam un assegno per la differenza della stagione fiscale. Se l’importo totale della ritenuta alla fonte o del pagamento è superiore al debito fiscale totale, riceverai un rimborso.,

Questo è dove conoscere la vostra responsabilità fiscale è importante—si vuole evitare entrambe queste situazioni. Nessuno vuole dovere più tasse quando aprile rotola intorno, e un rimborso significa solo strapagati per un anno intero. Ottenere il vostro ritenuta alla fonte per allineare con la vostra responsabilità di imposta sul reddito è l’obiettivo finale. Si vuole rompere anche quando arriva la stagione fiscale!

Nessuno vuole pagare più tasse quando aprile rotola intorno, e un rimborso significa solo che hai strapagato per un anno intero. Ottenere il vostro ritenuta alla fonte per allineare con la vostra responsabilità di imposta sul reddito è l’obiettivo finale., Si vuole rompere anche quando arriva la stagione fiscale!

Esempi di passività per le imposte sul reddito

Ogni volta che c’è un evento imponibile—pensa a guadagnare reddito, fare vendite o emettere buste paga—accumuli passività fiscali.

Come abbiamo menzionato sopra, il tipo più comune di responsabilità fiscale è il reddito da lavoro. Così, per esempio, diciamo che si guadagna $50.000 di reddito lordo in un anno e sei un singolo filer. Se si prende la detrazione standard di $12.400, che ti lascia con income 37.600 in reddito imponibile—si mette nella fascia di imposta del 12%. Ti chiedi dove abbiamo ottenuto quella percentuale?, Scomponiamo un po ‘ di più.

Il tuo reddito imponibile—il reddito lordo dopo deduzioni e crediti—viene diviso in livelli (chiamati staffe fiscali) che sono ciascuno tassati ad un certo tasso.

Di seguito sono riportate le aliquote dell’imposta federale sul reddito per l’anno fiscale 2020.1

Quindi, per continuare con il nostro esempio sopra, il primo $9,875 è tassato al 10% (taxes 987.50 in tasse). La seconda parte del vostro reddito imponibile-qualsiasi cosa tra $9.876 e $40.125 – è tassato al 12%., Dal momento che si guadagna meno di $40.125, ti sottrarre il $9.876 dal tuo numero di reddito imponibile totale per vedere quanto del vostro reddito rientra in tale intervallo. Che sarebbe simile a questo: $37.600 meno $9.876 è uguale a $27.724. Questo è l’importo che viene tassato al 12% (che risulta essere $3.327).

Questo è stato un esempio piuttosto semplice, e ci sono più fattori che possono anche influenzare la tua responsabilità fiscale totale—come crediti d’imposta, esenzioni e detrazioni—e le cose possono iniziare a diventare nebbiose rapidamente. Se senti che la stanza inizia a girare, contatta un professionista delle tasse., Possono aiutare a chiarire la confusione in modo da poter sentire sicuri che si sta coprendo tutte le vostre basi (e pagare le tasse in tempo!).

Come trovare la tua responsabilità fiscale sul modulo 1040

Negli ultimi anni, l’IRS ha cercato di apportare alcune modifiche al modulo 1040 nel tentativo di renderlo un po ‘ più semplice da compilare. Ma è ancora una forma di governo con molto da fare—e sembra che ci siano ancora più cambiamenti all’interno del modulo 1040 che userai per archiviare le tue tasse 2020. Tutto ciò che ha detto, qui è dove si possono trovare i totali di responsabilità fiscale di quest’anno.,

La riga 24 mostra l’imposta totale dovuta per l’anno in corso al netto delle detrazioni e dei crediti. Ma non preoccuparti—questo è l’importo che devi prima di sottrarre ciò che hai pagato durante tutto l’anno dalle ritenute. Uff!

Linea 25 è dove si compila quanto del vostro stipendio il vostro datore di lavoro trattenuto e inviato al governo per voi. (La riga 25d ti mostrerà quanta responsabilità fiscale hai già pagato—troverai quel numero sul tuo modulo W-2 o 1099.)

Notizie ancora migliori-puoi elencare tutti gli altri pagamenti che hai effettuato e crediti aggiuntivi che puoi richiedere sulle linee da 26 a 31., Aggiungi le linee 25d, 26 e 32 per scoprire quanto hai già pagato in tasse e crediti aggiuntivi—o i pagamenti totali. Questo totale va sulla linea 33.

Ora, se la tua imposta totale (riga 24) meno i tuoi pagamenti totali (riga 33) è uguale a zero, congratulazioni! Non devi niente e non riavrai niente. Hai coperto il tuo debito fiscale per tutto l’anno. Se la riga 33 (pagamenti e crediti aggiuntivi) è superiore alla riga 24 (imposta totale dovuta), compilerai le righe da 34 a 36 per calcolare e richiedere il rimborso dell’importo pagato in eccesso.,

D’altra parte, se la linea 24 è superiore alla linea 33, compilerai la linea 37 con la differenza: l’IRS ti ha reso facile chiamando questa linea come “importo che devi.”(Come premuroso.) Questo è il tuo debito fiscale rimanente. E se questo non è abbastanza grave, se quel numero è superiore a $1.000, dovrai anche pagare una penalità in cima alla tua fattura fiscale. No, grazie.

Come ridurre il tuo debito fiscale

Ciao, deduzioni e crediti! Un modo per ridurre la vostra responsabilità fiscale è quello di approfittare di eventuali detrazioni e crediti d’imposta che si ha diritto per., Questi bambini riducono il reddito imponibile e si può mettere in una fascia di imposta più bassa, il che significa meno del vostro reddito sarà tassato. Oh, si’!

Quando si tratta di queste detrazioni, è possibile prendere la detrazione standard—$12.400 per i singoli filer e $24.800 per le coppie sposate per l’anno fiscale 2020—oppure è possibile dettagliare le detrazioni.2 Ciò include alcune spese mediche, regali in beneficenza o pagamenti di interessi per prestiti agli studenti, per citarne alcuni.,

Tieni presente che se le detrazioni dettagliate sono inferiori all’importo della detrazione standard, è probabile che il percorso migliore vada avanti e prenda la detrazione standard, quindi meno del tuo reddito viene tassato. Lavorare con un professionista fiscale può aiutare a essere sicuri che si sta facendo la chiamata giusta in questo passaggio.

I crediti d’imposta sono un altro modo per ridurre il debito fiscale totale. Questi sono diversi dalle detrazioni perché i crediti riducono l’importo in dollari della bolletta fiscale totale dopo che sono state applicate le percentuali di imposta., Queste sono cose come il bambino o crediti d’imposta dipendenti, credito di adozione, o la prima volta a casa acquirente di credito.

Se hai finito i piccoli passi da 1 a 3, puoi anche ridurre il tuo debito fiscale contribuendo a un conto 401(k) o altro conto di pensionamento prima delle imposte. Dollari al lordo delle imposte vanno nel vostro conto di pensionamento e crescere esentasse fino a quando si inizia a prendere i soldi in età pensionabile-questo significa che si rinvia dover pagare le tasse su questo reddito non guadagnato fino ad allora., Ma ricorda-questa non è una scusa per saltare a questo passaggio se non hai già pagato tutto il tuo debito e salvato un fondo di emergenza completamente finanziato. Alcuni dollari risparmiati sulle tasse non vale la pena rimanere legati a tutti quei pagamenti mensili del debito.

E anche se potrebbe non risparmiare sulla tua effettiva responsabilità fiscale, il check-in sul tuo W-4 con il tuo datore di lavoro può aiutarti a essere sicuro che non stai pagando più tasse tutto l’anno di quanto tu debba. Per alcune persone, ottenere le loro ritenute impostate correttamente potrebbe sembrare un aumento!, Si desidera assicurarsi di avere appena abbastanza tasse prese dal vostro stipendio per mantenere lo zio Sam felice.

Anche se potrebbe non risparmiare sulla tua effettiva responsabilità fiscale, il check-in sul tuo W-4 con il tuo datore di lavoro può aiutarti a essere sicuro di non pagare più tasse tutto l’anno di quanto tu debba effettivamente. Per alcune persone, ottenere le loro ritenute impostate correttamente potrebbe sembrare un aumento!

File le tasse con fiducia

Mentre la stagione fiscale potrebbe non essere mai il tuo periodo dell’anno preferito, non devi fare tutto da solo., Raggiungi un fornitore locale approvato fiscale (ELP) nella tua zona per aiutarti a risolvere la tua situazione fiscale—passività fiscali e tutto! Preparatevi a camminare nella prossima stagione sentirsi come un boss fiscale. Ottenere un professionista fiscale oggi!

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